銀行行員勾結詐騙集團結局出爐

中國信託商業銀行股份有限公司成功分行櫃檯客戶服務專員朱小姐，工作職責為負責辦理開戶、存款、提款、轉帳及調高轉帳額度等業務，111年11月8日起開始犯罪，配合詐騙集團旗下人頭帳戶之帳戶申設人（「車主」）辦理綁定臺幣、外幣約定帳戶及調高臺幣、外幣帳戶之轉帳額度等銀行業務，透過職權，提高特定帳戶每天轉帳金額額度，從原本50萬元變成可轉帳2000萬元至3000萬元，致使詐欺集團得以利用車主帳戶遂行詐欺、並快速移轉而隱匿、掩飾大額詐欺所得，朱小姐基於參與犯罪組織、共同加重詐欺及洗錢之犯意聯絡，於111年11月11日第一位被害人匯款入帳前某日至112年1月5日之期間止，參與前開犯罪組織。

法院認定涉嫌犯罪事實略：朱小姐明知銀行職員不得以任何名義，向存戶或其他顧客收受佣金、酬金或其他不當利益，亦不得有違背其職務之行為，竟意圖為自己或第三人不法之利益，或損害銀行之利益，基於違背銀行職員之犯意，深悉中國信託銀行須遵守「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」、「防杜人頭帳戶範本」及「臨櫃作業關懷客戶提問」等外部規定，及中國信託銀行自定之「防制洗錢及打擊資恐客戶審查辦法」、「分行作業準則」及「疑似不法帳戶管理」等內部規範，且深知「車主」通常為經濟、教育程度相對不佳之人，至銀行辦理綁約、調額等銀行業務常無法應對，而且辦理綁約、調額等銀行業務是否成功之關鍵，在於車主與櫃員之對談內容及行為舉止，朱女於111年11月8日前某時許，以通訊軟體Telegram教導詐騙集團成員應如何應答，俾利車主成功辦理綁約、調額等銀行業務。

法院判決朱姓女銀行員，應執行有期徒六年六月，併科罰金新臺幣四十萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣二千元折算一日。　㈡犯罪所得幣安帳戶內USDT 47,001單位（46,999+1+1）沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額新臺幣一百四十萬元。

銀行朱姓女行員，看起來只有短短的3個多月時間，幫忙配合詐騙集團車手開戶，被判刑了6年6個月。

可憐的朱姓女行員家人，栽培一個女兒大學畢業，出社會後到銀行上班，卻被詐騙集團利用，不但工作沒了，還要面對後續的牢獄之災。