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Taylor Liao的沙龍
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疫情帶來全球的災情，金融業也面臨轉型壓力，網銀蠶食傳統銀行大餅，數位經濟興起，金融從業人員只能走老路，只會銷售商品，無法去了解客戶更多需求? 如此一來可能終究會碰到職涯發展的瓶頸，怎麼做讓自己持續持盈保泰?本專題提供相關的探討。
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2023/09/20
有時碰到一些金融從業人員，跟他們提起財務規劃，他們會説：老師 您講的財務規劃我們都已經在做了，我就請問他們是怎麼做的：請問你有收費嗎？答：沒有，我都免費服務客戶。
如果你剛接觸財務規劃這領域， 你不一定要立即做收費諮詢。不過財務規劃跟一般的銷售是不一樣的， 有些公司在推廣財務規劃，不過他們的目的
2023/09/20
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2023/09/10
有人寫信來問，什麼叫提供解決方案，它真的跟銷售不會有衝突？ 首先要說的是:你不一定要跟我一樣跟客戶收諮詢顧問費，但是你可以財務規劃的方式，來運用在你的銷售流程中，這一定能夠讓你可以跟客戶建力信任感，也會增加你的銷售業績。因為這二個不會有衝突。以往業績導向的方式做銷售時，你可能背話術、盡量強調產品優點
2023/09/10
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2023/09/04
不知道你工作做久了，會不會覺得有種無力感，這種無力感不是來自於公司待遇不佳，或是薪水太低等，而是來自於工作上無法施展的無奈。
工作上常覺得有種無力感?
例如説公司、單位一直要求業績，給的訓練都是過於簡化的資訊、話術等，只為了快速成交交；而你是希望跟客戶建立一種長期信任的關係，你比較喜歡依照客戶
2023/09/04
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讓我們來研究一下，保險局長說的有道理嗎?
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最近解約了出社會時期買得儲蓄險 因為拿回來的錢真的太少了
好奇之下去算了IRR ，這張保單的資料是
年繳金額是24*** 繳滿六年，金額會在第10年增加1萬接下來每5年+1萬
可拿回全額，
每年領2%的利息(第一年就可以領)，雖然說有配息，但我根本沒發現，
因為金額真的太小了。
結果得
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台灣人愛買保險，有人喜歡買保險來存錢，也有人喜歡買保險當投資，新聞就報導2021年我國保險滲透率達14.8%，是全球第三名。因此，許多人是把保險當作財產來看，在晚年時就希望保險先給子女，其中一個方法是就是變更要保人。但是，許多人忽略變更要保人有贈與稅的問題。
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有聽過境外保單或分紅保單的，輸入Y，沒聽過的輸入N
境外的分紅保單，是儲蓄險的一種
型態:每年繳多少錢，總共繳多少錢，第幾年開始，每年可領回多少元
境外分紅保單賣點:存錢、利率比台灣儲蓄險好，可以傳承給下一代
境外保單的優點:
因資金運用方式與限制不同、生命表的回合採用不同，所以利率比台灣
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