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202306退休前資產配置及存股規劃3

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Sanders
更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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1.利用退休前2-5年時間,持續嘗試調整最適合自己的投資組合

2.債券因降息時間短期似不易發生,且原投資之元大美債20年溢價達4%,考量債券部位損失股票續創高機會成本,本月賣出債券ETF,後續待近退休再評估持有

3.0050正二雖理論上長期報酬最高,但波動相當大,尤其大盤下跌時考驗自己承受度,6/8盤中下跌超過200點,即會擔心開始下跌修正,自覺無法承受過高部位,爰基本部位由10張修正為5張

4.簡化投資標的為4檔,因退休後需有現金流,目前標的涵蓋月月配息

5.目前00713及00878持有張數鄰近課徵健保補充保費門檻,後續減降部分預計投入0056

6.本月淨值增加近76萬,主係薪資收入及投資部位收益增長


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