八月份在『方格子』平台分享了神秘的「三方詐騙」文章，最近很高興入選了【學習】類別的即時精選，怎麼發表了2個多月，最近才引起較大的關注呢? 猜想跟最近又有「三方詐騙手法」出沒有關，這次受害人竟然是位房東。
當我錄完Podcast第29集【科普】神秘的「三方詐騙」:不可不知的新型詐騙手法後，曾想著這手法至今竟然無人可解，還好案例都發生在網路購物平台，如果沒有在網路上販售商品(C to C的交易模式)，理應不會遇到，所以「三方詐騙手法」再複雜，聽過稍微有印象就可以了。怎麼知道，這次擴及到有房子出租的房東，如果遇上三方詐騙，不只你提供出去的匯款帳戶會被凍結，你所有名下的帳戶也都會無法進出，如果你還是上班族，公司發薪要轉帳到你的戶頭，也會被退，所以你還要跟公司說明，看可不可以領現金。而所有帳戶被凍結，無辦法領錢，那麼還要向親朋好友借錢過日子...想想，影響層面真的很大，呼籲一下格友們，要好好瞭解這個手法，瞭解了，才知道我們要注意些什麼。
温習一下：三方詐騙的第一種情境
人物介紹: A是詐騙集團，B是真的賣家，C是真的買家，上演的劇情是，B上網po要賣的東西，而A也故意po出東西要販售，當C看到A po出的東西，很喜歡就跟A下訂，而此時A也跟B下訂, 再把B真賣家的匯款帳號提供給C。所以造成 C匯了款，B卻把東西寄給A, C匯出錢卻沒收到東西, 所以就去警局報案，因此造成B真賣家的帳戶就被凍結了。
而這次房東就是B真賣家的角色。房客是A詐騙集團的角色。這次的情節是，房東B將房子出租給單親媽媽A，而單親媽媽工作收入不穩定，所以積欠房東半年的房租，房東每每催促，單親媽媽還是沒錢繳房租。而在今年六月份，房東終於收到一筆1萬5的匯款金額，這是單親媽媽在網路上賣東西，請買方C匯出一筆款項到房東的銀行帳戶，但單親媽媽沒有把貨品寄給買家C，所以買家就去警局報案，而房東的帳戶就被列為警示帳戶了。
為什麼你的銀行帳戶會被凍結
參考法律事務所的網站資料內容，分享給大家。
- 你的帳戶有頻繁的異常交易，例如不小心成為詐騙集團的人頭帳戶。
- 有贓款匯到你的戶頭，被銀行或檢警發現。
買家C匯錢到房東的帳戶，未收到貨品，而去警局報案，就屬於第2種原因。
警察接案後會通知銀行，將涉案的帳戶，以及房東名下的所有帳戶都設為警示帳戶，一旦戶頭被列為警示帳戶，這些帳戶就被凍結，不能收錢或領錢了。
要解除，需要把刑事程序走完。獲得不起訴的結果，一般要經過半年，金融機構才會把警示帳戶解除。
這位房東分享出來的影片，後面還說明了，她如何讓自己的帳戶提前解凍，關心此議題的聽眾們可以上網輸入"三方詐騙+房東"關鍵字搜尋， 就可以找到該名房東在FB公開分享的影片了。但若真的遇到這種情況，因為是刑事案件，案件的細節不一定相同，建議還是去諮詢專業的律師比較好。
今年七月也曾經發生過有人假冒租客，上網看房，跟房東以社交軟體詢問了房屋的狀況，說很喜歡，就匯出訂金想要租房子，結果害房東的銀行帳戶也變成警示帳戶，遭到凍結。這起案件也是因為有被害人去報案，警察隨線追查金流，發現這位(疑似詐騙者)的租客有匯錢給房東，所以房東就被波及。
按照這種手法的邏輯，你我的帳戶也很可能在莫名奇妙下被某一事件波及而遭到凍結。所以平時要提供銀行帳戶資料出去之前，可以多一份注意，除了確認必要性外，如果要提供影本，可以在帳戶封面上加註"限定XX使用"的字樣，另外，也要儘量避免在網路上傳遞帳戶封面檔案，小心為上。
💕精彩回顧💕
EP029【科普】神秘的「三方詐騙」:不可不知的新型詐騙手法
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