Credit Suisse 瑞信爆雷 應該已經告一段落 下一個炸彈危機繼續找
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Credit Suisse 瑞信爆雷 應該已經告一段落 下一個炸彈危機繼續找
首先寫結論，Credit Suisse 瑞信問題短期內已經告一段落，近期內應該都沒有爆煲的風險，就算爆炸，最多都是畀人收購 (UBS)，小弟認為 客戶存款 deposit 非常安全，絕對不是西方金融系統崩潰瓦解，美國今次真係要分裂亡國之類的危機級別，呀唔係，係 歐洲瑞士蘇黎世。
Credit Suisse 傳出有問題已經有一段時間，時間線上比什麼 svb silvergate 還要早。
有別於買美國債券，htm 投資組合大幅貶值，虛擬貨幣 等而爆炸的原因，咁當然你都可以話大部分銀行爆煲主要都是因為擠提 bank run。
CS 就真係 因經營不善，長期蝕錢，排名節節下降，越做越縮，資產存款 “慢慢” 流失，管理層醜聞不斷 (韓仔Archegos 幾百萬美金地蝕)，股價都反映了不少，大家一早知，那為什麼近日會成為焦點?
那麼 CS 和 svb silvergate 等已爆煲的銀行，生意業務上，經營模式完全不相同，又不關美債事，點解咁恐慌?
事件不同類別，現時回望過去，短期內是有關連的。每一次的央行加息週期後期，總會有一些事件爆炸， “情緒恐慌驚恐”，大家見到各媒體都在講 “下一個炸彈，危機在哪裡之類” (小弟這類財演販賣恐懼的大好機會)。SVB 真的爆炸， “真係可以去驚”，who’s next，CS 看來就是最似樣的一個目標。
時間點上也都剛剛好，早前已經有會計上的 “material weaknesses”，3月14 被延遲後，再出財報，結果 “合乎預期地”失望。
CS 連續第 5季都是蝕錢的，客戶 deposit 不斷流失。知名的財富管理部門 (專做有錢人客戶)，管理資產大跌，由 740B 瑞士法郎 跌到去 540B，超過 25% ! 賺錢能力大減，需要用到流動性儲備應付 (CS ibank業務，企業併購一直以來都不差)
再加上沙地阿拉伯，Saudi National Bank CS最大股東，拒絕再注資。原因其實合理的，不想持股超過 10%。那就觸犯了最近事件。
為什麼 CS 小弟認為短期內都沒有爆炸的風險?
除了現在有瑞士政府撐腰， 也可以讓直接對手 UBS 收購之外，也宣布回購超過 $3B 美金的債券 senior debt，展示實力，還有大把金錢流動性 (瑞士國家銀行支持)，而且計劃投資未來，減低負責。
全 post 重點:
CS 之後會怎樣?
銀行擠提未來短期應該都不會發生，有著瑞士政府撐腰 (都要維持著 蘇黎世，環球金融中心這個聲譽)。
不過政府提供金錢流動性，不可能教你如何賺錢，整個生意模式送給你 (講緊西方民主國家)。如何經營銀行業務，吸引存款，去跑業務賺錢，這個要公司管理層自己去努力。
最有可能真係未來同樣的瑞士銀行 UBS 回收購 CS / CS 總之被收購，公司重組。
細佬認為銀行不會爆炸，不等於股票不會繼續大插 (下筆時股票回升中)
近日閱讀了一篇高質文，學習了更多，現代高度金融化民主社會，就算銀行如何爆煲，政府基本上一定會拯救 的存款 deposit， 保護 “選民”市民的財產。就算你點批評此舉如何不公平，如何反資本主義都好，任何西方政府都一定會這樣做，未來的趨勢。獨裁社會更加不需要擔心，“惡意提款” 即刻犯法，資金管制，可以有幾大機會擠提?
嚟緊會再詳寫，敬請期待~
Rikas//
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8/6到頂後
前期提要：反彈找賣、持盈保泰
盤勢震盪，筆者仍秉持反彈找賣點，建議較為保守的操作。
週一台積電跌停後也代表市場宣洩，同時也準備醞釀短線急彈。
週二仍有許多中小型股融資慘遭砍殺出場，週二優先反彈權值股後
週三則是中小型股全面反彈，至此個人覺得短線反彈已告一段落。
進出場前留意手中持股：權值、
這是國際金融風暴，不是台股自己內部的事，別義和團了
號外！雷曼風暴後首見，日經期指指、台股期指、韓國期指同天跌停，日經、東證、首爾指數盤中全數融斷，全球金融風暴隱憂再現，搶反彈自己決定，長期投資時機未到
「系統性風險」是否消失，看的就是關鍵指標「大盤整體融資維持率」，談其他就是蓋棉被純聊天而已
我的預判肯定有主觀成份，否則丟硬幣就好了，心態上能接受一年9個半月189.37%漲幅，就要能承受不到1個月23.45%跌幅，計畫擬定後照表操課，錯了也不影響生活和心態。
22年捏著往下攤才有今天的輕鬆應對，投機者不要把自己的理念套用在每個人身上，每個人擁有的條件不同，因此我的投資方式絕對不適合一般
美聯儲的遲遲不降息，率先帶來日本銀行的「崩潰」。作為日本的第五大銀行的日本農林中央金庫（Norinchukin Bank），在近期宣布一則震驚全球金融市場的一項決定，即在截至2025年3月的一年內出售規模超過10萬億日元（約合人民幣4600億元）的美國國債和歐洲債券。
在本文中，我們將探討寶盛銀行的興衰以及其私人信貸業務所面臨的風險和挑戰。從執行長 Philipp Rickenbacher 的意氣風發，到狼狽下台臺還要為巨額損失負責的陰影，這個歷史超過130年的瑞士金融機構，所面臨的危機轉折一一道來。
在矽谷銀行倒閉事件發生一周年後，非銀行融資機構和其他銀行尚未取得如矽谷銀行過去在風險債市場的龍頭地位。
歐洲央行要求銀行密切關注社交媒體動態，以早期檢測市場情緒惡化苗頭，避免存款擠兌現象出現。歐洲銀行管理局呼籲監管機構評估社交媒體風險，並表示可能導致機構的公眾形象和聲譽受損。相關銀行需重視社交媒體動態對公眾信任和市場流動性的負面影響。
重點摘要: 投資最重要的是”安全邊際”
BofA(美銀)2024年七大黑天鵝
1.『聯準會』
2.『過度樂觀』
3.『高利率衝擊』
4.『垃圾債券(HY)』
5.『經濟衰退』
6.『科技股』
7. 『末日期權』
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