又一檔月配+年終配的基金,路博邁台灣5G股票基金,績效還打敗0050和00929!

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路博邁台灣5G股票基金已經上市6年多,是一檔月配息基金,也是一檔會加碼年終配的基金,前兩個月更是將配息金額調高。這檔基金自從2年前換了經理人,績效狂飆,光是2023年整年就賺了8成。

💬路博邁台灣5G股票基金是誰

路博邁5G基金在2017/9/13上市,截至2023年底,規模有22.42億元。選股池主要是從台灣上市櫃股票中,篩選出能夠參與未來移動與衛星通訊,元宇宙商機並從中受惠,在相關技術中具長期領導性優勢、財務數據穩健及未來獲利佳的台灣5G領航股;它也將ESG的投資因子作為選股條件。

簡單的來說,就是選出5G供應鏈中,具有未來成長潛力的黑馬作為成分股。

💬產業組成聚焦半導體、AI

產業組成前三大分別是半導體、電腦及周邊設備業及航運業,光是這三大組合就佔了整支基金7成。若進一步依照趨勢題材來分,可以發現和AI題材相關的比例最高,其次為半導體。AI和半導體通常都密不可分,也是未來整體股市成長的必要燃料。

資料來源:路博邁投信月報,棒棒的理財失控週記整理

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💬配息全來自資本利得

配息來源是從已實現資本利得扣除已實現損失之金額,由經理公司按月決定分配金額。除了定期按月分配外,在每年底,經理公司有權在考量當年度未分配之可分配收益、未實現資本利得及未實現之資本損失後,宣告該年度之額外紅利分配,也就是年終配。

為了避免紅利分配可能涉及本金,經理公司會去評估這些配出的錢,是否會影響後續每個月的可分配性,年終配不是每年都有,多頭年比較有機會。

簡單的來說,若該年度績效好,資本利得很多,就會有年終加碼配。

💬2022年3月換經理人後,績效狂飆,打敗0050和00929

就整體績效來看,和0050一起作比較,路博邁基金自成立以來,6年績效有141%,打敗0050的96%,關鍵在於換經理人的時間點,還沒換經理人之前(2023/3),績效比0050還差,且落後很多;換經理人後,績效大翻轉,不僅後來居上,還大超車。

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

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若與同樣是月配的00929相比,路博邁台灣5G股票基金的績效竟然比它好,00929不到一年績效為28%,但路博邁足足有41%。

資料來源:MoneyDJ理財網,棒棒的理財失控週記整理

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💬綜合分析

關於這檔基金,我定位為追求成長型的股票基金,月配息是加分。它的成份主要集中於科技,多半是景氣循環股,是優點也是缺點,跟著股市整體的漲跌加倍連動。

主動式基金的好處,就是經理人會靈活操作,也不需要擔心,尤其是這檔基金2年前換經理人後,績效大飆漲,續航力就目前而言或許是可以期待的。

由於產業組成主要是AI及半導體,這兩題材是未來趨勢,也是該檔基金要再往上成長的必要加速器。

我在2023年11月就開始定期定額實驗中,投資時間很短,之後會再視情況分享成果。

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