【定期定額】富邦台50(006208),指數投資|2023年

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本篇文章主要紀錄自己從2019年6月2023年定期定額富邦台50(006208)的紀錄,包含交易的買進、除權息紀錄,最後我也彙整了本次的投資報酬率,與目前定期定額的想法做為以後交易的思考。

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聲明:文章內容僅為個人統計分享,不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考,並不構成投資有關之建議或推薦,請勿做為投資買賣唯一的依據,須自行評估一切風險並自負盈虧。

🟡交易資訊

買進紀錄

時間區間:2019/6/26~2023/10/26
總投入成本為159,100元,總購入股數為2,304股,成本包含每次定期定額的1元買進手續費。

投資的金額是從1,000元開始扣、2020年12月提升至2,000元、2021年5月提升至3,000元、2021年12月提升至4,000元、2022年11月提升至5,000元、2023年6月提升至6,000元。

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  • 2023年,總投入成本為54,594元,買進有股數為766
  • 2022年,總投入成本為49,599元,買進有股數為721
  • 2021年,總投入成本為35,433元,買進有股數為448
  • 2020年,總投入成本為12,651元,買進有股數為229
  • 2019年,總投入成本為6,823元,買進有股數為140

除權息紀錄

富邦台50(006208)一年配息2次,從投資至今參與過9次的除權息,扣掉每次除息的10元匯費總金額是7,406

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  • 2023年總計2,657元
    7月配發股利1.352,參與股數1,973股,領取2,657元
  • 2022年總計2,814元
    11月配發股利1.03,參與股數1,382股,領取1,413元
    7月配發股利1.248,參與股數1,131股,領取1,401元
  • 2021年總計1,349元
    11月配發股利1.641,參與股數730股,領取1,188元
    7月配發股利0.314,參與股數543股,領取161元
  • 2020年總計475元
    11月配發股利1.139,參與股數325股,領取360元
    7月配發股利0.481,參與股數260股,領取115元
  • 2019年總計111元
    11月配發股利1.138,參與股數103股,領取107元
    7月配發股利0.661,參與股數21股,領取4元

🟡資產時間軸回顧

資產市值

因富邦台50(006208)的定期定額計劃仍然持續進行中,截至2023/11/10的收盤價73.15元,目前整體資產市值為168,537元。

資產報酬率

從報酬率角度,可以抓最低與最高兩個時間點,以下為2019/6/262023/11/10的報酬率,2021年的最高報酬其實屬於投資初期。

  • 最高:2021/01/21,+54.96%
  • 最低:2022/10/27,-14.39%
  • 目前:2023/11/10,+10.59%
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🟡報酬率計算

由於目前此定期定額投資仍然持續進行中,所以下面的計算不會包含,賣出的手續費與證交稅,報酬率的計算我會將現金與股票股利一同納入計算,報酬計算基準點為2023/11/03的收盤價73.15元。

  • 累積投資金額:159,100
  • 累積股數:2304股
  • 股利金額:7,406
  • 資產總值(不含息):168,537
  • 含息加總損益:16,843
  • 含息總報酬率:10.59%
  • 含息年化報酬:7.03%

⚫總結

富邦台50(006208)的定期定額紀錄可以算是我投資生涯的一個縮影,2019年基本上是我從短線隨心所欲交易的型態進行轉型的1年,當時的工作實話也不穩定沒有在單月投入太多,就用1,000元做為起始金額,後續才逐漸累加至現在的6,000元。

過去在聊定期定額投資時,許多的人都表示一個月6,000元實在太多了無法負擔,但其實多數人不知道我是從1,000元開始的,其實這也呈現我的本業變化與我自己對於消費控管的成果,我想這樣的軌跡也很貼近多數人,從剛開始工作到工作一段時間的投資軌跡。

目前我的規劃是定期定額持續進行,有機會也會伺機的加碼,富邦台50(006208)的投資優勢在於他雖然無法帶給你超額報酬,但是只要你持續的持有,你的投資成果就是跟隨著市場。

但也要留意這樣的投資方式,從數據的顯示上這樣的投資,是有可能遇到負報酬,也印證投資真的沒有一定不會虧錢,而是投資前要先設定會有虧錢可能,才有可能享受到後續的報酬回正。


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🙏全文完


這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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本篇參與的主題策展
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前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
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選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
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