在現代的財務諮詢領域中，「聊天感」的重要性日益被重視。一個有能力的財務教練，不僅需要精通數字與分析，更應該具備出色的溝通技巧。尤其是在第一次諮詢時，如果能透過與客戶的輕鬆交談，來收集重要的財務資訊，將會在客戶的心中建立獨特的品牌形象，讓我們在客戶心中有獨特的定位。
讓諮詢的過程中有聊天感有許多好處：
- 聊天的舒適感：聊天感可以增進教練與客戶之間舒適感，也因為這樣的舒適感，會同時使客戶對教練的信任度提升。
- 資訊的真實性：當諮詢過程像是一場友好的對話，而非單向的提問或資訊搜集，客戶就會更願意敞開心扉，分享他們的財務狀況與個人目標。
- 深層次的資訊：聊天過程中的輕鬆與開放性不僅讓資訊收集更為完整，還可以聆聽到客戶的金錢觀與價值觀，有助於未來更能夠幫助客戶。
- 個人品牌強化：身為財務教練，站在客戶的立場思考對客戶有幫助的財務策略是基本盤，若想讓自己往更高規格的層次走，「會聊天」的重要性就會更高。
從客戶的角度來說，能真心為我著想，站在我的立場為我思考財務策略的專業角色就已經相當難得，若能在這個基礎之上，又讓客戶感到較高的共鳴度與「聊得來」的感覺，客戶對你的黏著度將高到不可思議。
相反的，如果缺乏聊天感，諮詢過程可能會變得生硬和不自然，讓客戶感覺像是在接受審訊。這樣的氛圍不僅可能阻礙資訊的流通，也可能影響客戶對教練的整體評價。因此，避免審訊式的對話，轉而採用更有同理心的聊天方式，對於建立有效的客戶關係至關重要。
為了提升聊天感，教練可以從以下幾個方面著手：
- 學習聆聽： 真正的聆聽是要理解並感受對方的話語背後的情感與需求，了解更深層次的情感需求，才能做到更深層次的共鳴，進而讓客戶感覺到「你是那個懂我的教練」。
- 共鳴與分享： 在適當的時候分享個人經驗或觀點，進而增加話題的共鳴，使對話更加自然與輕鬆。但請注意用詞與客觀性的表述，避免使用好壞、對錯的表述，如果不小心踩到客戶在意的價值觀，就會在不知不覺中讓客戶有「被批評或否定」的感覺。
- 避免死板問句： 教練在搜集資料的時候，常常會跟著問題範本照本宣科的提問，自然會創造一種較為死板的感受。同時我們可以觀察客戶的狀態調整談話的深度，避免得到問題的答案就急於往下進行。若客戶表現出對某些範疇或主題明顯的興趣，也可以適當的延伸問題，適當的多聊一點。
- 跟隨直覺：許多新手教練為了提升聊天的能力，會看許多跟聊天技巧相關的書籍，試圖背下裡面羅列的對話範本。雖說這些內容不是全無幫助，但其實聊天的過程中只要專心聆聽，並且在當下跟隨直覺，就能創造相對舒服、自然的感受。只要在過程中足夠投入，感受力自然會提升。
- 擴充範疇：要在對話過程中有話題可以聊，前提是要先建立相關的範疇。在財務規劃裡有許多範疇可以提前建立，像是對動產、不動產、各種願景目標、旅遊等內容的理解，都會對談話的深度有所幫助。當然，親身經歷也很有幫助。舉例來說，一個有結婚生子經驗的教練，就相對一個單身的教練更加能夠同理客戶為子女規劃的擔憂，同時也會有更多經驗與話題可以跟客戶分享。但依然要時刻察覺對話過程是否有出現價值觀的植入。
- 控制時間＆尋找平衡：雖然我們要盡可能地創造聊天感，但仍然需要避免諮詢時間過於冗長，一般以兩小時左右為限。聊天內容話題佔比只要高過一定程度，會反而降低專業感受。尤其在尋找延伸話題的平衡時需要避免一直順著聊下去，就聊到完全無關的主題去。重點不在於多而在精，重點是盡可能地使問句間的銜接順暢，使氛圍輕鬆自然。
輕鬆的諮詢氛圍的高規格，是當客戶在諮詢結束時甚至沒有意識到已經進行了一場深入的財務諮詢，而只是覺得這是一場愉快的交談。此時，教練不僅成功收集了需要的信息，也無形中提升了客戶的滿意度和忠誠度。
良好的聊天感不僅能提升諮詢的效率，也是建立和維護客戶關係的重要工具。財務教練應當將其視為職業技能之一，持續學習和實踐，以確保每一次客戶互動都是一次成功的溝通，用心感受、持續通過諮詢的實戰鍛鍊，並且在每一次的諮詢中總結，就是最快的成長方法。
