忘了KD值,聽對的人說話-窮查理四象限(二)

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投資建議真真假假,分辨不容易

大多數的人對股市的理解,來自於這個世界各種提供投資建議的人,每個人說的東西都不一樣,提供的訊息真真假假,​散戶投資人有時很難去分辨到底什麼才是正確的。

幸運的,如果遇到一個只說真話的人(或老師),而且本身也願意思考,很容易就能理解投資是一件嚴謹的事,便會以穩當、保本為優先考量。不幸運的,則很容易受到說假話的人誘惑,以為投機、交易就等同於投資。

通常最受歡迎的投資建議,往往不是最正確的,例如:追逐熱門股、買賣期貨、當沖“玩”股票。更糟的是,有時正確的東西,也會因為利益,透過各種聰明的行銷技倆,摻雜許多不正確的部份。例如:看KD值買賣台灣五十0050(買0050正確,看KD值不正確),或是搶買各種高股息ETF(高股息不正確)⋯。

偏偏分辨一個人說真話或假話,並不是那麼容易,初入投資世界的朋友往往也只想輕鬆獲利(或只要有獲利),更無暇去理解到底什麼是真的?什麼是假的?而且因為股市長期而言本來就持續在上漲,有時假話也不會讓人賠錢,只是失去賺更多的機會罷了⋯,所以喜歡聽假話的人常常也不在乎,因為他們認為「有賺就好了」,或總是被洗腦「投資有風險,一定有賺有賠」⋯。

散戶的投資知識時常來自各種提供投資建議的人,要分辨真話或假話,不是一件容易的事。

散戶的投資知識時常來自各種提供投資建議的人,要分辨真話或假話,不是一件容易的事。

看KD值買賣0050

我們來看一個很受歡迎的投資方法:看KD值買賣0050。它是真話還是假話呢?

因為前一陣子有位網友詢問,說他等不到K值小於20...,於是我簡單找了個時間點,反證這個看KD值買賣台灣50的錯誤方法

從下方的左圖中,可以清楚看到若依循KD值買賣的方式,投資人在今年1月10日K值小於20時,會買在132元。因為整體股市長期而言是持續上漲的,用這套方法在多頭市場時,你的確能買在一個短線的低點。但是手上有現金買,也意味著這筆錢並沒有持續在股市裡頭,代表之前也沒在股市中賺到錢⋯。

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右圖則顯示來到1月30日,K值大於80時,會賣在136元。投資人還來不及發現這個指標鈍化之前,就賣出了,而且至今再也等不到它小於20的時候。

在我做這張圖給網友看時,0050是158元,今天則是166元。也就是說,這套方法不可能是有效的(委婉地這麼說...),即使那些支持者相信有一天0050可能再回跌到136元,而且那天剛好K值小於20。但如果我明天就閉著眼睛把0050賣掉,也比這套方法賺得多,不是嗎?

YouTube頻道上有三年前我拍的一部搞笑影片,我故意在K值高達95的時候買了0056(當時誤以為這套方法是買0056),至今我都沒理它,現在它的報酬率是接近100%。

三年前YT影片中買的0056,至今券商程式中的報酬率。

三年前YT影片中買的0056,至今券商程式中的報酬率。

買進並長期持有(Buy and Hold)其實是最有效的方法,也是投資的前題,一如巴菲特所說:「如果不願意持有十年,就連十分鐘都不要擁有」。

終身持有,不然就不要持有,只有這樣的思維,才會讓你在投資之前保持謹慎,直到搞懂投資標的之前,不隨意投資。更重要的是,唯有如此,才有能力在投資標的下跌時,仍然敢持續買進。

買對股票,聽對的人說話

窮查理四象限(一)告訴我們投資還沒賺錢?別氣餒!-窮查理四象限(一):只要買對股票,隨時間的推移,長期持有就不會賠錢。

窮查理四象限(二)則是要告訴你:

  • 投資買股票賠錢(或少賺一大段)通常有兩種情況:一種是被壞人說假話欺騙,另一種是被看似好人騙了,因為他說了自己也不懂的東西。
  • 賺錢也有兩種情況:一種是相信好人說的話,另一種是相信看似壞人說的真話,即使他說了你不懂的東西。

投資理財是嚴謹的事,因為這件事和財務安全有關,會影響人生一輩子,人不一定要投資,專心本業、提升職場技能也是一種投資。

無論如何,買股票前,先理解這個世界,你就能看清楚誰是真正的好人、好老師、好的企業經理人。避開壞人、壞老師,和壞的企業經理人。這樣,投資就不會失敗。

至於你遇到的哪些老師、網紅、理財達人,是說真話的好人(象限1)?還是說真話但看起來討人厭(的壞人)(象限2)?或是專門說假話的壞人?(象限3)還是說假話看似好人(象限4)?

是四象限中的那一象限?就留給你自己判斷了⋯。

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投資就是人生。這大概是我唯一能想出的一句話,來詮釋為什麼投資找不到正確答案的原因。因為每個人都可以有他自己的答案,不管是投資,還是人生。只要選擇良善、正直的企業,或是人生的道路,雖然會有不同的結果,但結果一定不會太糟,而且通常是甜美的。永遠,也不要妥協。不要因為短期的利益,而忽略了長期會帶來的效益。
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