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投資0050十年後的績效如何?

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有很多人對於債券不清楚,聽到股債配置常常是一個頭兩個大,為了讓一般人了解指數化投資是如何運作/執行,我常常用0050搭配台幣定存來做解釋,我在《ETF存股》這本書也一樣舉例了一次。


到底0050加上一年期定存的資產搭配可以達到甚麼效果呢?這邊我就實際的計算了一下,表一是0050每一年的開盤價與隔年開盤價,每年可以領到的現金股利,與年初時的一年期定存利率。


我以100萬的單筆初始本金開始,投入後不再增加投資金額,假設在每年的第一個交易日可以買與賣在開盤價,定存也是在這個時候重新再存一年期定存,0050與定存資產比例設定為8:2,統計自2013年初至2022年底,這10年的時間,於每年第一個交易日執行再平衡,會得到甚麼結果。



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我在《ETF存股》這本書中鼓勵大家考慮將資產投資分散到全世界,一來分散投資集中的風險,二來也增加投資到好公司的機會。要投資全世界的股市,最簡單的方法就是買一檔 VT 即可,或也可以買下 VTI(全美國)與 VXUS(非美國)來搭配。 我個人是選擇 VTI 與 VXUS 的搭配,主要原因是我自己可以控
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