國泰台灣高股息基金,月配+年終配,股息價差雙賺,績效還打敗0056、00878和0713!

閱讀時間約 3 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

國泰台灣高股息基金發出大紅包,繼6月發出加碼年中配後。這次年終又大加碼,配出0.522元,創成立以來的新高。投資人不僅每個月都有錢可以領,帳面上也有價差,光是去年單筆績效就高達6成,即使是定期定額的人,才短短一年,績效就有2成。

國泰台灣高股息基金,是除了元大高股息龍頭基金外,第二檔同樣會在每年初發出終配的基金,而且今年發出來的年終紅包,還是史上最高。

從國泰投信的收益分配公告中,可以發現,年終配老早就已經在1/2除息。這次發出的0.522元若以1/11淨值換算,單次殖利率為2.8%,若把去年7月發出的年中配、加上月配,再加上這次的年終獎金,過往有定期定額或是低檔單筆加碼的人,持有的年化配息率就會分布在6%-8%區間。

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

把過往的配息紀錄抓出來看,每月配的金額為0.042元,中間加碼配的是0.282元,這次配出0.522元真的是破天荒。但2022年股市跌太慘,僅有一次年終配卻無發放,但該月還是維持原有的0.042元的配息。

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

這檔基金,是在台灣上市櫃中,精選市值較高、流動性佳、財務體質穩健與企業獲利佳等條件,並進一步考量產業的分散度來進行配置。在避險策略方面,會觀察市場上波動率及加權指數走勢,以及總體經濟資料來進行期權的買賣,來降低淨值波動程度、減少損失,提升風險調整後的中長期報酬率。

簡單的來說,就是挑選績效穩健、低波動率以及穩定配息的個股,另外搭配期權的操作來作動態避險。

在績效方面,我把加權指數、還原股息的加權報酬指數,並搭配0050一起來作比較。

國泰台灣高股息基金自2020年7月成立以來,績效不僅打敗0050,還打敗大盤,報酬足足有141%,相當的驚人。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

若從2022年空頭年來看跌幅,所有標的都跌得很深,但國泰高股息基金最抗跌,反而是0050跌的較深。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

回到2023年,剛好股市AI帶頭反漲,國泰台灣高股息基金這年的報酬賺了近6成,狠狠贏過大盤,報酬還是0050的2倍。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

若與同樣是主動式台股基金相比,在一般型台股基金中,116檔裡頭,國泰高股息基金排名第26名,績效不輸常常得獎的常勝軍,比如統一黑馬、安聯台灣大壩。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

若與同樣是用配息的台股基金相比,近一年以來的績效超50%,排名第二。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

若從定期定額來看,一年的績效有22%、2年下來則是有34%、3年有42%,一年增加10%,這不是很開心嗎。

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

資料來源:MoneyDJ理財網,113/1/12,棒棒的理財失控週記整理

國泰台灣高股息基金總結

若要月月領息,台股基金也是種選擇,相對於半年才調整一次成分股的ETF,主動式基金交給經理人操作相對靈活,而且法人單位的情報絕對比我們還要完整、更前瞻。

目前上市三年多,各種國際利空事件與翻多時期都經歷過,它能夠月配、一年中間加上尾牙都會加碼配,長期下來又有價差。我當然是繼續持有。

>>更多投資理財內容在《棒棒的理財失控週記》<<

>>歡迎加入我的IG https://www.instagram.com/bungmoney/ <<

>>若喜歡我的文章,可以按下方贊助支持我喝杯咖啡<<



留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!