【刑事案件】幫助詐欺六:新型態的詐騙手法!三方詐欺!

閱讀時間約 4 分鐘
raw-image

/圖片來源:freepik.com/

📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。

  詐騙手法日新月異,最近我們律所接到了越來越多關於三方詐欺的案件,您或許會問,什麼是三方詐欺呢?該如何保護自己?要留存哪些證據呢?本篇文章將透過具體案例,揭露詐騙集團的狡詐手段!


【案例事實】

raw-image

小美在Facebook的二手社團販賣家中用不到的鞋櫃,小明私訊她說有興趣購買,小美便提供了自己的金融帳戶,收到款項後,小美也依約將鞋櫃送到小明指定的地點。然而,三個月後,小美卻接到了警方的電話,指控她涉嫌詐欺和洗錢防治法等罪名......原來是小黑被詐騙投資,把投資款項匯進了小美的帳戶,小黑認為是遭小美(帳戶所有人)詐騙,小美實在冤枉

【相關規定】

洗錢防制法第2條

本法所稱洗錢,指下列行為:

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

洗錢防制法第14條第1項

有第二條各款所列洗錢行為者,處七年以下有期徒刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金。

刑法第339條之4第1項

犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者,處一年以上七年以下有期徒刑,得併科一百萬元以下罰金:

一、冒用政府機關或公務員名義犯之。

二、三人以上共同犯之。

三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具,對公眾散布而犯之。

四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。

【案例分析】

一、 前言:

詐騙手法從之前介紹過的假借貸真詐騙假打工真詐騙,或是假投資真詐騙,都是當事人主動向詐騙集團詢問相關事宜,但是!現在的詐騙手法已經變成就算你不去找詐騙集團,詐騙集團也會想方設法的接近你!

二、 本件案例,小美遭誤會,可能涉及什麼樣的刑事責任呢?

實務上像這種三方詐欺的情況,偵查單位多會以洗錢防制法第14條一般洗錢罪、刑法第339條之4的加重詐欺罪為方向開始偵辦,該等法律最重可以判到七年的有期徒刑縱然罪嫌最後得以澄清,但程序中波折和心情的焦慮煩心等等,實在是無妄之災

三、 如何避免類似案例發生?

(一)  可以利用各超商的取貨付款,或是透過銀行的刷卡機制,都可以避免暴露金融帳號的風險。

(二)  在交易的過程中,如果對方提供了好幾個不同的帳戶,也要小心很有可能是不同的人頭帳戶喔!

(三)  還有一種是他匯了比商品價格多的錢,然後又請您幫他把多餘的款項匯還給他,如果您不疑有他的就直接匯到他提供的帳號,就極有可能被法院認定是洗錢的共犯喔!

四、    如果不慎被告詐欺、洗錢,應如何應對?找王瀚誼律師就對了!

(一) 首先要做的是保存好相關證據:

比如對話紀錄、交易紀錄、金流紀錄、對方的個人資料(比如FB個人檔案首頁、蝦皮買家資訊、IG個人檔案首頁、購買網址)、商品出貨紀錄等等,任何可以證明的事證。

(二) 然後!在做筆錄之前,一定要趕快先找律師諮詢!

承上述,此類案件的刑責是非常重的,一旦處理不慎,就算事後花了大筆費用請律師處理,也不一定能夠挽救,所以在第一次做筆錄的時候,所說的話、提供的證據,都是非常重要的,甚至會影響整個判決結果,所以提醒各位在收到警局通知要做筆錄之前,請一定要先跟王瀚誼律師事務所預約諮詢、討論喔

【相關案例不起訴分享】

  

raw-image


更多文章可以到我們的各大平台觀看,如果有幫助到您,還請不吝按讚👍、追蹤🔔、分享🚀讓其他好朋友知道♥♥:

舊家https://www.wlaw.tw/case-list.asp

新家https://wanglaw.tw/case/

Facebook https://www.facebook.com/wanglawoffice/

Line https://lin.ee/5Q4k6H8


相關文章:

1.   幫助詐欺一:光速放款、火速詐欺:說好的借款呢?我怎麼變成人頭了!

2.   幫助詐欺二:誤信親友開業夢碎,竟淪為詐欺幫助犯?

3.   幫助詐欺三:說好的兼職呢?怎麼突然加入洗錢大隊了?!

4.   幫助詐欺四:太容易的賺錢機會,讓你秒變詐騙集團同夥!

5.   幫助詐欺五:成為幫助詐欺之被告(不起訴),可能另有民事賠償責任?

相關判決:

1.   最高法院111年度台上字第3197號刑事判決

2.   臺灣高等法院臺中分院112年度金上訴字第2820號刑事判決

3.   臺灣桃園地方法院112年度金訴字第1051號刑事判決

4.   臺灣臺南地方法院112年度金訴字第265號刑事判決

#高雄律師 #高雄律師推薦 #律師 #商業合約 #法律顧問 #法律諮詢 #王瀚誼律師 #律師團隊 #民事案件 #刑事案件 #家事案件 #勞資案件 #智財案件 #著作權法


王瀚誼律師事務所是一間位在高雄,由王瀚誼律師主持,具有專業的律師團隊及保險、勞資、會計等周邊團隊所組成,擅長商務合約處理協商、不動產相關爭議、銀行法、幫助詐欺、吸金、網路機房等刑事案件。 立基於只做能幫助到人的事,定期更新法律文章,供民眾參考,讓民眾在即使未聘僱律師,也能自行處理所遇到的問題,以維護自身權益。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
/圖片來源:freepik.com/ 撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   大家好,我們今天要來向大家討論,關於「幫助詐欺五:成為詐騙幫兇,恐另有民事賠償責任」的法律問題,先前我們曾經用四篇系列文章(詳文末註腳部分),來向大家討論幫助詐欺的幾種案件類型,讓大家了解不同狀況下,當事人可能負有
/圖片來源:freepik.com/ 📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文深入解釋竊盜罪與侵占遺失物罪的區別,包括法條解釋、刑度對比、累犯適用,從保護法益角度出發,探討兩罪的本質差異,並以案例分析呈現差異,提供清晰的法律指引。 【案例事實】 小愛某日到咖啡廳用餐,離開時竟然下雨
/圖片來源:freepik.com/ 📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。 大家好,今天要來向大家分享,關於刑事訴訟法「交付審判」一詞修法為「准許提起自訴」之新修法議題。 一、修法目的: (一) 立法院三讀通過,並於民國112年6月21日經總統公布之刑事訴訟法第258-1條、第258-2
【刑事案件】如何延緩入監服刑的時間? 撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文以案例說明,帶您深度解析暫緩執行的合法事由,及如果檢察官不同意暫緩執行,應如何異議。 【案例事實】 甲因竊盜罪被法院判有期徒刑7個月,檢察官核發執行傳票,通知甲於民國(下同)112年1月1日到檢察署執
撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   這份探索毒品戒癮的法律之旅,揭示了毒品法規不僅是制裁,更提供一條逃離毒品的法律出路,了解初犯者如何借助法律的寬待逃離毒品的牢籠、脫離毒品困境,以治療取代懲罰,並了解法院撤銷觀察勒戒的各種理由,以維護個人權益。
📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文將以實際案例帶您了解兒童及少年福利與權益保障法第51條規定,不得使六歲以下兒童或需要特別看護的兒童獨處或由不適當之人代為照顧,違反的後果及相關處罰。
/圖片來源:freepik.com/ 撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   大家好,我們今天要來向大家討論,關於「幫助詐欺五:成為詐騙幫兇,恐另有民事賠償責任」的法律問題,先前我們曾經用四篇系列文章(詳文末註腳部分),來向大家討論幫助詐欺的幾種案件類型,讓大家了解不同狀況下,當事人可能負有
/圖片來源:freepik.com/ 📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文深入解釋竊盜罪與侵占遺失物罪的區別,包括法條解釋、刑度對比、累犯適用,從保護法益角度出發,探討兩罪的本質差異,並以案例分析呈現差異,提供清晰的法律指引。 【案例事實】 小愛某日到咖啡廳用餐,離開時竟然下雨
/圖片來源:freepik.com/ 📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。 大家好,今天要來向大家分享,關於刑事訴訟法「交付審判」一詞修法為「准許提起自訴」之新修法議題。 一、修法目的: (一) 立法院三讀通過,並於民國112年6月21日經總統公布之刑事訴訟法第258-1條、第258-2
【刑事案件】如何延緩入監服刑的時間? 撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文以案例說明,帶您深度解析暫緩執行的合法事由,及如果檢察官不同意暫緩執行,應如何異議。 【案例事實】 甲因竊盜罪被法院判有期徒刑7個月,檢察官核發執行傳票,通知甲於民國(下同)112年1月1日到檢察署執
撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   這份探索毒品戒癮的法律之旅,揭示了毒品法規不僅是制裁,更提供一條逃離毒品的法律出路,了解初犯者如何借助法律的寬待逃離毒品的牢籠、脫離毒品困境,以治療取代懲罰,並了解法院撤銷觀察勒戒的各種理由,以維護個人權益。
📋撰文:高雄律師,王瀚誼律師事務所。   本文將以實際案例帶您了解兒童及少年福利與權益保障法第51條規定,不得使六歲以下兒童或需要特別看護的兒童獨處或由不適當之人代為照顧,違反的後果及相關處罰。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
生活中總是需要點興趣,來寄託自己,否則那些空著的時間,我其實會不太知道要做什麼。 最近的興趣是看刑事案件,其實應該很多人有著類似興趣吧,所以那些解析案件和說故事的Youtube頻道才這麼興盛。 周末看了Netflix前陣子上片的"東京死劫:布萊克曼命案",然後還陸續聽了兩三集刑案的podcast
Thumbnail
作為殺人犯的辯護律師,心中存在對真相的懷疑,卻更害怕看不清事實的樣子,唯一信仰是「法律面前,人人平等」,堅守職業道德,不對金錢屈服;作為孩子的爸爸,對女兒的愛毋需多言,卻總擔心自己不是稱職的父親,因為工作而忽略家庭,努力扮演好每個崗位的角色,但生活不僅如此……。 成為律師的初衷,來自記憶裡父親的身
新聞時常看到「某人租借帳戶給詐騙集團」、「線上借錢不用任何審核,只需要帳戶、卡片」、「借帳戶每月領7萬」、「辦門號換現金」、「網路徵才只要給帳戶即可」、「網拍小幫手」等等的話術,聰明的你一定會想:「誰會被這種話術騙?」然而這種老掉牙的戲碼終究一直無限輪迴,因此,這些人的命運會是如何?讓我們繼續看下去
Thumbnail
※ 佛陀菩薩、[太上]諄諄教誨,但凡是我輩升起惡念惡行,就猶如行走在山高險峻的懸崖峭壁邊緣上,一小步走錯便會墜入萬丈深淵中,求救無人,粉身碎骨,悔之不及。 所以善惡心行、言語舉止皆有標準,依聖人教育照實而做,能遠惡避凶,自然幸福安康!!
大家聽完後,紛紛覺得有道理,於是繼續分頭找張紅。 半夜,找人隊伍散了之後,黨成喜返回地宮,再次侵犯了張紅。 完事後,大搖大擺地回家睡覺了。 一路上,他都洋洋得意,以爲自己的僞裝天衣無縫。 然而,多行不義必自斃。 他做夢也沒想到,他離開地宮時,張紅的逃跑計劃,已經開始了。 確定黨成喜不會返回之後,張紅
5個女孩,4具屍體。 滿桌子陳列的作案工具、沾血衣物和身體器官。 這是一個堪比地獄的地窖。 這些受害者當中,居然還有兇手自己的外甥女。 但最令人髮指的,還是兇手的作案手法。 其變態程度,簡直超越人性底線! 1恐怖梨園 臨猗縣百里店村,原本是一個很不起眼的小地方。 然而,在上世紀末到本世紀初之間,卻發
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 110年度桃簡字第1733號 聲  請  人  臺灣桃園地方檢察署檢察官 被      告  XXX(越南籍、中文名高氏紅) 上列被告因詐欺案件,經檢察官聲請以簡易判決處刑(110年度偵字第4595號),本院判決如下: 〈主  文〉 XXX 幫助犯詐欺取財罪,處拘役肆拾
Thumbnail
刑事案件從告訴狀開始,交由檢察官偵辦,而檢察官接到訴狀之後要展開調查,而檢察官會親自調查嗎?他會交由警察進行實質的調查問訊,交給調查局經由或警察的初步報告,再傳喚告訴人、被告進行偵查庭,從中得到庭上的筆錄自白,或者從告訴人中得到的證據,最終由這些過程中所得到的資訊,作為起訴或不起訴的依據,但是檢察官
現代詐欺的手法日新月異,一時不慎洩漏自己個資或提供帳戶與陌生人時,極有可能陷入成為「人頭帳戶」幫助詐欺的困境,可能須負擔幫助詐欺之刑事責任及民事損害賠償責任,因此,應隨時提高警覺;倘若不慎而成為幫助詐欺之嫌疑人,也應儘速掛失存摺及提款卡,立刻報案,並先行搜集證據。
Thumbnail
因人頭帳戶而涉及幫助詐欺,關鍵在於「是否具備幫助詐欺之不確定故意」,應釐清「民眾個人社會經驗及職業條件」、「民眾需用資金的目的」、「信任對方的原因」、「該帳戶對民眾個人的重要程度」、「民眾是否已獲有利益」、「是否有報案或掛失帳戶等行為」,才有機會爭取不起訴處分或是無罪判決!
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
生活中總是需要點興趣,來寄託自己,否則那些空著的時間,我其實會不太知道要做什麼。 最近的興趣是看刑事案件,其實應該很多人有著類似興趣吧,所以那些解析案件和說故事的Youtube頻道才這麼興盛。 周末看了Netflix前陣子上片的"東京死劫:布萊克曼命案",然後還陸續聽了兩三集刑案的podcast
Thumbnail
作為殺人犯的辯護律師,心中存在對真相的懷疑,卻更害怕看不清事實的樣子,唯一信仰是「法律面前,人人平等」,堅守職業道德,不對金錢屈服;作為孩子的爸爸,對女兒的愛毋需多言,卻總擔心自己不是稱職的父親,因為工作而忽略家庭,努力扮演好每個崗位的角色,但生活不僅如此……。 成為律師的初衷,來自記憶裡父親的身
新聞時常看到「某人租借帳戶給詐騙集團」、「線上借錢不用任何審核,只需要帳戶、卡片」、「借帳戶每月領7萬」、「辦門號換現金」、「網路徵才只要給帳戶即可」、「網拍小幫手」等等的話術,聰明的你一定會想:「誰會被這種話術騙?」然而這種老掉牙的戲碼終究一直無限輪迴,因此,這些人的命運會是如何?讓我們繼續看下去
Thumbnail
※ 佛陀菩薩、[太上]諄諄教誨,但凡是我輩升起惡念惡行,就猶如行走在山高險峻的懸崖峭壁邊緣上,一小步走錯便會墜入萬丈深淵中,求救無人,粉身碎骨,悔之不及。 所以善惡心行、言語舉止皆有標準,依聖人教育照實而做,能遠惡避凶,自然幸福安康!!
大家聽完後,紛紛覺得有道理,於是繼續分頭找張紅。 半夜,找人隊伍散了之後,黨成喜返回地宮,再次侵犯了張紅。 完事後,大搖大擺地回家睡覺了。 一路上,他都洋洋得意,以爲自己的僞裝天衣無縫。 然而,多行不義必自斃。 他做夢也沒想到,他離開地宮時,張紅的逃跑計劃,已經開始了。 確定黨成喜不會返回之後,張紅
5個女孩,4具屍體。 滿桌子陳列的作案工具、沾血衣物和身體器官。 這是一個堪比地獄的地窖。 這些受害者當中,居然還有兇手自己的外甥女。 但最令人髮指的,還是兇手的作案手法。 其變態程度,簡直超越人性底線! 1恐怖梨園 臨猗縣百里店村,原本是一個很不起眼的小地方。 然而,在上世紀末到本世紀初之間,卻發
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 110年度桃簡字第1733號 聲  請  人  臺灣桃園地方檢察署檢察官 被      告  XXX(越南籍、中文名高氏紅) 上列被告因詐欺案件,經檢察官聲請以簡易判決處刑(110年度偵字第4595號),本院判決如下: 〈主  文〉 XXX 幫助犯詐欺取財罪,處拘役肆拾
Thumbnail
刑事案件從告訴狀開始,交由檢察官偵辦,而檢察官接到訴狀之後要展開調查,而檢察官會親自調查嗎?他會交由警察進行實質的調查問訊,交給調查局經由或警察的初步報告,再傳喚告訴人、被告進行偵查庭,從中得到庭上的筆錄自白,或者從告訴人中得到的證據,最終由這些過程中所得到的資訊,作為起訴或不起訴的依據,但是檢察官
現代詐欺的手法日新月異,一時不慎洩漏自己個資或提供帳戶與陌生人時,極有可能陷入成為「人頭帳戶」幫助詐欺的困境,可能須負擔幫助詐欺之刑事責任及民事損害賠償責任,因此,應隨時提高警覺;倘若不慎而成為幫助詐欺之嫌疑人,也應儘速掛失存摺及提款卡,立刻報案,並先行搜集證據。
Thumbnail
因人頭帳戶而涉及幫助詐欺,關鍵在於「是否具備幫助詐欺之不確定故意」,應釐清「民眾個人社會經驗及職業條件」、「民眾需用資金的目的」、「信任對方的原因」、「該帳戶對民眾個人的重要程度」、「民眾是否已獲有利益」、「是否有報案或掛失帳戶等行為」,才有機會爭取不起訴處分或是無罪判決!