投資心得EP69-延燒的投資,940持續熱度中,上了船的你還是要知道遊戲規則

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前言

關於這個940的話題,目前仍持續不斷,今天我去國稅局辦理業務再去投信申辦業務時,不免還是有非常多人的再等待開基金帳戶,只為了買一個940的情況,看樣子這把火會持續燒到明天結束,以及4/1開幕典禮了。


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00940介紹


  • 00940(元大台灣價值高息ETF)
  • 面額:10元/股
  • 配息:月配息
  • 收益平準金:有
  • 選股邏輯:本益比合理、ROE/EPS/毛利率成長篩選、排除財報不透明的KY股,詳細投資內文可參考官網-點選我
  • 篩選標準(依照投信官網述):參考巴菲特價值投資哲學,融合多項企業基本面指標,篩選能持續為股東創造現金流、基本面穩固、盈利能力佳和具持續增長潛力之公司及綜合考量自由現金流量收益率、股利率及益本比
  • 風險等級:RR4
  • 保管銀行:華南銀行
  • 申購日期:3/11-3/15
  • 上市日期:4/1
  • 審核頻率:每年 5、11 月的第 7 個交易日為審核基準日,5月為卡位高配息、11月卡位潛力高息股

參考元大官方截圖(如下)



上面看了這麼多,你了解又多少?又或者一無所知?隨便買隨便賺你相信嗎?


內線消息

我記得我在樂活大叔和陳老師的身上學到的一個概念是,很多人都以為自己知道,聽旁人說的似乎像是內線消息一樣,就跑去買,我印象中這些老師的總結重點是,你夠了解自己的公司內線消息嗎?如果一無所知,你怎會覺得人家跟你報的明牌,就一定是內線消息?你還敢去買?


而第二個重點是,如果股市有好康的錢,我自己幹嘛不賺,我還透漏消息給你,我就等著你去買貨,我就倒貨給你,讓你淪落收韭菜,這就是小資族內線消息的下場。


分享心得

今天我發文的時候,我已經看到新聞,00940已經達到2000億的資金了,身旁/周邊/朋友/投信每一個都在討論00940,我想這時候發文,只是提個醒而已,因為我從之前開始都沒說過940不好,相反的我都覺得939.940它們是很好的基金,但使用者心態不同而已。


我相信今天沒買到的,明天買的機率也低了,畢竟多家銀行喊卡了,這千億規模太多巨大,可以給投資小白的大概就是這幾個重點可以參考(我花了一些時間看了940基金的公開說明書)

1.至少940不會下市(規模太過龐大)

2.指數策略大綱我自己解讀偏向00919.00934的策略(細節還是有些不一樣)

3.配息的高低最終來自投信,不是說我這檔ETF賺的多,我投信就要配給你多一點

4.至少會有穩定配息(我看過這麼多檔的ETF,有平準金的至少可以預估每一次的平均收息價格)

5.小白或散戶投資ETF真的要看長期持有,只有長期持有的,你會看到不一樣結果,千萬不要眼高手低,愛一個見一個


至於我對940的指數策略,我個人覺得也是偏向精準定位策略,所謂的精準定位就是旺季去卡位,淡季拚價差,這個是大方向。而小方向就是在細節(這就不多說),不過今年的精準定位其實又專注在剃除所造成的成本。

1.再審核日期時刻,我雖然剃除一些賺錢率低的公司,但剔除幾檔是有上限的:如00936.00940上限剃除15檔,原因為因剔除的多,很容易造成成本過多

2.1年我只調整一次剃除成分股,選用淡季時刻我用特殊報表或是權重來加減碼成分股,以不剃除成分股來減少成本:如00929(權重調整,不過它不列入精準定位的ETF,畢竟它是40檔科技類股主題ETF)、00939(採用夏普值來加減碼成分股)



所以今年含有精準定位的ETF,現在分成要減少剃除的量,在用這個邏輯減少成本,其實我也很好奇在台股20000點情況下,汰換的多容易賺到資本利得還是減少替換率會得到的資產比較多?這我也是問號,畢竟934.939.940還未除息


00940我可以買嗎?

我覺得太多人問我這個問題,我的答案還是一樣,你先搞懂你要的生活是什麼?如果你是要存一筆錢,以後再來用的,目前無金錢壓力的,我覺得你也可以把一定的比例放在市值型上,不要全壓高股息,但如果你是和我一樣有家庭,有經濟壓力,需要穩定配息的,你沒有不能買,但要記得一件事情,所有適合的投資商品,絕對不是我放了這筆錢去買就擺著就會創造一筆財富,都是要靠持續買入才能錢滾錢。

但不要忘了,投資有賺有賠,所以在沒搞懂自己的屬性、心理建設、想要的是什麼的情況下,千萬不要傻傻的去領大把鈔票、把自己生活費掏空、身上存款、或者去增貸來做大筆買入,畢竟人生只有一個,在做出決定前,想想是否能承擔。


00940我會持有嗎?

以它的選股邏輯,我是會持有的,因為長期看來它成績不會差,但是我並不會把它放太多資金比例,原因是我的主攻型ETF太多了,我最近想要補足一些比較抗跌的ETF來做防守(00878.00713等),來達到自己的資產配置,每個人都資狀況/金錢/經濟能力不同,所以我只是純粹分享我的經驗,不過它應該是我目前最後一個配置策略了,畢竟我資金配比也是要細算的。


講到這裡,我覺得既然你都買了940,就不要想太多也不用問太多,錢都撒了就沒有後悔路,只要記得定期定額的努力及長期持有,就是最好的結局了


結論

雖然明天一過,熱火燒的差不多了,不過藉由這次的經驗來說,我還是要提醒剛入市的小白,現在2萬行情不比2022年貨2023年的情況,一定要保有居高思危想法,投資市人生的一堂課,但不要把自己的一生命運都賠進去,新手小白要記得如何做穩健投資,才可能創造財富自由,和我一起努力~加油!



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聲明:本內容文章內容僅為個人身旁和自己經驗分享,分享的定義還是歸咎於不得作為投資主決策依據,畢竟投資有風險(不可能都只賺不賠)。而我分享的也是歷史成績與數據,並不代表未來績效保證持續一直都是如此。故文章內容僅供讀者參考,讀者須自行評估所有風險並自負盈虧,這也是給投資者的建議。


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