打造一個易上手的自我保障檢核工具圖

閱讀時間約 2 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
▍保障檢視圈圈樂
從我創建這個網站之初,我就有一個夢想,想要打造一種工具或方法,可以讓大家很方便的自我檢視自己的保障需求額度。最主要的原因是在這些年的業務經歷中,這是我最常被問到的問題,以我的經驗,能準確計算出自己需要多少的保額的人不到5%。
於是,我寫了如何思考自己的保險額度要多少才夠? 這篇文章。就是希望大家能夠站在家人的角度去思考,當你發生風險時,他們希望保險公司給他們多少現金才能比較安心。
接著我再設計出這張工具圖,
希望讓大家使用這張保單檢視圈圈樂能用更直覺檢視自己的狀況。
只需要簡單圈幾個圈和寫幾個數字,你就會大約了解自己的人生責任額有多高。只要拿著這張圖,你就可以跟你的保險業務員討論你的保障缺口。
這張工具圖只是第一版,還有很多不完美的地方,以後會持續進化的~

使用說明

  • 檢視動機:寫下你想檢視自己保單的初衷,這個過程你可能會被各種名詞搞得暈頭,隨時回來看看自己的初衷才不會迷思方向。
  • 已有險種:這格算是小小的測驗,考考自己能不能看懂自己買的險種是什麼?險種知識.參考閱讀
  • 目前保費:思考一下目前保費佔你月收入的多少比例。用合理的槓桿比例換到足夠的保額是檢視保單必備的觀念。
  • 婚姻狀態:單身族群主要的責任在於如何照顧父母的老後。有穩定對象的必須將照顧另一半的責任考慮進來。
  • 子女:以台北市為例,養育一個孩子到成年,平均一個月需要2~2.5萬元。
  • 需照顧的長輩:即使父母目前財務狀況很好,但往後推10~20年,照顧他們的責任無可避免會落在我們肩上。
  • 兄弟姐妹:手足可以共同分擔父母老後的照顧責任。
  • 房租:房租是持續不斷,不會消失的開銷。要思考無法失去自己這份收入能力,家人要如何應付這筆開銷。
    房貸/其他貸款/其他負債:不管形式如何,都不該將自己身上的負債留給家人去承擔。
填寫完圈圈樂後,記得來看一下這篇文章,搭配服用效果更佳! 

▍如何思考自己的保險額度要多少才夠?

還有問題想問嗎? 你可以這樣做!

如果還有問題想問,歡迎你透過下面的連結看到更多資訊,也可以透過預約表單跟我預約保單健檢的時間。
    大家好,我是克群Ken 江湖人稱 中肯哥 ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀ 👨‍💻 留美壽險顧問,透過分享專業保險科普與生活自癒故事 ⠀⠀⠀⠀ 💡 讓一般民眾能夠釐清購買保險所發生的問題,找到安心詢問的方式,避免人情保單的壓力和困境 ⠀⠀⠀⠀ 👊 並且陪伴每一個客戶在歷經人生轉折時,找到新出口
    留言0
    查看全部
    avatar-img
    發表第一個留言支持創作者!
    你可能也想看
    Google News 追蹤
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    前言 學習的重要性 學習是人類與生俱來的本能,也是人類進步和發展的基石。無論是從個人還是社會的角度來看,學習都具有極其重要的意義。 首先,學習可以幫助人們擴展知識面,提高專業素養,掌握新的技能和工具,增強自身能力和競爭力,從而更好地應對工作和生活中的挑戰。 其次,學習有助於提高人們的認知能力和創造力
    Thumbnail
    每個人未來都會變老,如果當你退休老了,你要怎麼生活?退休了該住哪裡?跟誰住?這都是每個人都必需面臨的問題。 清晨看了50 plus 的一篇「揪友共居」房仲專業徐佳瑩的訪談,內心實有很多的感觸,也想跟各位好朋友來分享。文中她提到的重點,個人認為超務實且必須,也是我素來奉行的住居原則,值得大家細細思量。
    Thumbnail
    身為一個自媒體創作者/一人公司,99%的時候都必須自己解決問題。這篇文章我要分享自己折騰 5 小時將數位產品放到部落格上,學到的 3 個寶貴經驗。分別是學以致用、組合解法、問對問題。
    Thumbnail
    如同我們在KTV裡像歌裡唱的那樣,最後我們終將會囿於晝夜、燈光、廚房與愛。 廚房,作為美食料理的誕生地,總能給人帶來一種幸福感。而簡單雅緻及乾淨是廚房的導向,是選擇之清新雅緻,是追求整潔和舒適,給我們一種自然乾淨的印象。 ,原木色調及韻味,讓廚房也散發出原生態的自然氣息。
    Thumbnail
    整理的第一個步驟就是先把空間完整地騰出來,讓我瞧瞧空無一物的衣櫃是長什麼樣子吧。沒有任何物品的衣櫥很清爽,甚至大得有種可以放下一頭牛的錯覺,但為什麼放進了衣服後,簡直就像五臟六腑塞滿了毒素一樣呢?我花了許多時間和我的那些衣物相處及告別,這真的不容易,對於衣裳的情感與割捨,有時就像和情人說分手....
    Thumbnail
    刻意練習需要自律,但自律讓我感到不自由與痛苦,所以無法持續。但我後來發現,我錯了。自律與自由的關係不是這樣的!是自由帶來自律,具備選擇的自由,才能持續地自律。在這本《彈性習慣》中,我看到了同樣的觀點。
    Thumbnail
    2009年在舊金山成立的Uber,在短短十年的時間內,估值超過900億美元,在全世界超過10,000個城市中提供服務。Uber是如何做到的呢?這一篇我們要帶大家看看Uber是如何在市場中建立一席之地,而又是如何破打平台經營的雞生蛋、蛋生雞的問題,招攬到第一批忠實用戶的。
    Thumbnail
    開始談部落格的建置與經營之前,首先建議您針對自己的部落格進行精準的定位。比方您希望這個部落格聚焦在哪個主題?或是希望吸引哪些潛在族群來收看?這些問題都必須先思考過,然後再開始建置才可收事半功倍之效。 舉例來說,如果您想打造一個生活風格類型的部落格,專門分享日常生活的有用資訊。
    Thumbnail
    「聖人不死、大盜不止。」入圍金馬56屆最佳新導演的本片以新科技為背景,我們將跟著導演/主角一起走進被區塊鏈改變的新世界——我們該跟尋聖人還是大盜?或著,其實都不是?
    Thumbnail
    想想我從民國92年就開始領有台胞證至今也有13年了,在我身邊的六年級同輩中,我算是年紀很輕的時候就遊走於兩岸,在這13年來的經營下,累積了不少的身體脂肪與回憶還有小小的人脈。 其實老闆與主管給我的教導,比父母來得多很多。 小米手環2: 小米檯燈: 小米智能插頭: 基本上它是由三個東西所組成:
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    前言 學習的重要性 學習是人類與生俱來的本能,也是人類進步和發展的基石。無論是從個人還是社會的角度來看,學習都具有極其重要的意義。 首先,學習可以幫助人們擴展知識面,提高專業素養,掌握新的技能和工具,增強自身能力和競爭力,從而更好地應對工作和生活中的挑戰。 其次,學習有助於提高人們的認知能力和創造力
    Thumbnail
    每個人未來都會變老,如果當你退休老了,你要怎麼生活?退休了該住哪裡?跟誰住?這都是每個人都必需面臨的問題。 清晨看了50 plus 的一篇「揪友共居」房仲專業徐佳瑩的訪談,內心實有很多的感觸,也想跟各位好朋友來分享。文中她提到的重點,個人認為超務實且必須,也是我素來奉行的住居原則,值得大家細細思量。
    Thumbnail
    身為一個自媒體創作者/一人公司,99%的時候都必須自己解決問題。這篇文章我要分享自己折騰 5 小時將數位產品放到部落格上,學到的 3 個寶貴經驗。分別是學以致用、組合解法、問對問題。
    Thumbnail
    如同我們在KTV裡像歌裡唱的那樣,最後我們終將會囿於晝夜、燈光、廚房與愛。 廚房,作為美食料理的誕生地,總能給人帶來一種幸福感。而簡單雅緻及乾淨是廚房的導向,是選擇之清新雅緻,是追求整潔和舒適,給我們一種自然乾淨的印象。 ,原木色調及韻味,讓廚房也散發出原生態的自然氣息。
    Thumbnail
    整理的第一個步驟就是先把空間完整地騰出來,讓我瞧瞧空無一物的衣櫃是長什麼樣子吧。沒有任何物品的衣櫥很清爽,甚至大得有種可以放下一頭牛的錯覺,但為什麼放進了衣服後,簡直就像五臟六腑塞滿了毒素一樣呢?我花了許多時間和我的那些衣物相處及告別,這真的不容易,對於衣裳的情感與割捨,有時就像和情人說分手....
    Thumbnail
    刻意練習需要自律,但自律讓我感到不自由與痛苦,所以無法持續。但我後來發現,我錯了。自律與自由的關係不是這樣的!是自由帶來自律,具備選擇的自由,才能持續地自律。在這本《彈性習慣》中,我看到了同樣的觀點。
    Thumbnail
    2009年在舊金山成立的Uber,在短短十年的時間內,估值超過900億美元,在全世界超過10,000個城市中提供服務。Uber是如何做到的呢?這一篇我們要帶大家看看Uber是如何在市場中建立一席之地,而又是如何破打平台經營的雞生蛋、蛋生雞的問題,招攬到第一批忠實用戶的。
    Thumbnail
    開始談部落格的建置與經營之前,首先建議您針對自己的部落格進行精準的定位。比方您希望這個部落格聚焦在哪個主題?或是希望吸引哪些潛在族群來收看?這些問題都必須先思考過,然後再開始建置才可收事半功倍之效。 舉例來說,如果您想打造一個生活風格類型的部落格,專門分享日常生活的有用資訊。
    Thumbnail
    「聖人不死、大盜不止。」入圍金馬56屆最佳新導演的本片以新科技為背景,我們將跟著導演/主角一起走進被區塊鏈改變的新世界——我們該跟尋聖人還是大盜?或著,其實都不是?
    Thumbnail
    想想我從民國92年就開始領有台胞證至今也有13年了,在我身邊的六年級同輩中,我算是年紀很輕的時候就遊走於兩岸,在這13年來的經營下,累積了不少的身體脂肪與回憶還有小小的人脈。 其實老闆與主管給我的教導,比父母來得多很多。 小米手環2: 小米檯燈: 小米智能插頭: 基本上它是由三個東西所組成: