理財人妻Vivi一對一諮詢服務

你很迷茫需要幫忙嗎？沒問題，來跟我聊聊吧！

我是理財人妻Vivi，擁有豐富的金融背景及多年的投資管理經驗，期待能與協助你規劃並達成財務目標。

從2024/3/1啟動這項服務後，我已經進行了24場諮詢。

諮詢會如何進行?

若你有特定的問題，我們可以直接討論。但許多人是一頭霧水的，完全不知道該從哪裡開始，也不知道自己的問題是什麼，目標是什麼。

沒關係，那我們一起從零開始梳理一下你的財務狀況。

1. KYC問卷： 請先填寫問卷，讓我更了解你，才能給你更適合的建議。
2. 編制個人財務報表: 請先計算一下你的資產、負債、收入和支出。資產包括現金(台外幣的活存和定存)、投資市值(不是成本)、儲蓄險、房地產等等。負債包括房貸、車貸、信貸與親友借貸等等，以及每個月的還款金額。收入包括薪資收入、事業收入、租金收入等各種你會收到的現金流。爸媽或配偶給的零用錢也可以算唷！支出包括生活費、保費等等。我會依照你的狀況評估你是太多現金還是儲備不足，接著我們要來規劃每個月有多少現金流可以用來投資！
3. 設定財務目標：你正在存第一間房子的頭期款？最近需要換車了？你這幾年有預售屋工程款要交嗎？還是你無負擔一身輕，可以承擔極大的風險追求極高的潛在報酬？又或是目標在1０年後可以安心退休？每個人的目標不一樣，後面的規劃也會不一樣喔！
4. 設定預期報酬：如何設定預期報酬率也是一門學問，跟市場環境有關係，也跟你的目標有關係。
5. 評估風險承受能力：報酬的反面就是風險，什麼樣的投資附帶多高的風險? 什麼配置、工具跟標的的CP值比較高。多大的價格波動是你能接受的。我會把最重要的告訴你，讓你建立正確觀念並且讓你有依據來做判斷。
6. 設定投資週期： 如果沒有特定資金需求，我們都會以可以持續投資為前提來規劃，讓這個厚厚的雪有長長的坡可以越滾越大！
7. 規劃資產配置：該儲備多少資金當作子彈？該配置多少債券？多少股票？台股和美股之間的比例怎麼抓? 這些是這個環節要討論的重要問題。
8. 檢視&調整現有投資組合： 你可以先提前把投資部位整理在一個清單上，內容包含標的和市值。
9. 擬定投資策略： 該單筆投資、分批佈局還是定期定額？依照每個人的喜好和市場環境不同我會給不同的建議。
10. 選擇投資標的：沒錯，前面要做這麼多事情，最後才來挑標的！要投資個股/單一債、ETF還是基金。要布局什麼產業、哪支標的？我會依照個案和我對市場的看法提供你一些挑選方向的建議！
11. 帳戶設定與下單：最後就是最簡單的部分啦。大家可以依照自己習慣往來的銀行、券商或海外證券戶去做交易。我也會提醒你一些雷區、教你要注意的、可以省下來的錢！
12. 定期追蹤與學習：大多數的人生活都很忙碌，無法天天盯盤關注市場。沒問題！我們就來按照你的情況，配置一個不太需要密切關注的投資組合！許多人的投資組合只要每季檢視一次就可以囉！你是否也需要這樣一個讓你夜裡也可以睡得安穩的投資？

諮詢服務適合誰呢？

1. 投資新手，缺乏投資理財經驗和知識；
2. 不上不下，已有投資經驗，但尚未建立清晰的投資策略；
3. 投資老手，具有豐富的投資經驗或專業知識，但需要協助定期追蹤管理。

會在哪裡進行諮詢呢?

採線上進行，會用Google Meet唷！

諮詢服務費用

每次諮詢一小時，收費方案分四種：

1. 服務定價: 每次NT$3,000。
2. 方格子的付費訂閱會員享有首次五折優惠，每次NT$1,500。
3. 長期陪跑諮詢，每季追蹤一次，四次NT$11,000。
4. 長期陪跑諮詢，每月追蹤一次，十二次NT$30,000。

如何報名和預約時間?

1. 填寫KYC問卷
2. 加我的官方Line@私訊我
3. 我會傳我的行事曆預約網站給你，目前開放每週二、四、六
4. 預約後三天內完成匯款付費並提供後三碼

關於理財人妻Vivi

我畢業於香港中文大學商學院，曾在多個金融機構擔任關鍵職位，包括香港對沖基金的股票分析師、台灣外商銀行的理財專員，以及台灣家族辦公室的超高淨值財富管理分析師。

我的專業範疇涵蓋個股研究、資產配置和投資理財規劃等多個領域，致力於為客戶提供專業、客製化的服務。

我明白每個人的財務情況各有不同，因此我堅持提供一對一的財務諮詢服務，以確保能夠最精準地幫助您達成財務目標。然而，照顧我的的新生兒寶貝之餘，我希望主要的時間與精力放在研究美股與經營專欄上，因此，請您諒解名額有限的情況。

為何要找Vivi諮詢?

我們沒有利益衝突，我不是你的理專或營業員。我所提供的服務收費按鐘點計費，與你的投資目標一致，致力於幫你實現財務目標，而非追求特定金融商品的銷售傭金。

其他常見Q&A

Q：一次就能完成嗎?

不一定！每個人情況不一樣。有的人半小時就搞定，有的人第一次諮詢要兩小時。

Q： 預約後可以改時間嗎?

當然可以！但請至少24小時前跟我說唷！

Ｑ：諮詢時，我先生／太太可以一起參加嗎？

當然可以！結婚後以一個家庭為單位來做財務規劃，是一件很幸福的事！也一定可以更快達成目標唷！

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