理財給JEFF答/Dr.Jeff
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我是Dr.Jeff,一位牙醫師,兩個孩子的爸,也是財務顧問。年過而立之後,開始探索這輩子真正要的是什麼、自己適合什麼、以及這些資源未來能變什麼樣子,現在正打造著心目中的理想人生。我希望我的孩子能夠從小就開始懂,一些我後悔太晚才明瞭的事。想藉由文字,記錄這個旅程,也希望你看了能有一點點啟發。
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我的成就
由新到舊
真實故事分享
在職場有一位事業有成的前輩,積累了可觀的財富,擁有相當多的不動產,使他成為眾多人眼中的成功典範。的確,在中國傳統社會中,一個成功男人的標準通常被定義為追求「五子登科」:有車子、有房子、有妻子、有孩子,銀子。 這位有成就的前輩,達到了這些社會標準,成為成功的象徵。但是,故事總有一個「下一步」,更
2023-12-19
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百萬種選一的投資產品
20年前,市面上大約只有3萬種投資管理產品供選擇。 這邊定義的’’投資管理產品’’,不是指自己操作的投資行為,而是有人幫忙管理資產以及配置的;較為大家熟悉的有共同基金、封閉式基金、對沖基金、ETF、投資型保險基金等。 20年後的今天,統計已有超過74萬種產品!照這樣的成長率計算,7年後2030年
2023-11-11
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老年人花起錢來也不手軟
為什麼隨著聯準會升息,通膨好像無法有效抑制,消費者花錢還是如此不手軟?沒有經濟衰退跡象阿?? 其中一個重要的原因是: 整體消費者正在變老!!!!👨🦳🧑🦳 哩到底在共蝦密?? 根據美國勞工部近期發布的消費者支出調查,65 歲以上的美國人佔全部總支出的 22%,是自 1972 年有記
2023-10-26
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我們是從哪裡學理財的?
踏入財務規劃顧問的這幾年,其實從客戶身上發現,現有的理財觀念以及模式,都跟原生家庭有著強烈的關聯。從小看長輩怎麼消費、怎麼看待金錢、對於債務的態度、對於投資的作法,我們就這樣默默的跟金錢開始有了交集。 但在這個認識金錢的過程中,一般都是用旁觀的角度了解片段,聽到他們最後的作法是什麼,以及這個做法帶來
2023-02-20
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怦然心動的人生整理魔法
前陣子令人震驚的新聞,收納女王放棄斷捨離! 她也是我的偶像之一,但沒想到我還來不及變成她,她就先變成我了... 近藤麻理惠,[怦然心動的人生整理魔法]作者,AKA 收納女王。曾被時代雜誌評選為最有影響力人物之一。麻理惠自小就被整理深深吸引,她認為透過整理物品、優化流程,能讓我們的生活提高品質與感到滿
2023-02-12
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你想要怎麼開始2023
不管2022過得如何,還是要昂首面對2023! 去年依照曼陀羅九宮格的概念,跟大家分享簡易的表格,讓我們更清楚,要怎麼主動活出想要的生活。 有朋友敲碗希望做成excel 的形式,今年特地做了一下,放在雲端硬碟,有興趣歡迎下載😆 https://reurl.cc/qZjbng
2023-01-04
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貴賓限定高利定存
持續升息以及透過戰爭恐懼,近期市面上可以看到蠻多在主推 [美元高利定存] 講述的優點不外乎: 世界主流貨幣安全性高 你今年股票輸到脫褲了哈哈哈 看起來很吸引人,也說到心坎裡了,今年股票帳面真的慘不忍睹...算了就認賠出清,全部搬過去吧!! 要搬之前,我們先來思考幾個問題 這筆資金的目的? 當初投資是
2022-12-14
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規劃行程-規劃人生
上週末跟三五好友去露營,帶小孩逃離都市叢林,沉浸在大自然中。大小孩帶著小小孩,任何花草碎石都可以玩樂。 最期待大人專屬的深夜時分,大夥圍著餐桌,宵夜小酌聊聊育兒經,釋放一下平常的壓力。 但是,露營最怕下雨,收濕帳的狼狽想到都會怕。 出發前一週鋒面來襲,整週都在下雨,心裡好忐忑,很猶豫如果真的下雨要不
2022-12-05
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台積電現在能不能進場買?
Berkshire 月中公布上一季持股,巴菲特竟然大買台積電ADR 6000萬股,價值41億美金!他都買成這樣了,當初說[2330] 低於600都是買點的各位,現在不買更待何時!! 但是你的內心是不是有個聲音冒出來, 「之前我跟著別人入手,but一買就開始跌」 「整個市場都在跟我作對」 「這次會不會
2022-11-28
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走心
二十幾歲畢業兩年小女生,一個月內連續被兩組集團詐騙(吃好道相報? 👼 「有很簡單的賺錢機會」「你就跟著我們做就好」 「你看獲利那麼高,早知道多放一點齁」 😈 「喔你的帳戶被監管了,要多放一點錢」 「你要出金可以,但保證金要先補進來」 就這樣一個月80幾萬不見,工作兩年存下來的還不夠,期間詐騙集團
2022-11-16
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樂透+綠卡=?
最近好像又起來一波移民美國風氣,不管是依親、技術移民、投資移民等,其實都需要一定的門檻跟時間。這邊分享一個門檻較低的管道, 多元性移民簽證 Diversity Immigrant Visa 1990年政府為了增加美國民族多元性,而通過的法案,一年會從全世界的申請者中,抽出 55000 個名額頒發綠卡
2022-11-07
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小小鐵人&老鐵人
上週末去宜蘭,帶摳姐參加人生第一個三鐵比賽,同時也是我人生的第一個!! 當初報名的初衷,只是想讓小孩多接觸不同的事物,一種嚐鮮的心情,來享受這個過程!但也不能只有志在參加,還是要利用這個比賽來訓練一下摳姐的身體跟大腦! Anders Ericsson: 「我從未見過有人不經長期密集練習,就發展出超凡
2022-11-02
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還記得你對人生許過什麼願望嗎
摳弟上週過了2歲生日,吹蠟燭吃蛋糕前,總是要有許願環節。過往都是眼睛閉著,一個形式帶過,因為跟他們解釋許願的意義,都是雞同鴨講😆 今年,不管是誰生日都要一起許願的摳姊,吹完蠟燭後,我隨口問摳姊許什麼願望, 她說「 Elsa 的外套 」 我驚訝的問她知道許願是什麼意思? 她說「就是你希望之後可以有的
2022-10-28
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美國爸爸發零用錢了
如果你也和Dr.Jeff一樣,不小心讓小孩擁有美國身分,繼續看下去,我要跟你說一件好康的事... 疫情從2020年初起,還記得台灣那時還是過得很開心,但美國居民的生活受到很大影響。 也因為民不聊生,當時在位的川普投顧Donald Trump,簽署2.2兆美金的<關懷法案>,以及2.3兆的<綜合撥款法
2022-10-16
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Costco必買!這東西從來不漲價!!
小時候覺得 7-11 的大亨堡,是一種不可思議的存在,20+8重新定義了我的人生;等長大吃到 Costco 的熱狗麵包後,我就再也不吃大亨堡了😆 說到Costco 的熱狗汽水套餐,從1985年 Jim Sinegal 創立開始,價錢是1.5塊美金,跟其他競爭對手差不多。但一直到現在,三十幾年的通膨
2022-10-01
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對於工作賺錢的議題,怎麼跟小孩講比較好
👧🏻:把拔馬麻為什麼你們要去工作? 相信有學齡前小孩養育經驗的,應該有被問過吧,還是有被問倒過(笑) 「把拔馬麻要去工作,因為工作才有賺錢,我們才能讓你吃好吃的東西,才能帶你去很多好玩的地方玩~」 有誰跟我以前一樣這樣說的嗎? 這個回答,如果是從結果論來看,的確工作賺錢是為了滿足基本需求,以及滿
2022-09-18
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認識自己是一輩子的事
這週Jeff參與了公司的培訓計劃,是有關自身天賦跟優勢的課程。藉著 Clifton 分析報告,將自己的天賦做排名,這是我的Top5: Focus 專注 Empathy 體諒 Analytical 分析 Competition 競爭 Ideation 理念 老師說: 「認識自己是一輩子的事」
2022-09-11
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嫌粥鹹粥
最近大家很嫌的粥又上版面啦,一派認為憑什麼漲價,另一派認為就是有價值才敢漲。看訂價這件事,從個體的角度來說,無論是企業在販售產品,或是個人技能變現 (如醫療人員等專業),策略上常見兩種模式: 哪一個模式才是對的?? 選擇,沒有絕對的是與非對與錯,端看我們要的是什麼
2022-09-06
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人賺錢。錢滾錢
''好羨慕H都不用什麼工作,靠投資吃飯,我也想要這樣過日子'' 兩年前C朋友因為這樣,開始進入市場,也嚐到甜頭,正準備將工作量減少,靠著資產增長來補貼。 但是到了今年,C朋友的損益慘兮兮,前陣子毅然決然放下,就這樣離開市場,認命工作去了..........
2022-09-04
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vocus 勳章
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如何蒐集勳章