【存股】VT存下全世界 | 資產報酬率8.47% | 2023年版本
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本篇文章主要紀錄自己從2022年10月至2023年定期定額美股VT的紀錄，包含交易的買進、除權息，最後我也彙整了本次的投資報酬率，與目前定期定額的想法做為以後交易的思考。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
交易資訊
所有統計金額皆以美金為單位，不納入匯率因素!
買進紀錄
時間區間：2022/10/17~2023/7/17
總投入成本為1,001元，總購入股數為11.0123股，成本包含每次定期定額的0.1元買進手續費。
- 2023年，總投入成本為700.7元，買進有股數為7.5264股
- 2022年，總投入成本為300.3元，買進有股數為3.4859股
除權息紀錄
VT為季配息目前參與過3次的除息，以下數據皆為實際所領的金額，目前已領7.44元。
- 2023年6月，參與股數9.9993股，配發現金股利0.65，實領4.54元
- 2023年3月，參與股數6.8154股，配發現金股利0.29，實領1.35元
- 2022年12月，參與股數3.4859股，配發現金股利0.64，實領1.55元
時間軸回顧
資產市值
因VT的定期定額計劃仍然持續進行中，截至2023/08/05的收盤價97.92元，目前整體含息資產市值為1,085.76元。
資產報酬率
從報酬率角度，可以抓最低與最高兩個時間點，以下為2022/10/17至2023/8/5的報酬率。
- 目前：2022/08/05，+8.47%
- 最低：2022/03/14，-0.71%
- 最高：2022/08/01，+11.41%
報酬率計算
由於目前此定期定額投資仍然持續進行中，所以下面的計算不會包含，賣出的手續費，報酬率的計算我會將現金股利一同納入計算，報酬計算基準點為2023/08/03，收盤價97.92元。以下所有統計金額皆以，美金為單位，不納入匯率因素。
- 累積投資金額：1,001
- 累積股數：11.0123股
- 股利金額：7.44
- 資產總值(不含息)：1,078.32
- 資產含息加總：1,085.76
- 含息總報酬率：8.47%
- 含息年化報酬：20.7%
總結
VT的定期定額投資是我非台股投資的核心配置之一，從開始投資到現在每月投資100美元，到現在也累積投了1000美元，VT主要追蹤富時全球全市場指數，持有全球市場9000檔以上的公司，老實說我無法認識這些公司，但我知道透過非集中式的投資能夠讓我資產累積的過程，能降低操作的複雜度。
投資總有剛開始，從0開始到100很難，但從100到200會更輕鬆，不過大家還是需要留意，VT終究是股票組成如果真的遇到了系統性金融問題，仍然會有下跌的可能性存在喔。
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
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隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
本月股市從高點下跌2千多點，ETF市值從最高到月底減少約60幾萬
月初金額:10,569,981
月底金額:10,419,256
與月初相比:-150,725
與年初相比:2,377,461
累積配息:208,565
增加持股
兆豐高息等權(00932) 增加股數:331 金
投資全球市場是指數化投資者的主要策略，而Vanguard Total World Stock ETF（VT）是實現這一目標的理想工具。作為一款涵蓋全球股票市場的ETF，VT提供了廣泛的分散投資，讓投資者能夠涉足不同國家和行業。為了能夠更好地管理投資組合，本篇打算試著每個月追蹤的VT持股比例，透過持續
本文記錄了作者在過去一年的臺股投資報酬率，以及所持有股票的買入價和賣出價。並提到了對於持有投資策略的適時賣出，以及獲益率清單。最後分享了自己在投資股票前所關注的相關事項。
1. 加權報酬指數單月報酬率：7.23％。
2. 0050單月報酬率：10.19％。
3. VT單月報酬率：2.79％。
4. Seafood總資產報酬率..
5. 本月儲蓄率..
6. 資產配置比例..
昨天整理了二月的買賣紀錄，順便記錄了一下年初到目前(3/6)的報酬
扣除投入現金之台股市場報酬6.866%含現金股利7.03%
扣除投入現金之美股市場報酬3.203%
兩者目前落後大盤指數
以下是二月投資交易紀錄
台股部分:
加碼:2890永豐金、3023信邦、9945潤泰新、1
『2024二月結算』
1. 加權報酬指數單月報酬率：6.02％。
2. 0050單月報酬率：6.66％。
3. VT單月報酬率：4.49％。
4. Seafood總資產報酬率..
5. 本月儲蓄率..
6. 資產配置比例..
1. 加權報酬指數單月報酬率：-0.16％。
2. 0050單月報酬率：1.5％。
3. VT單月報酬率：0.79％。
4. Seafood總資產報酬率..
5. 本月儲蓄率..
6. 資產配置比例..
這幾天0056公布一股配0.66元
總整理一下自己0056歷年的持有成本殖利率
2022年10月4日陸續買入9張，均價26.3
2022年領了一次股息18900元，個人持有成本殖利率7.9%
2023年共領了股息19800元，個人持有成本殖利率8.3%
今年第一季可以領到股息5940元，
這幾天0056公布了第一季的配息0.66
除息日1/17 發息日2/21
以上是個人從2022年10月04日到今天的存股績效 簡單紀錄一下
0.66× 9000=5940 股息
5940÷ 236834=0.025 一季殖利率2.5%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為10%
加上
這幾天0056公布了第一季的配息0.66
除息日1/17 發息日2/21
以上是好友瑋哥從去年10月25日到今天的存股績效幫他做個紀錄
0.66× 1000=660 股息
660÷ 33623=0.0196 一季殖利率1.96%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為7.8%
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1. 加權報酬指數單月報酬率：7.23％。
2. 0050單月報酬率：10.19％。
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兩者目前落後大盤指數
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台股部分:
加碼:2890永豐金、3023信邦、9945潤泰新、1
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3. VT單月報酬率：4.49％。
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2. 0050單月報酬率：1.5％。
3. VT單月報酬率：0.79％。
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2022年10月4日陸續買入9張，均價26.3
2022年領了一次股息18900元，個人持有成本殖利率7.9%
2023年共領了股息19800元，個人持有成本殖利率8.3%
今年第一季可以領到股息5940元，
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660÷ 33623=0.0196 一季殖利率1.96%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為7.8%