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【ETF研究室-0050】若長期投資只是神話,該如何有效提升短、中期的投資績效?(一)

閱讀時間約 7 分鐘
圖片來源 : 網路
作者 : 蔣竣植 (CFP)
長期、分散投資能有效降低風險,這道理大家都懂,但礙於人性,再加上大多數人投資台股均為短線的操作策略,讓長期且分散投資的投資模式淪為紙上談兵。個人由於工作的關係,實在沒有太多的時間盯盤、頻繁買賣,遂將過去在投資基金的操作策略-定期定額&定期定值,嘗試運用在台股相關ETF,看是否同步能找出「懶人投資法」
短期到底該多短?若要有效降低風險且以定期定額的策略為基底的話,以「3年」為最低投資年期應該是可接受的,因此我們從「連續投資3年」開始分析,比較定期定額&定期定值兩投資策略上的差異及優勢所在。(為求後續閱讀上的方便,定期定額法簡稱為定額法,店期定值法簡稱定值法。)
定期定額(定額法):
每月的月初固定投資10,000元,為期3年(共36個月) 。
定期定值(定值法):
每月的月初固定投資10,000元,為期3年(共36個月) 。每3個月檢視一次,將投資帳戶價值與投資成本作比較(差額),若投資帳戶價值高於成本,逢高減碼;反之,逢低加碼。
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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