00878 五百萬質押規劃,怎樣月領三萬元? 質押中3個須注意的事情

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大綱:
1.質押中3個須注意的事情
2.為什麼選00878做質押?
3.質押怎麼規劃月領三萬元?
4.股息安全邊際?
5.維持率的回測方式
由於篇幅較長,分成兩篇文章
股票質押是存股族的進階功課,當股數累積到一個數量後,可以通過質押的方式讓股票資產活化,讓複利的速度加快。投資中可怕的不是風險,而是不懂風險而沒有管控風險,了解且控制風險才是常保投資安全的不二法則。
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1.質押中3個須注意的事情

質押需要計算維持率,能夠讓維持率保持在安全範圍之內,才能長期借款,長期存股,因此質押的第一重點在於挑選的標的盡量股價波動性不能太高,所以有很多朋友在想使用0050或是006208做質押其實是一件違反邏輯的事情。
大盤的波動相較一些低波動的ETF而言,波動自然較大,而波動大代表投資的風險承受度需要較高,而質押由於開了槓桿,因為維持率的關係,風險也會放大。因此在挑選質押的標的時,熟選應該選擇波動性較小的標的。
第二點在於由於質押是借款買股,領股息套利,因此挑選的標的填息率要高,如此配發的股息才能真的落袋,用股息支付借款利息,這之中的價差就是套利空間,例如借款利息2%,股息殖利率長年平均5%,中間的3%就是套利空間,而股票不能填息就會變成套利空間會縮小,因此穩定配發股息的標的格外重要。
第三點,股價抗跌性要高,意味著當盤勢經歷系統性下跌的時候,跌幅不能高於大盤,盡可能跌幅較小,質押中最怕的是瞬間股價跌幅太深,導致跌破安全維持率,若通過回測觀察股性相較抗跌,安全維持率就比較容易守住,就不容易被借款單位強制賣股出場。
那如果選擇0050等累積報酬較高的ETF或個股來質押不是比較好嗎?長年滾動累積的市值增長較高,這樣不是賺比較多嗎?
道理是如此沒錯,但是從上面三個原則就可以發現,若股價跌幅波動性較高,當空頭時期抗跌性又不佳,恰好權值股或大盤容易被外資所提款。
當台幣貶值時,外資資金流往國外,權值股與大盤指數相繼下跌,而帳面上的維持率就會下降不少,而在一開始規劃時若維持率抓得比較緊,則容易踩到安全維持率,因此容易導致投資人在空頭時期膽戰心驚。

2.為什麼選00878做質押?

3.質押怎麼規劃月領三萬元?

規劃表設計有兩個重點,第一個是股價下跌多少%時,維持率是否安全的計算。第二個重點在於
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其他的部分餘下篇接續
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