【存股】VT存下全世界 | 資產報酬率8.47% | 2023年版本
閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本篇文章主要紀錄自己從2022年10月至2023年定期定額美股VT的紀錄，包含交易的買進、除權息，最後我也彙整了本次的投資報酬率，與目前定期定額的想法做為以後交易的思考。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
交易資訊
所有統計金額皆以美金為單位，不納入匯率因素!
買進紀錄
時間區間：2022/10/17~2023/7/17
總投入成本為1,001元，總購入股數為11.0123股，成本包含每次定期定額的0.1元買進手續費。
- 2023年，總投入成本為700.7元，買進有股數為7.5264股
- 2022年，總投入成本為300.3元，買進有股數為3.4859股
除權息紀錄
VT為季配息目前參與過3次的除息，以下數據皆為實際所領的金額，目前已領7.44元。
- 2023年6月，參與股數9.9993股，配發現金股利0.65，實領4.54元
- 2023年3月，參與股數6.8154股，配發現金股利0.29，實領1.35元
- 2022年12月，參與股數3.4859股，配發現金股利0.64，實領1.55元
時間軸回顧
資產市值
因VT的定期定額計劃仍然持續進行中，截至2023/08/05的收盤價97.92元，目前整體含息資產市值為1,085.76元。
資產報酬率
從報酬率角度，可以抓最低與最高兩個時間點，以下為2022/10/17至2023/8/5的報酬率。
- 目前：2022/08/05，+8.47%
- 最低：2022/03/14，-0.71%
- 最高：2022/08/01，+11.41%
報酬率計算
由於目前此定期定額投資仍然持續進行中，所以下面的計算不會包含，賣出的手續費，報酬率的計算我會將現金股利一同納入計算，報酬計算基準點為2023/08/03，收盤價97.92元。以下所有統計金額皆以，美金為單位，不納入匯率因素。
- 累積投資金額：1,001
- 累積股數：11.0123股
- 股利金額：7.44
- 資產總值(不含息)：1,078.32
- 資產含息加總：1,085.76
- 含息總報酬率：8.47%
- 含息年化報酬：20.7%
總結
VT的定期定額投資是我非台股投資的核心配置之一，從開始投資到現在每月投資100美元，到現在也累積投了1000美元，VT主要追蹤富時全球全市場指數，持有全球市場9000檔以上的公司，老實說我無法認識這些公司，但我知道透過非集中式的投資能夠讓我資產累積的過程，能降低操作的複雜度。
投資總有剛開始，從0開始到100很難，但從100到200會更輕鬆，不過大家還是需要留意，VT終究是股票組成如果真的遇到了系統性金融問題，仍然會有下跌的可能性存在喔。
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
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就有我的朋友問我有關定期定額的問題，
碰巧網路上也有朋友問到，
我想還有其他人可能會有這樣地疑問，
所以我就用個人在12/22-1/31日日扣00878的案例來說明。
我是用國泰定期定額日日扣，
平常營業日會扣款，
但遇到假日會延至下
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至於後期每個月5千元的定額是否還要繼續扣呢?
建議每個月扣的5千元還是要漸漸增加，畢竟通貨膨脹也讓你的投資金額價值縮水了，扣了20年還在扣5千元，有點掉漆了吧。
進入2022年，個人認為通膨以及升息的趨勢將會使股市有較大的震盪，而以往以成長股為股市上升的主要動能，也極有可能轉為以價值型或防禦性的股票為主，以下為個人2022年度定期定額投組的實驗，一組為兩檔ETF的組合，另一組則是以金融、食品與電信為投資對象的低波動防禦性組合，就看看之後兩組的表現如何吧!
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其實，複委託不一定會輸。
先說結論：如果你像我一樣僅投資1隻或2隻 ETF的話，根本不需要開國外券商。
那國泰、永豐最近再推的美股定期定額？值得嗎？
另外投資美股，需要繳海外的所得稅嗎？
歡迎點進來看，希望能解決你的疑問。
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