付費限定

00878 五百萬質押規劃,怎樣月領三萬元? 質押中3個須注意的事情

閱讀時間約 7 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
圖片引用
大綱:
1.質押中3個須注意的事情
2.為什麼選00878做質押?
3.質押怎麼規劃月領三萬元?
4.股息安全邊際?
5.維持率的回測方式
由於篇幅較長,分成兩篇文章
股票質押是存股族的進階功課,當股數累積到一個數量後,可以通過質押的方式讓股票資產活化,讓複利的速度加快。投資中可怕的不是風險,而是不懂風險而沒有管控風險,了解且控制風險才是常保投資安全的不二法則。
本篇範例EXCEL=> 連結下載

1.質押中3個須注意的事情

質押需要計算維持率,能夠讓維持率保持在安全範圍之內,才能長期借款,長期存股,因此質押的第一重點在於挑選的標的盡量股價波動性不能太高,所以有很多朋友在想使用0050或是006208做質押其實是一件違反邏輯的事情。
大盤的波動相較一些低波動的ETF而言,波動自然較大,而波動大代表投資的風險承受度需要較高,而質押由於開了槓桿,因為維持率的關係,風險也會放大。因此在挑選質押的標的時,熟選應該選擇波動性較小的標的。
第二點在於由於質押是借款買股,領股息套利,因此挑選的標的填息率要高,如此配發的股息才能真的落袋,用股息支付借款利息,這之中的價差就是套利空間,例如借款利息2%,股息殖利率長年平均5%,中間的3%就是套利空間,而股票不能填息就會變成套利空間會縮小,因此穩定配發股息的標的格外重要。
第三點,股價抗跌性要高,意味著當盤勢經歷系統性下跌的時候,跌幅不能高於大盤,盡可能跌幅較小,質押中最怕的是瞬間股價跌幅太深,導致跌破安全維持率,若通過回測觀察股性相較抗跌,安全維持率就比較容易守住,就不容易被借款單位強制賣股出場。
那如果選擇0050等累積報酬較高的ETF或個股來質押不是比較好嗎?長年滾動累積的市值增長較高,這樣不是賺比較多嗎?
道理是如此沒錯,但是從上面三個原則就可以發現,若股價跌幅波動性較高,當空頭時期抗跌性又不佳,恰好權值股或大盤容易被外資所提款。
當台幣貶值時,外資資金流往國外,權值股與大盤指數相繼下跌,而帳面上的維持率就會下降不少,而在一開始規劃時若維持率抓得比較緊,則容易踩到安全維持率,因此容易導致投資人在空頭時期膽戰心驚。

2.為什麼選00878做質押?

3.質押怎麼規劃月領三萬元?

規劃表設計有兩個重點,第一個是股價下跌多少%時,維持率是否安全的計算。第二個重點在於
----
其他的部分餘下篇接續
----
Podcast收聽入口|社群入口|節目目錄: https://cutt.ly/AwesomeMoney
可免費追蹤本專題,下方Liker ID 拍手五下,免費贊助作者。或點連結進入Liker拍手。
以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 2805 字、0 則留言,僅發佈於投資小白貓之旅你目前無法檢視以下內容,可能因為尚未登入,或沒有該房間的查看權限。
投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
攝影師:Alexander Mils 100個字摘要: 本文介紹股票質押的優缺點:可快速獲得資金、不須出售股票,但存在風險,需填寫文件且賣出股票自由度較低。當股票市場下跌,需設置風險控制機制、及時追加保證金、注意市場變化並與證券公司溝通。另提到質借貸款的規劃:制定預算、比較不同貸款選項和檢查信用記錄
接續上篇,來討論4~6點 其中不買高股息的原因有六點: 1.沒有較高的報酬預期 2.股息要更多的稅金,內扣成本 3.高股息不是有效選股因子 4.高股息投資組合不具成長性 5.高股息有更大的風險 6.不利退休後的提領 podcast收聽連結 4.高股息投資組合不具成長性 這個觀點主要是認為高股息ETF
podcast收聽連結 吵爛掉的話題,不膩嗎? 高股息ETF或個股,近幾年一直都是台灣投資人朋友最愛討論的話題之一。往往也有很多人持相反意見,表達以高股息或高殖利率選股的盲點,特別是針對高股息ETF有各式各樣的意見,威利覺得很棒,不同的意見都可以幫助大家,激發大家在投資路上多元的觀點。 就中性的角度
最近清流君上架了【打死不買高股息的六大原因|0056、00878、00731、00900|存股族必看】影片,看很多人討論影片內容,也有朋友問威利的看法,因此也來分享一下想法。清流君相當專業,時常提出令人反思的觀點,值得參考。影片的文字稿參考。 其中不買高股息的原因有六點: 1.沒有較高的報酬預期 2
威利研究室 100萬元的投資配置計算表,就是算盤文 參考KAWA節目分享了股票配置的計算表,威利也來算一下00692、00878、00631L、現金一年定存這幾個組合的是算結果。 00692 5年報酬率57.18%,年化報酬率9.47%,00878 近2年報酬 13.09%,年化報酬率6.34%,0
最近看清流君的影片,他提到很多存股族最近改買債券,因為看中債券的殖利率相較過去幾年來的高,因此紛紛來買債券,目標就是高股息。新聞也有播報他這則影片的評論。 影片的主旨是建議大家多元配置,以股為主,債為輔,股票是攻擊,債券是防守,不追求高殖利率。另外就是影片中提到公司債的信用風險問題。 影片中提到現在
攝影師:Alexander Mils 100個字摘要: 本文介紹股票質押的優缺點:可快速獲得資金、不須出售股票,但存在風險,需填寫文件且賣出股票自由度較低。當股票市場下跌,需設置風險控制機制、及時追加保證金、注意市場變化並與證券公司溝通。另提到質借貸款的規劃:制定預算、比較不同貸款選項和檢查信用記錄
接續上篇,來討論4~6點 其中不買高股息的原因有六點: 1.沒有較高的報酬預期 2.股息要更多的稅金,內扣成本 3.高股息不是有效選股因子 4.高股息投資組合不具成長性 5.高股息有更大的風險 6.不利退休後的提領 podcast收聽連結 4.高股息投資組合不具成長性 這個觀點主要是認為高股息ETF
podcast收聽連結 吵爛掉的話題,不膩嗎? 高股息ETF或個股,近幾年一直都是台灣投資人朋友最愛討論的話題之一。往往也有很多人持相反意見,表達以高股息或高殖利率選股的盲點,特別是針對高股息ETF有各式各樣的意見,威利覺得很棒,不同的意見都可以幫助大家,激發大家在投資路上多元的觀點。 就中性的角度
最近清流君上架了【打死不買高股息的六大原因|0056、00878、00731、00900|存股族必看】影片,看很多人討論影片內容,也有朋友問威利的看法,因此也來分享一下想法。清流君相當專業,時常提出令人反思的觀點,值得參考。影片的文字稿參考。 其中不買高股息的原因有六點: 1.沒有較高的報酬預期 2
威利研究室 100萬元的投資配置計算表,就是算盤文 參考KAWA節目分享了股票配置的計算表,威利也來算一下00692、00878、00631L、現金一年定存這幾個組合的是算結果。 00692 5年報酬率57.18%,年化報酬率9.47%,00878 近2年報酬 13.09%,年化報酬率6.34%,0
最近看清流君的影片,他提到很多存股族最近改買債券,因為看中債券的殖利率相較過去幾年來的高,因此紛紛來買債券,目標就是高股息。新聞也有播報他這則影片的評論。 影片的主旨是建議大家多元配置,以股為主,債為輔,股票是攻擊,債券是防守,不追求高殖利率。另外就是影片中提到公司債的信用風險問題。 影片中提到現在
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
台股的高股息ETF不斷地推陳出新,四月份又推出了3檔月月配息的高股息ETF,近幾年高股息ETF會變的這麼受歡迎,各家券商持續推出各種不同選股邏輯的高股息ETF,其實都是從2020年國泰世華推出的00878開始的。 過去只要提到高股息ETF,第一代表就是過去最知名的元大0056,但00878
Thumbnail
女子剛好看到凱基投顧跟統一投顧針對5月份接下來要換股的00878跟00919換股名單預測報告,00878規模超過2500億、00919也已經接近2000億,這二檔到5月31日換股生效日時,很可能加總4500億的資金調整,而且這二檔成分股皆只有30檔,影響可能更加明顯,女子快速帶大家看投顧預測狀況!
Thumbnail
00878 史上最高配息加上100%填息率!5月17日除息交易日,你要跟進嗎!?沒有最高只有更高,股價再創歷史新高!
Thumbnail
00878國泰永續高股息, 已公佈今年第二次的配息, 股利:0.51元(每股) 除息時間:2024/5/17 股息發放時間:2024/6/13 參與除息最後買進時間:2024/5/16 這次配息已經創下00878有史以來最高的配息記錄了, 以往配息都是在0.3左右, 從2023年8
Thumbnail
00878 國泰永續高股息2月份開出每股配發0.40元的創新高配息水準,若以2月15號的收盤價22.31元做計算,年化殖利率破7%,不止複製上期,甚至加碼,再次吸引不少投資人的目光。而本次優異的表現能否維持?成立近4年來的報酬表現又如何?跟著稀飯再次複習深受百萬投資人喜愛的00878。
Thumbnail
00878怎麼夯成這樣? 記得兩年前的過年春節期間,我以大約17元的價格買進第一張00878後,迄今已經累積了20幾張,以我的經濟能力是普通人來說,這樣已經算是占很高的比例了,當時是年節聊天時聽了一位退休的親戚介紹的,我查了一下資料,覺得很贊同00878成份股的選股邏輯,馬上買進第一張~~
Thumbnail
今年在理財有個小小的存股計劃, 目標是在每一季度,至少能夠有一筆小額被動收入....
Thumbnail
大約在10月開始觀察大盤指數與00878每日收盤價,在10月21日大盤來到12819.20之後,00878收在15.5元,符合小茹心中設定兩個條件,條件一、大盤跌破1萬3 千點,條件二、00878低於15.50元,10月24日正式啟動00878不定期不定額加碼計劃。 一、存股目標:除息前,初期目標累
Thumbnail
在00878社團看見一位網友提問:他本身已經有20張00878,平均成本16.87元,本金352,000元,目前損益-7.83%,因為另外有一筆資金30萬,想問以昨天收盤價15.58元的價位,心中有兩點投資決策: 投資決策: 1.每天定期定額1,000元。 2.以目前價位15.58直接all in
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
台股的高股息ETF不斷地推陳出新,四月份又推出了3檔月月配息的高股息ETF,近幾年高股息ETF會變的這麼受歡迎,各家券商持續推出各種不同選股邏輯的高股息ETF,其實都是從2020年國泰世華推出的00878開始的。 過去只要提到高股息ETF,第一代表就是過去最知名的元大0056,但00878
Thumbnail
女子剛好看到凱基投顧跟統一投顧針對5月份接下來要換股的00878跟00919換股名單預測報告,00878規模超過2500億、00919也已經接近2000億,這二檔到5月31日換股生效日時,很可能加總4500億的資金調整,而且這二檔成分股皆只有30檔,影響可能更加明顯,女子快速帶大家看投顧預測狀況!
Thumbnail
00878 史上最高配息加上100%填息率!5月17日除息交易日,你要跟進嗎!?沒有最高只有更高,股價再創歷史新高!
Thumbnail
00878國泰永續高股息, 已公佈今年第二次的配息, 股利:0.51元(每股) 除息時間:2024/5/17 股息發放時間:2024/6/13 參與除息最後買進時間:2024/5/16 這次配息已經創下00878有史以來最高的配息記錄了, 以往配息都是在0.3左右, 從2023年8
Thumbnail
00878 國泰永續高股息2月份開出每股配發0.40元的創新高配息水準,若以2月15號的收盤價22.31元做計算,年化殖利率破7%,不止複製上期,甚至加碼,再次吸引不少投資人的目光。而本次優異的表現能否維持?成立近4年來的報酬表現又如何?跟著稀飯再次複習深受百萬投資人喜愛的00878。
Thumbnail
00878怎麼夯成這樣? 記得兩年前的過年春節期間,我以大約17元的價格買進第一張00878後,迄今已經累積了20幾張,以我的經濟能力是普通人來說,這樣已經算是占很高的比例了,當時是年節聊天時聽了一位退休的親戚介紹的,我查了一下資料,覺得很贊同00878成份股的選股邏輯,馬上買進第一張~~
Thumbnail
今年在理財有個小小的存股計劃, 目標是在每一季度,至少能夠有一筆小額被動收入....
Thumbnail
大約在10月開始觀察大盤指數與00878每日收盤價,在10月21日大盤來到12819.20之後,00878收在15.5元,符合小茹心中設定兩個條件,條件一、大盤跌破1萬3 千點,條件二、00878低於15.50元,10月24日正式啟動00878不定期不定額加碼計劃。 一、存股目標:除息前,初期目標累
Thumbnail
在00878社團看見一位網友提問:他本身已經有20張00878,平均成本16.87元,本金352,000元,目前損益-7.83%,因為另外有一筆資金30萬,想問以昨天收盤價15.58元的價位,心中有兩點投資決策: 投資決策: 1.每天定期定額1,000元。 2.以目前價位15.58直接all in