關於傳承

2023/09/07閱讀時間約 2 分鐘
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2023-09-07_聽講座的筆記分享

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前幾天朋友邀請我去聽了一場關於「傳承」的講座,

我有筆記了幾項重點跟大家分享,

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1》

如果確定有要傳承,要趁早做,

你越晚做,可以使用的工具就會越少。

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2》

如果不想傳承,想要指定,那就去寫遺囑,

要把握的重點是,如何把特留份降到最低,

甚至要讓某個人一毛錢都拿不到。

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我在這場講座聽到的故事是,

太太不想讓先生拿到「任何遺產」,

那有什麼方式可以幫客戶達成。

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可能有人會很直覺的說,離婚不就好了,

拍謝,離婚的話,他可以拿到的會比特留份還多,

講師給這位太太的建議是,

先透過保單,把資金佈局給子女,

剩下的,就想辦法花光。

有一個點是比較難預測的事情是,

不知道會不會遇到被國稅局實質課稅。

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講師是說,如果有指定受益人,

保單的受益人是不用課徵遺產稅。

感覺這個沒有很好處理,要再多多研究一下。

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我比較難想通的點是,

為什麼會變成這樣,讓太太不想留一毛錢給先生⋯⋯

到底那位先生幹了什麼好事?

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3》

講師口述金句:

以前是「一千花好幾天」,

現在是『一天花好幾千』。

最近的物價真的貴到有點誇張。

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4》

要如何使用工具來對抗「通膨與稅金」。

稅金的部分是我有一直在持續學習的部分,

這個真的很不好學,

因為第一線的實務案例往往不會寫成文章被公開出來,

然後這些案例的內容,

往往都比八點檔還要精彩。

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5》

有在做隱藏資產的客戶,

要提醒他們要留一張「藏寶圖」給你的子孫,

不然他們不會知道你的海外有資產。

講師舉例:

已故王董的海外資產有三千多億美金,

國稅局幹得要死,因為課不到遺產稅。

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6》

重男輕女的媽媽,要女兒在媽媽死之前,

簽下拋棄繼承同意書,要不要簽?

解答:當然要簽啊~簽了媽媽會開心,

然後你也會很開心,因為這個簽了沒有效。

這個只有在被繼承人死亡之後,

簽了才有效。

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7》

若沒有特殊需求,

死後繼承通常會優於生前贈與。

舉例:

五億高中生的判決

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以上是我去聽講座的筆記跟大家分享,

祝大家身體健康,工作順心。

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A大(ameryu)|《A大的理財金律》作者

2023-09-07#

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