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許弘德 Hunter
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2020-05-29|閱讀時間 ‧ 約 4 分鐘
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全部 All IN 台灣0050、0056好嗎?ETF投資應該要注意什麼?

關於ETF的簡介可以上網google到很多答案,這裡就不再說文解字了。 簡單的說,ETF是一籃子股票,一種可以像用交易股票的方式,來購買基金。 而ETF和基金最大的差異,在於手續費
追蹤市場大盤低成本的ETF才有投資價值,其餘都別碰。
股票型基金手續費1.5%是基本款,ETF手續費卻只要0.32%,ETF便宜將近5倍。
至於手續費有多重要?去看看這篇
pexels.com
在台灣最有名的兩檔ETF,就是元大台灣卓越50基金,簡稱0050 另一個是元大台灣高股息ETF,簡稱0056,單純選擇投資這兩檔的話,到底那個好?
「有人說做價差是要買0050?」
「0056適合放長期領股息?」
1. 手續費的差異 (越少越好) 台灣0050 手續費 0.32% 勝! 台灣0056 手續費 0.4%
2. 兩者成分股的挑選策略(追蹤市場指數為佳) 台灣0050:全台灣按市值前50大公司的股票(追蹤市場指數)勝! 台灣0056:全台灣按市值前150大公司中,殖利率最高前30名(人工預測)
3. 高殖利率 ≠ 高報酬率 (總報酬越高越好) 台灣0050:年化報酬率約9% 勝!
moneyDJ理財網-0050
台灣0056:年化報酬率約7%
moneyDJ理財網-0056
當我們還在工作時,每個月都有收入 現金流就不會是重點,總報酬才是我們該關注的。
很明顯0050是比較優的選擇。
But 除了元大之外,別忘了還有富邦版的0050,富邦采吉50 ETF(代號006208)
moneyDJ理財網-006208
006208 擁有以上所有的優點,而且最重要的是手續費只要0.15% 手續費硬是比0050再便宜50%!!
配合富邦證券推出的活動,定期定額富邦ETF,手續費只要1元。 我個人會選擇投資006208
But...還沒完!!你知道台灣佔全球的總市值幾%嗎?
台灣佔全球市值不到2%
如果把0050當作是「全球」來看待....2%是什麼概念?
南亞佔0050約2%
你會All IN僅佔2%的南亞嗎?如果不會...那我不懂為何你敢All IN台灣??
千萬別忘了,無論買是0050或006208都是在購買單一國家的ETF
萬一,台灣未來10年的經濟表現像日本、義大利、希臘一樣,長達數10年的時間都沒有成長…怎麼辦?
另外台灣旁邊還有一個虎視耽耽的惡鄰居...中國
東森新聞
網路新聞截圖
在長期投資中,無論是經濟風險、政治風險,這全都是應該要考量的。
如果在我們有生之年,老共決定武力攻打台灣的話,房子肯定是搬不走,而且不管是0050或006208都會瞬間躺平,手上若持有一堆台幣或台幣計價的房地產,一瞬間暴跌沒人要,到那時候真的會欲哭無淚。
也就是說,你必須要確保未來20~30年台灣一直都國運昌隆、平平安安的
你可能心裡想說:「危言聳聽!」、「不愛國!」、「你想太多了拉!」...... 或許吧....我真心希望台灣風調雨順、國泰民安。但實在沒辦法把所有財產,都壓在單一國家,就算我是美國人也不敢單壓美國是一樣的。
結論:0050和006208是好標的,值得抱住長期持有。
但All IN 台灣不是個好主意。
過去有投資過0050?006208嗎?投資的策略是賺價差?還是長期存股呢?
看完這篇後,會想考慮除了台灣以外的ETF嗎?歡迎留言分享
如果你跟我一樣希望台灣風調雨順、國泰民安,幫我拍拍手和按愛心 ^^
下一篇,你知道指數型投資人至少會贏80%股票操盤手嗎?
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