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1-18聽信理專,不如靠自己

更新於 2021/12/23閱讀時間約 5 分鐘

理專的舒適VIP小房間

大家應該都有去銀行辦事情的經驗,有可能莫名其妙被招待到理專的VIP小房間中,舒適地做過一些諮詢跟金融產品介紹,對於理專-理財專員這個名詞應該都不陌生。
通常理專會先跟客戶詢問一下目前有投資哪些金融商品,尤其當客戶只有定存時比較好發揮,因為要打敗定存的基金也有很多選擇,最後還會跟客戶加個LINE,有空可以到銀行VIP是來坐坐,會提供星巴克等級的咖啡以供享用。
為什麼理專要提供如此賓至如歸的舒適環境,來跟客戶介紹或推薦金融商品呢?不可否認的是理專本身就是一種業務性質的工作,勢必有業績的壓力,自然希望客戶可以對於自家的金融商品做購買。

繡學號阿嬤聽理專賠兩百萬

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投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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財富自由的基本公式 主動薪資收入+被動收入-投資金 -保險費-生活基本開銷=>還能有結餘 有結餘處可以存款,以應不時之需。生活基本開銷一班有房貸或租金、水、電費、網路費、房貸、買食物等。保險費是為了因應緊急情況的大筆支出。從上面的公式看起來照邏輯來說就是增加主動或被動收入,再來降低開銷。 可行的步驟
你渴望財富嗎?財富自由是很多人的渴望,又影響到了很多人對於投資的態度,到底急於靠投資翻身賺錢好不好?專注本業閒錢投資又是什麼意思? 財富自由的渴望 知名podcast節目【股癌】的主持人謝孟恭,說他的財富自由是去微風廣場不用看價錢想買就買。談到財富自由這個話題,總是很多人很有興趣,也很渴望達到成就。
很常聽有些朋友買了股總是坐立難安,常常看著手中的股票心情也跟著漲跌,如此投資一定是睡不好覺。我覺得投資前一定要先做好手上資金的分配跟投資前的準備,這邊有四個小訣竅,可以讓你安心的投資方式。 閒錢 一般投資一定是使用閒錢,代表扣掉生活必須用金與生活急難準備金後,剩餘的資金才用來做投資用途。而投資的安全
常見投資理財幾類情境 曾經閱讀過一篇新聞提到:「大多數老年人更擔心的是錢要花光了,而不是他們快死了。」許多年長者紛紛上路,以露營的方式到處打工,在各地區找工作機會。而年輕人問他為何不投資,他們會說「因為賺的錢不夠投資」或「我不知道如何選股票」。  人們對於風險有獨特的看法,當股市大跌時反而覺得情況不
對很多新手投資小白貓來說,想要投資賺錢錢但卻不清楚怎麼開始。因為市面上其實有很多的金融商品,有基金、有股票、有債券,有國外也有國內的商品。其實這些內容很複雜跟多元,對一般沒有投資經驗的人來說,總是覺得很難選擇。 談談怎麼開始投資這件事情。常常有人覺開始投資這件事情很難。其實認真說起來,我個人沒想過怎
在前面的章節主要是關於理財的方式,跟如何透過銀行自動化理財,接著就要來討論「投資」這件事情。 投資前的心理建設 在作投資這件事情之前,一定要先將自身或家庭的財務金流狀況作瞭解,如此才可以規劃出可支配的投資資金,意思就是說你要了解你自己包含家庭的財務能力跟支出範圍才能做好規劃,才能評估風險。 「投資」
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*合作聲明與警語: 本文係由國泰世華銀行邀稿。 證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務,定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。   剛出社會的時候,很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天,都會聽到各種市場動態、理財話題,像是:聯準會降息或是近期哪些科
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