更新於 2023/10/15閱讀時間約 5 分鐘

投資的最大敵人-兩位男士

    前言

    大家好,最近訂閱數突然增加很多,因此趕緊來開下這堂課,讓大家一起運用(衝一下人氣XD)。首先,大家投資的目的是為了什麼?我想八九不離十就是為了賺錢。在我分享賺錢策略的過程中,我發現投資對於散戶有兩位男士(難事),第一個難事是「找到」會賺的策略,第二個難事是「遵循」會賺的策略。

    第一個難事,「找到」會賺的策略
    大部分散戶都是透過網路道聽塗說尋找策略,因此實際上找到很多無效的策略,而解決這個問題有幾個方法,一是多扶老太太過馬路,期望她會贈送賺錢的策略(?),或是上A+策略網(https://aplus.trading/blog/)尋找好策略,另外也可以將有興趣的策略直接寫成XQ程式碼回測,一翻兩瞪眼看策略是否有效,但撰寫XQ程式碼回測並不是件容易的事情,所以說,散戶往往在遇到第一位男士(難事)後就被擋住了。

    第二個難事,「遵循」會賺的策略
    即使大家獲得老太太贈送的賺錢策略,也會遇到第二個困難,那就是如何去遵循這個策略,這是因為會賺的策略大多違反人性(可參考https://vocus.cc/article/63fc67ccfd89780001ef96c7),因此必須熟悉策略的特性,才能建立足夠的心態來遵循策略。 若無法建立足夠的心態操作策略,則容易因為連續虧損、等待時間過長、受他人影響等人性因素而心中出現多個聲音,「聽說月線跌破就要停損,那我要不要快跑?」「怎麼會跌10%,這將近我半年的薪水,我抱不住了」「最近我的同事賺好多,是不是該換學習同事的策略呢」等等,當你未建立策略所需的心態,你就容易受影響,以致於不容易遵循策略操作。 而目前我常使用兩種方式解決第二位男士(難事),第一種熟悉策略並建立良好的心態,第二種是思考如何讓策略操作符合人性,並觀察是否適合自己,這樣才不會今日下定決心要遵循策略,明日就說服自己放棄昨日的決心,在此以XQ選股教學「週線圖金叉進場法」為例,帶大家一步一步熟悉策略建立心態,並設計讓策略符合人性。

    XQ選股教學的周線圖金叉進場法策略:
    首先,周金叉進場法主要是周線EMA21金叉周線EMA53以上進場、45%停利、15%停損、最大持有180期(天),其回測結果為勝率55.5%,報酬率為230.72%(相當年化報酬率18.64%)。
    將XQ回測結果匯出excel檔,並畫出每檔股票的持有區間分布圖(交易天數)及報酬率分布圖,來熟悉策略。 1.持有區間分布圖詳見下圖,持有區間以161~180期佔40%為大宗,而180期相當9個月(20個交易日約1個月),那9個月是什麼概念?那就是足夠上班族領月薪領9次,相當長的時間。在這裡就發現了第一個違反人性的地方,因為大家通常希望買進後至少下個月(天?)就要賺錢因此,運用此策略的人必須先建立這是個抱長波段的策略的心態,而讓其符合人性的方法則是,大家可以常態持有9檔,這樣每月就可以知道一次結果,就不會等太久。
    2.報酬率分布圖詳見下圖,可以觀察到有56.56%的股票大於0%(勝率),這裡發現了第二個違反人性的地方,那就是勝率就像擲硬幣一樣,有時賺有時賠,讓你搞不清楚策略倒底有效與否。而這個策略之所以賺錢的原因是,虧損超過10%者佔30%,賺40%~50%者佔20%,整體期望值大於零。在這裡大家可以理解這策略是透過大賺小賠的方式來賺錢,因此,心態上必須建立:遇到幾次小虧損不要氣餒,遇到小獲利也不要太早停利,以免錯過大獲利。讓其符合人性的方法是持有持有5檔以上的股票(建議非專職者不要超過10檔,詳見https://vocus.cc/article/6409c6e3fd8978000124dce5),簡單來看,就算有1.5檔(5*30%=1.5)虧超過10%,但有1檔(5*20%=1)能賺40~50%,整體上仍是賺錢,這樣就符合人性更容易遵循策略了。

    結論

    投資對於散戶有兩個男士(難事),第一個難事是「找到」會賺的策略,第二個難事是「遵循」會賺的策略。因此,在獲得老太太贈送的好策略後或是去A+策略網找到好策略後,務必要去熟悉策略特性建立操作的心態設計操作規則讓策略符合人性,這樣才能照顧到自己的心,讓自己的心願意遵循策略大家看到這,會不會覺得投資好難?投資當然困難,但學習這困難的事情,則可讓你其他事情變簡單,讓賺錢變得簡單。
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