投資隨記90_你究竟可以賠多少?

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘

請永遠記住這段話:

「零風險零報酬,低風險低報酬;

高報酬一定高風險,但高風險不一定帶來高報酬」


最近,跟一個朋友在聊上次個股期貨的事情時

他問了我一句


「你說什麼風險高風險低我都有在聽,但到底什麼是風險?」


講實話,我真的一瞬間不知道該怎麼回答他

一直以來,都以為所有人都知道「什麼是風險」的我

是不是,太天真了些


…呃,所以我想了一下後

把回答給他的話,筆記在後面


我所認知的風險

就是「你可能遇到的最大損失」

而白話來說,所謂的風險承受能力

就是「你究竟可以賠多少?」


對,一直告訴朋友們,把風險放在獲利之前

指的就是,投資前要想的

絕對不是你可以賺多少

而是,先考慮你可以賠多少?

把金額確認下來

這個賠多少的數字,就是你可以承受的風險


這個搞清楚自己風險承受能力的動作

重要性,跟空氣一樣

絕對不能沒有它

但我們時常會忘了它…


在確定了你可以承受的風險後

下一步,就可以知道

你可以冒多大的險,做何種的投資


再提一次開頭的這段話:

「零風險零報酬,低風險低報酬;

高報酬一定高風險,但高風險不一定帶來高報酬」


假設,你現在有100萬


如果你不能承受任何風險,投資不能夠損失任何一塊錢

那麼,把錢拿去定存

雖只能收著1%左右的利息,但本金不會減少

可能對你來說,是最好的方式


如果你能承受5%-10%的損失,以及不急著用錢

那麼,把所有的金額拿去投入在官股銀行或是大型ETF

獲得穩定5%左右的股息,並用時間換取零成本的空間

可能是個適合的方法


如果你能承受10%-20%的損失

那麼,用現貨做中長期波段

進可攻股價,退可收股利的操作

目標放在賺取一年20%-30%的

可能是個不錯的方式


如果你能承受20%-40%的損失

那麼,在正期望值的策略之下

用現貨做短線,甚至是當沖操作

獲取每筆20%以上的報酬

可能是個可行的做法


如果你能承受50%,甚至以上的損失

那麼,用兩口糧只吃一口飯的資金控管

以及正期望值的策略,外帶嚴格的停利/損機制

開槓桿,目標拚到每筆50%,甚至100%的獲利

也不是一個不行的方法


再往上呢? 如果你可以接受100%以上的損失

也就是就算全部賠光再倒賠都沒關係

ALL IN下去賭一把(對,這個應該就已經正式跨到賭博了)

拚到就財務自由,拚不到就負債10年

反正年輕,可以重新再來

有這樣想法並實作的人,也是大有人在…


用可承受的的風險,去衡量可以做的事

這就是,「把風險放在獲利之前」的觀念

每個人可承受的風險不一樣,所以能追求的報酬也不同

沒有對錯,也沒有好壞

但是,請不要忘記兩件事:


一、隨著風險提高,報酬只是「可能」提高,而不是「絕對」的提高,高風險但零報酬的事,是在所多有的。


二、不要做那種會讓風險無限提高的操作,像是單做選擇權賣方那種賺太白粉利益但需冒賣白粉風險之類的事…


說完我對風險的看法

朋友點點頭,問我

「那…有沒有賠不會賠很多,但要賺可以賺很多的方法阿?」


我喝了一口咖啡後

開始跟他聊這次中秋節支持了喜憨兒月餅

在收到貨後

被那與幾米合作驚喜到的質感外裝

以及大家都覺得好吃的月餅、糕點與餅乾

未來還會再持續支持的事

愉快的結束,這次的對話


希望這篇,他能夠看到

並再看一次了









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退休老杯杯的沙龍
442會員
341內容數
你好,我是一位39歲成功達成財務自由離開職場的老杯杯; 這裡,是我把成功心法匯整而成的筆記。 前半部從建立金錢的觀念,講到創造被動收入達成財務自由的方法, 後半部用自己的經驗,介紹用投資方式達成財務自由的步驟。 希望在這裡的一切 能夠給予有心向財務自由方向努力的朋友,一些有用的建議與協助。
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