更新於 2024/07/17閱讀時間約 2 分鐘

轉向ETF投資




### 轉向ETF投資


隨著追蹤的關鍵分點規模縮小至幾乎停止投資,我也遵守紀律,縮小規模,以致於近半年來幾乎只是在保持手感。然而,我開始轉向研究最近非常熱門的ETF。


### 常見的ETF類型


目前常見的ETF可以分為三類:高股息型、市值型、和債券型。


#### 高股息型ETF


高股息型ETF目前最受歡迎,如00878和00940等。這類ETF持有的成份股主要追求短期股利,因此被部分股民嫌棄,認為缺乏長期成長性。舉例來說,當股價上漲,殖利率下降,成份股可能被踢出,以至於這樣的選股方式不太可能賺到大波段的差價。不過,我認為這種每月產生現金流的方式對一些人是有吸引力的。


#### 市值型ETF


老牌的0050是最典型的市值型ETF,其中台積電的占比已超過50%,其走勢大致與加權指數非常接近。如果台灣經濟整體向上提升,0050也會隨之緩步上升。


#### 債券型ETF


債券型ETF通常以B結尾,根據投資對象可以分為美債、投資等級債和非投資等級債。這三者順序越後,風險越高,但利潤也越高。債券其實就是借據,擔保人的信用越好(如美國政府發行的美債),風險就越低。


### 當前經濟局勢分析


#### 美國降息傳聞


美國年底可能降息的傳聞一直紛紛擾擾,各種經濟數據互相牽制,使聯準會遲遲不敢行動。但我認為目前美國利率已經在高點,通膨指數已連續幾個月沒有上升,利率持續上升的機率不高,下降的可能性較大,這也暗示債券價格有望上升。


#### 台灣加權指數


加權指數已在一個區間內盤整了一段時間,但上週末突然出現大幅上漲。只要未來幾天能守住大漲當天的最低點,未來上漲可期;反之,可能會反向下跌。


#### 美國總統選舉


美國年底還有總統選舉,根據經驗,在選舉結束前,美股上漲機率較高。因此,債券型ETF在這段時間內具有長期投資的優勢。


### 長期展望


我相信台灣未來幾年將迎來好光景。作為科技愛好者,我對AI相關消息保持密切關注,並親自參與測試和開發程式。我明顯感受到,目前只是AI需求的開始,對算力的需求還非常龐大。因此,晶片製造和人工智慧相關產業具有廣闊前景。


對台灣而言,重電產業也會隨之興起,因為AI運算需要大量電力。其次,隨著經濟蓬勃發展,金融活動的頻率也會提升,金融股也有望受益。


### 資產持有的重要性


對一般人來說,房價和物價可能會持續上升,這是資本主義運作模式的必然結果。因此,現在應該持有資產而非貨幣。


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