吉白職場 EP15｜真 龐氏騙局–imB借貸平台

龐氏騙局 Ponzi Scheme

• 用新加入的投資人所支付的資金，付給早期投資人作為利息
• 宣稱可以在45天內可獲取50%的報酬
• 當後金付不了全部的利息、投資人擠兌

imB借貸媒合平台

• 母公司川晟集團是個不動產開發公司
• 借款人提供不動產作為抵押向平台借款
• 平台將債權切割成不同的債權方案
• 讓債權購買人購買

• 2019年開始重複發行債權讓購買人購買
• 匯入的「借款人帳戶」實際為平台的人頭帳戶
• 公司高層透露95%的債權是假的

• Yachoo奇摩股市新聞 2023-05-04 im.B 詐騙案懶人包／im.B 借貸平台是什麼？發生什麼事？操作手法？是一場 P2P 龐氏騙局？
• ETtoday財經雲 2023-05-04 5銀行捲im.B詐騙！　金管會列警示、衍生管制帳戶
• 自由財金新聞 2023-05-03 im.B借貸平台涉詐騙 銀行局：今日移送檢調

💃觀點

政府監管機制

• 政府監管機制出了很大的問題 🤔【金管會：提醒民眾要注意風險、民眾應該要知道高風險高報酬】
• 詐騙案主嫌是逃逸7年的通緝犯
• 主嫌擔任該平台的總經理
• 主嫌女友為母公司負責人
• 平台上有許多高官、名人與主嫌合照，進出公司、參與活動

內部控制

內控有成本

• 不動產向銀行借款通常應該是容易
• 銀行的內控成本高 毛利低的商品不會上架 金額高、複雜的商品，要有其他銀行加入監管
• 會輪到向民間借貸借款，不良債權的機會很高

🤫有心詐騙的人不可能設置內控砸自己的腳

投資

用你聰明的腦袋想想 「這麼好賺的話，對方為什麼不自己賺，要告訴你」

宣稱保證獲利，一定有問題

😏別人恐懼我貪婪 想想自己🕺那麼厲害是巴菲特 還是詐騙者眼中的韭菜😥

〈吉白職場EP15 真 龐氏騙局–imB借貸平台〉感謝大家收聽！

參考資料：

• 今周刊新聞2023-05-07 專家揭外行人看二胎2盲點：誰告訴你有房產作為抵押品就一定穩妥

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