《投資入門系列02-認識指數投資》
閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
【指數是甚麼】
A指數追蹤A班的成績 B指數追蹤B班的成績
我如果要問A班成績 我就看A指數就好
【市值是甚麼】
市值的概念 假設101大樓的權利 80層是小明的 20層是老王的 1層是老李
那101這棟大樓的權利占比就會是小明最重
小明的一舉一動會對101大樓有較大的影響
如果小明都開咖啡廳 老李開洗衣店 那你要說101是咖啡廳還是洗衣店
複合式經營 當然會是以咖啡廳為主要業務
有一個指數叫 台灣50指數
就台灣市值前50大股票的市值排名
而這之中最大占比就是聞名遐邇的台積電
電子業比重最大 因此台灣是偏向科技產業的國家 (美國也是科技產業為主的國家
但僅僅只有50大 不夠代表特定市場的全貌 納入更多更分散風險更具代表性
因此美國有一個指數市場指數追蹤到約美國4000檔股票
【ETF是甚麼】
最後則是就是ETF 中文名稱是交易所交易基金
或是你比較常聽到但不正確的稱呼 指數股票型基金
ETF就是基金的一種 集合眾人的錢來買賣特定目標的資產
但可以在交易市場自由地買賣
【指數化投資重點筆記】
前面有說過還記得嗎 我就知道你忘記 再複習一次
- 降低成本
- 持續投資
- 被動擁有整個市場
而對此也有很多執行上的要點
資產配置、再平衡、不擇時進出......
【降低成本】
成本是投資最確定的事
I、兩個投資工具 費用前有類似的效果 達成相同的投資目標
一個每年收你3.5% 另一個收4.6% 選較低費用的工具 更能貼近你要的目標
II、不確定未來 不確定投資標的績效好壞 但確定的只有成本
而費用高代表要得到更好的績效才能勝出
【持續投資-複利效果】
愛因斯坦 曾說: 「“複利”是世界第八大奇蹟」
複利效果需要時間來發酵 也是多數人遇到的痛點
巴菲特 也曾說：「沒有人願意慢慢致富」
如果沒有時間 也不會有奇蹟發生
【持續投資-錯過報酬】
錯過市場中最好的幾天 會讓報酬嚴重落後
最好的做法就是長期持有 享受完整報酬
【持續投資-勝率高】
1972年以來投資美國大盤超過五年 年化滾動來看正報酬機率高
如果超過20年 幾乎100%正報酬
【主動打敗被動-事後才知道】
首先要知道 沒有任何主動基金、投資人 會事先告知能打敗市場
也沒有人可以準確預測哪檔主動基金可以打敗大盤
買低賣高看似簡單道理 短期上的進出幾乎 沒人能準確掌握
但其實連長期也是
【被動勝出的賭局】
著名的巴菲特的十年賭局 對沖基金跟標普500對決
最後指數基金大獲全勝
【被動取得應得報酬】
試著想你的交易對手 都是法人、機構 學歷 團隊 研究 量化程式交易
那一般平民老百姓 要用甚麼樣的方式 從這群人手上取得超額報酬
用通俗一點的方式說 國小生要跟台大碩士比拚
有聰明絕頂的小學生 有五歲能抬頭的 但這樣的人絕對是少數
透過被動的指數追蹤 拿到應有的市場報酬
雖然有可能少數發生主動賺50% 你只賺10%
但絕對不會發生市場漲10% 你只賺5%的情況*
相反更容易發生的事實是 主動賠了50% 但市場只賠10%
著名的女股神伍德 (Cathie Wood)便是如此
2016~2021旗下基金ARKK賺509% 同期美國大盤僅105%
但截至2021~2022/7 ARKK賠66% 同期美國大盤僅0.07%
但投資者卻是2020~2021才開始大量湧入(紅色框框)
多數投資者都是還沒開始賺 就迎接接受巨幅虧損
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本文就簡單寫一篇初階科普，提供投資新手們參考！
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投資領域有條普遍規律: 低報酬低風險, 高報酬高風險,風險與報酬始終相隨。
當你的身邊出現了不符合普遍規律,有個高報酬,低風險的機會, 首先不是拜祖先,跟財神爺還願,而是先檢視自己憑什麼? 是有資訊差優勢?人脈優勢?認知優勢?
通常, 是個陷阱的機會比較高。
賭博與投資的
投資就是要賺錢啊！？
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2.抗通膨
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最近想要整理思緒，然後順便寫一些對於投資的想法。
向前思考
向前思考一直是我最近在思考的事情？很多時候投資人會認為自己掌握了消息，但以為這個消息卻已經被市場反應完，投資人追漲殺跌，爽到的就是那些大戶了。
做好風險控管
我一直覺得自己是個看財報，如果財報好就會買入的投資人，但很多時候不是這樣的
霍華馬克斯說：「短期來看，很多成功的投資只是因為處在對的時間與對的地點，我總是會說，獲利的關鍵在積極、時機和技巧，而且，在對的時間，夠積極的人並不需要太多技巧就能成功」。
說起白銀投資，估計在近期大家都注意到其行情的劇烈波動，以及其中蘊含的投資機會。可是對於白銀投資，並非所有投資者都對其十分熟悉，往往還需通過一些入門基礎知識的學習，才能順利完成交易，那麼白銀投資技巧入門篇中，倉位該如何規劃？接下來我們就一起看看：
1、遵循金字塔加倉法
2、找准核心點位
時間進入2021年最後一個月，歲末年終，街道上開始出現一些溫暖的聖誕布置，在寒流來襲的日子，你是否和阿蒙一樣，也感受到許多喜樂、寧靜的氛圍呢？然而，和越來越濃的節慶氣氛不同，過去這幾天，國際金融市場並不平靜。
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安．海瑟薇飾演的法律系高材生Andy，誤打誤撞的當上了由梅莉．史翠普飾演的時尚教母－Miranda的個人助理。自視甚高的Andy原本覺得時尚產業十分膚淺，但一次的攝影定裝時的遭遇卻慢慢地改變了她...
投資世界充滿風險與機會，你可以在巿場賺到豐厚的身家，也可以在巿場中損失全部的本金，關鍵在於投資者對投資世界的認知，以及在投資前的準備和付出。
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