00919和00929月領2萬元,哪一檔CP值最高?

2023/09/08閱讀時間約 3 分鐘
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00919宣布,未來四季配息不低於0.54元,換算8/25收盤價,年化殖利率將近11%,投資人若要月領2萬元當被動收入,需要多少張呢?與近期突然爆紅的人氣ETF00929相比,誰CP值比較高?

00919在8/23表示,未來至少四季配息,不會低於首次配息金額0.54元

此消息一出,也是史上創舉,這種保證配息多少元的舉動,是否會讓其他家投信跟進,也是讓人期待。

根據群益投信官網00919的淨值組成,以及經理人對於配息政策的回應: 在8月23日,20.06元的00919其淨值組成=面額15元+可分配投資收益2.66元+資本利得2.60元。即使每次維持與6月份首次配息相同配息水準0.54元,00919仍足以支應四個季度以上的股息,搭配收益平準金機制,無論ETF規模如何變動,也能維持配息水準的穩定性。

00919和00929有何不一樣?

  • 00919在2022年10月掛牌上市,剛好處於股市空頭低點的絕佳時機,追蹤的是臺灣精選高息指數;00929在2023年6月才上市,追蹤的是特選臺灣上市上櫃科技優息指數。
  • 成分股00929較多,有40檔,00919只有30檔;00929一年調整一次成分股,00919一年則是2次調整。
  • 配息頻率方面,00919是季配,00929是月配。

選股邏輯與賣點

  • 00919主要是依照流動性和獲利能力去篩選,5月依照已公告的股利進行篩選,12月則依照未來預估的股利進行排序
  • 00929是依照ROE、現金股利、波動度、本益比及股息變異性去篩選。
  • 00919主打領股息也賺價差,而00929則將焦點放在月月配息,以及剔除景氣循環股為賣點。
資料來源:復華投信、群益投信,棒棒的理財失控週記整理

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產業組成

00919和00929都以半導體為主,其次為電腦周邊設備,光這兩個產業,就佔了6成以上。比較有差異的是,00919擁有不少的航運股,占了15.77%,而00929則全部聚焦在電子科技類股。

資料來源:復華投信、群益投信,棒棒的理財失控週記整理

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月領2萬元,誰比較香?

不想被扣二代健保補充保費的人,重點在於張數金額運用可買到極致,00929的CP值比較香,可以買到523張。

資料來源:復華投信、群益投信,棒棒的理財失控週記估算

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若是根本不care被扣補充保費的人來說,重點就在於需要用最少的本金領到最高的息,那換算出來反而是00919的CP值比較高,本金不到250萬元,就可月領2萬元。

資料來源:復華投信、群益投信,棒棒的理財失控週記估算

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2檔特色最明顯的差別在於「景氣循環股」
  • 00929 :剔除「暴衝妖股」及「估值過高」等兩大類成分股,幫投資人賣在高點,再轉到更有潛力的個股。
  • 00919:擁抱景氣循環類股,在股利與成長性篩選下,迎接新景氣循環,趁勢布局潛力飆股。
皆高波動、大漲大跌命格是缺點也是機會點
  • 目前升息暫緩,等到降息還有很長時間,大行情也還沒來,若想投入,可將其視為成長型ETF進行操作。
  • 個人觀察重點:00919已宣布未來4季至少不低於0.54元,股價還沒大跌年化就有10.7%,那若下殺豈不是要勇敢且開心撿便宜?

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