去年年底,沙烏地國家銀行成為瑞士信貸集團的最大股東,可沒想到在短短3個月內,股價卻縮水3分之1以上,使得沙烏銀行不再對瑞士信貸進行增資,致使股價暴跌,爆發危機。
瑞士信貸成立
1856年瑞士信貸集團因為了資助瑞士的鐵路發展而組織建立,最初主要提供貸款幫助瑞士輸電網路以及歐洲的鐵路系統為主。
直至1978年瑞士信貸與波士頓銀行合作,卻因波士頓銀行經營不善而讓瑞士信貸收購,大大的增加了瑞士信貸的市場份額,且1990年至2000年間,瑞士信貸收購不少金融機構。
2008年次貸危機,瑞士信貸並未受到嚴重波及,但因為瑞士信貸成為了不少個人與公司的避稅天堂,因此在2008年至2012年間被罰款了26億美元(相當於現在台幣79億多元)。
直到瑞士信貸危機爆發之前,他一直是擁有全球財富管理的大機構,不僅承辦諸多投資公司與金融服務等業務,還因極度隱密的客戶保護原則而聞名。身為全球十大金融投資機構之一。
瑞士信貸集團為何爆發危機?
當我們看到美國倒了好幾間銀行後,突然瑞士信貸也爆發倒閉危機,到底發生了什麼事?
瑞士信貸其實本就潛藏著問題,爆發是早晚的事,原因在於瑞士信貸的保密特性,讓他成為了毒販洗錢的天堂,而且又捲入了
莫三比克貪腐案,員工間諜醜聞等,還有大量的客戶資訊被洩漏給媒體的重大失誤,使得瑞士信貸的信譽正在逐漸瓦解。
於是乎股民們對瑞士信貸失去了信心
然而為了拾回股民們的信心,瑞士信貸執行長開啟一系列的計畫,並宣稱存款已經實現的淨流入,可卻遭到美國證管會所的質疑,讓他們不得不延後發布財報。接下來就是大家已經熟知的美國矽谷銀行倒閉事件發生,使得市場恐慌程度進一步蔓延開來,當瑞士信貸還在想辦法拯救股民,卻因為一連串的事件讓股民們越走越遠。
投資人因矽谷銀行倒閉事件更加敏感
可最終導火索還是來自於這最大的股東沙烏地國家銀行。
當沙烏地國家銀行的董事長出面接受採訪時,接收記者提問是否會增加對瑞士信貸的投資,卻被董事長給出了否定的答案。
不增資有很多因素的牽連,其中最單純的原因是,當沙烏銀行對瑞信的持股已達9.8%,一旦增加到10%,將必須遵守各種新的法規,影響沙烏銀行本身,因此他們並不希望這樣做。
這個消息對瑞信來說,可謂是重重的打擊,於3/16瑞信的股價一度暴跌逾30%,每股僅1.55瑞士法郎,創下歷史新低。
瑞士信貸被收購之後?
我們都知道,當矽谷銀行爆出倒閉時,美國並沒有在第一時間出面處理,反倒有點放它爛的意思,不過現在已經有銀行出面收購他了。但這不是重點,重點是為何美國不疾不徐?原因在於他們的升息幅度實在太快太急,他們也預料到了一些銀行肯定會撐不下去,因此已經預先想過有銀行倒閉的情形。
可瑞士信貸不行這樣做。要知道矽谷銀行屬於美國區域性的銀行,在此次美國的銀行倒閉潮中,都沒有那種大到不能倒的銀行出現。可瑞信就是那種大到不能倒的銀行。
因此再一連串風波之後,瑞士銀行集團接下了這燙手山芋,然而這是一場高風險的交易,也是繼2008年以來最大的一筆交易。畢竟這是兩大金融機構之間的合併案,牽涉的方面很廣。
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