散戶真的能在當沖上穩定獲利嗎?

前言

我相信許多散戶都有嘗試過當沖，幻想過自己能每天不管市場波動並穩定獲利，但最後都以失敗告終。市場上有許多不同的門派，也不知道到底有誰是真的在賺錢，導致散戶無從下手。我自認為有很好的當沖經驗並有好的結果，嘗試過台股，海期，加密貨幣甚至差價合約(CFD)，所以想簡單的分享我個人的經驗和一些簡單的方法。

專職當沖的看法

在進入到主題前，我想先分享一下我對專職當沖的看法，專職當沖其實是一個非常累的工作，不僅僅是付出的許多時間及精力得不到回報(一天大概會花費6-12個小時在電腦桌前面)，甚至可能會引發疾病。以我個人的經驗來講，除了把錢挪到有穩定獲利的一些策略以外，停掉當沖交易的主要原因是因為疾病。我在做專職當沖的期間得到了乾眼症、腸躁症、胃潰瘍以及胃食道逆流等大大小小的疾病。在醫生再三的警告下停掉了大部份當沖交易。

雖說學會當沖是需要悟性和毅力，但我希望大家記住沒有人生下來就會做交易，努力研發策略不一定會成功，但不努力就一點機會都沒有。

散戶真的能在當沖上穩定獲利嗎?

我覺得肯定可以並且身邊是有人可以長期獲利的，但我覺得隨著市場規則完善和量化公司的增加，散戶在當沖上穩定獲利的條件過於苛刻，並且隨著資金增加，穩定獲利的難度也會隨著胃納量大大增加。以我自己做台股動能當沖來說條件如下：

1. 擇時能力
2. 選股能力
3. 風控能力
4. 抗壓能力
5. 極快的反應速度或是寫代碼的能力
6. 最重要的運氣

擇時能力

擇時能力不只是買賣的時機。我個人覺得對於整個經濟循環也要有基礎的認知。根據經濟循環就可以知道整個股市的大趨勢，這也能幫助你去選擇要做多或空。假設今天是在2022年的美股，你對當時美聯储的政策、經濟數據、市場解讀經濟數據的方式並不熟悉，那就很難獲利。至於台股的話，當有主要族群出現的時候我才會去考慮做台股當沖。

選股能力

這是想要做好台股當沖最重要的一個能力。選股方式有千千萬種，但台灣是個非常小的市場，你一定得選有量的股票，最好是有量增趨勢的股票。具體的步驟如下：

1. 配合擇時能力去選出主要族群以及多空的方向(這個策略只能做多, 我會用籌碼或是配合金融衍生品去做空方策略)
2. 在主要族群中去選表現最好的幾檔股票
3. 開盤觀察5分鐘
4. 根據帳戶資金在觀察後打試單
5. 如果方向正確，我會進行加碼，加碼的幅度根據帳戶所能承受的下跌決定。(這邊我想強調一點，極力推薦各位做有本當沖，無本當沖的風險是一般人無法承受的)
6. 設置停損在1.5%-2%上下，停利為3%上下。(每次的情況都有所不同，個股的波動率，開盤的位置、股價是否來到壓力位、突然的帶量價格反轉或著是股價在高點震盪等等都會改變當下的判斷，這一點的具體細節會根據本文的流量去決定要不要做延伸)

風控能力

我從開始交易到現在，對於投資或是交易來說，止損都是所有投資者和交易者的必修課。不是每一個人都清楚地對自己能接受的虧損是多少，也不是每一個人都具備不凹單並願意止損的能力。我在這可以告訴各位，止損或是自律能力都是可以被培養的，但會是非常艱難的過程。如果你有一個前景良好的本業，我還是想要奉勸你專注在本業，定投大盤就夠了。

抗壓能力

我看到許多網上的當沖交易者都是大心臟，一天上下好幾10%。但我覺得不是所有的當沖交易都是需要大心臟，有許多的價差當沖交易也有相當可觀的獲利(但價差的策略都很難被研發出來)。另外我覺得止損只要做得好，壓力絕對不會太大，所以做當沖交易對於抗壓能力的要求其實沒有特別高。這裡也不是要鼓勵大家去嘗試專職當沖交易，這是一個被社會否定的工作，所以還是要根據自身的經濟、家庭、工作情況以及能力去做決定。

極快的反應能力或代碼能力

做當沖交易反應一定要非常的快並且要敏銳的觀察標的的走勢。我之前都有碰到過買入以後，狀況立馬改變的情況，當下的買入和賣出也不過幾秒鐘就完成了。如果你是一個很容易猶豫的人，那你千萬不能考慮做當沖交易或是把策略量化。

根據我的經驗，台股大多的策略都需要C才能把策略量化，要不然代碼效率不夠。光會寫python並不足夠。這也是很苦惱我自己的一點。

最重要的運氣

運氣也是實力的一部份。我也是在各種機緣巧合下才接觸到了交易。我曾經成功過，也失敗過。我發現成功的案例往往都伴隨著一點運氣。不是所有策略都能長久做下去(對沖基金的基本面量化套利除外)，如果不是在一些巧合下發現可以在一定時間內複製的策略，我會很難堅持做下去。我相信前面在選股能力下給出的方法肯定還能賺錢，但我並沒有講述細節，而這些細節決定了長久獲利的關鍵(尤其是第六點備註的那些東西)。如果對於細節有興趣想要討論，可以透過主頁連接找到我。