【定期定額】兆豐金(2886) | 2022年10月紀錄
閱讀時間約 4 分鐘
投資理財內容聲明
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本篇文章主要紀錄自己動態定期定額兆豐金(2886)的相關資訊，包含買進的日期、成交股數、成交金額與成交價。
除了買賣紀錄之外，本次紀錄橫跨兩次的除權息，我也會統計這段時間中領到的股利與股票的總額。
最後我會根據截稿時(2022/10/23)，當日最近的收盤股價計算總報酬，同時也會製作時間軸下的資產總價值與報酬率呈現。此定期定額紀錄從2021年開始，至截稿時仍然是持續投資的狀態。
詳細記錄
時間區間：2021年2月26~2022年10月22
目前總投入成本為48,590元，總購入股數為1425股，以下紀錄皆包含1元的買進手續費，目前扣款日期為每月26號。
目前總投入成本為48,590元，總購入股數為1425股，以下紀錄皆包含1元的買進手續費，目前扣款日期為每月26號。
- 2022年紀錄，總投入成本為15,788元，買進有股數為417股
- 2021年紀錄，總投入成本為32,802元，買進有股數為1,008股
除權息紀錄
目前股利領過兩筆，每筆扣掉10元匯費的總金額是2791元，以下為扣掉匯費10元的實領股利。
因為在2022年有除權，所以2022年的數據會有股票和股利，當時配發股票股數為34股。
因為在2022年有除權，所以2022年的數據會有股票和股利，當時配發股票股數為34股。
時間軸回顧
資產總值
以數據的紀錄來看，在定期定額的總資產來看，資產總額最高的時間在2022/4/14，資產總值為53,238，現在資產總值46,123來看，從高點回落了7,115。
報酬率
從報酬率的角度來看，在這段定期定額的時間最高點落在2022/4/14的+32.81%，期間最低的報酬率落在2022/10/20的-7.21%。
報酬率計算
以本文截稿的時間2022/10/23，最近一天的收盤股價為29.7元，計算方式不包含賣出的交易稅與手續費，從2021年2月26至今的投資報酬分別如下。
損益、總報酬率、年化報酬階為左側為不含息，右側則是為含息的數據。
- 累積投資金額：48,590
- 累積股數：1,459股(含股票股利34股)
- 股利金額：2791
- 資產總值：43,332；含息資產總值：46,123
- 損益：-5258；含息損益-2467
- 總報酬率：-10.82%；含息總報酬率-5.08%
- 年化報酬：-10.96%；含息年化報酬-5.25%
總結
本定期定額計畫從起始的3000元開始投入，2022年3月後調到了2000元，2022年6月調到了1000元。
我想你一定會有疑問，定期定額不該是越跌越買?怎麼我會從3000降到了1000呢?其實原因很簡單
第一次的調降是因為我透過我自己製作的【金融股】相對位階自動化儀表板，觀察到了當時的位階有過高狀況，如果你是專欄用戶你可以定期追蹤這一個儀表板進行輔助操作，我每週也會發相對位階週報做為高低點觀察指標。
第二次的調降是因為，整體大環境不佳，我降低了我個人整體定期定額的部位，相關的調整可以參考當時的文章【交易季報】Q2/2022-第2期
到目前我在兆豐金(2886)的定期定額績效仍然屬於虧損狀態，但我仍然會持續投資，原因很簡單雖然基本面有產險的利空，但我自己追蹤的位階數據足以讓我持續投入。
在這次的投資過程，基本上就是抱上又抱下的狀況，在最高點的報酬率，落在2022/4/14的+32.81%，到了現在是-5.08%
從正值到負值，如果說心情愉快這是不可能的，但這就是真實的投資寫照。
我的投資金額相對許多大戶，其實根本是九牛一毛，能在自己開始投資的時候遇上修正，我相信只要堅持自己投資的信念，現在的逆風就會變成以後的順風。
來聊聊重點何時要加碼投入呢?以10/22的相對位階週報來看，目前兆豐金的數據還未真的見底，因此我先將資金分配至其他的標的。
待非常態訊號出現再進行調整。但有無可能停止扣款，答案是有可能但大前提是要有更甜蜜點的標的出現，我才會停止購入兆豐金(2886)。
以上定期定額與加碼的買進方式，皆是透過券商進行約定的自動化買進，不包含個人盤中或盤後的零股買賣。後續的定期定額計畫如有停扣或金額上的異動會在未來的交易季報中進行更新。
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
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