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阿福投資週報（2024/07/13） -《財富投資防火牆》閱讀心得與投資計畫
閱讀時間約 7 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：《財富投資防火牆》閱讀心得與投資計畫
身為長期投資人，肯定會遇到股災，面對股市劇烈波動，您將如何因應？《財富投資防火牆》這本書的英文名稱是 The Prepared Investor. How to prevent the next crisis from affecting your financial independence. 當一名有備而來的投資者，遭逢危機時，書中介紹3階段保護資產增加財富，並提供編織安全網的20道防線。阿福分享書中重點如後，並制定投資計劃。
① 華爾街專家面對危機的傳統思維：耐心等待
- 遇到2008年金融危機、2000年科技泡沫、2011年911恐怖攻擊、2020年新冠肺炎疫情，華爾街專家典型的建議是買下多元化的投資組合並持有，接著是耐心等待，這種作法有效，因為危機終將過去，市場會回歸常態，但是無法確認等待期多長。
- 有備而來的投資者不是一覺醒來就做好準備，準備是有意為之的行動，懂得模式識別及演練因果關係，做準備不是要預測未來，並不能除掉發生意外的因素，做好準備才能伺機出手，沒有人能確切說出下一場危機何時發生，但我們知道它必然會發生，多數人往往做出本能的反應（reaction），而不是理性的應對（response）。
② 危機來襲，3階段保資產增財富
- 階段1 避險控管：常規性未雨綢繆，基本保障資產安全，例如儲蓄、精準消費、多元投資組合。
- 階段2 辨識危機：學會辨識危機與評估群眾反應，方能為主動增加財富的行動做好準備。影響股市的危機類型包括 (1) 威脅性危機，例如戰爭和恐怖攻擊，市場會先出現情緒性拋售暴跌，後來呈現U行回復原本水準。(2) 系統性危機，例如金融海嘯和AI興起，群眾不一定會感到不安，投資者要辨識是否是重要性改變，不可逆的系統變化。
- 階段3 逆向操作：依個人風險承受調整，危機入市賺取獲利。
③ 打造財富投資安全網
- 從「如何存到錢？」轉變為「我如何明智的使用我存到的錢」，別用你的存款買賠錢的東西，而是要買會賺錢的東西。
- 建立想法清單來導引未來投資決定，提出有意義的問題，列出因果關係，做出你的反應計畫。多數人都清楚做準備的重要性，當重大時刻來臨卻從未作出計畫，做準備的正確時間就是今天。
- 考量情境框架，藉此辨識社會是否感知到危機，了解你的風險承受容忍度。
- 建立預備流動金，此為安全本能，為流動性不足做準備。
- 使用社群媒體過度分享生活與立場，他人會利用這些資訊來對付你，最終你無法專注於保護你的資產。
【阿福投資計畫】
- 本書建議建立想法清單、考量情境框架、做出反應計畫，已列入待辦事項，透過實戰經驗累積，阿福投資週報計畫未來透過投資書籍閱讀心得與投資計畫，持續將配速持股法再優化。
- 建立預備流動金和緊急預備金的概念相同，我在景氣燈號呈現黃紅燈和紅燈時期，緊急預備金會保留兩年的日常生活所需，目前台灣景氣在黃紅燈，我按照投資紀律提領投資帳戶內的現金，轉存至緊急預備金帳戶。
- 經過評估自己的社群媒體分享現況，我過去的確是過度分享，加上現在詐騙盛行，仿冒的臉書帳號越檢舉越多，為保護自己和朋友們的資產，從現在開始在臉書的投資分享要更謹慎為之，避免談單一標的和價位。
❷ 投資組合分析
① 台股指數投資／ETF分析
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我是阿福，一名馬拉松跑者，也熱愛投資，於48歲（2020年）時實現財富自由，擁抱「FIRE」（financial independence, retire early）——亦即「經濟獨立，早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製，但可以傳承，讓你少走一些冤枉路。
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回顧上半年並展望下半年的投資回顧與策略，主要涵蓋了投資心得與反思、家庭教育、投資策略調整以及市場觀察和分析等方面。
專注本業，資金控管，因為市場危機永遠都在。
找到週期，逢低布局，慢慢來，就可以cover自己的未來。
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建立投資基本架構：
一、起因：
觀看投資標的時，無法立即看出標的基本面數據的本質，因此也無法比較該標的的好壞。
二、方法：
利用財報狗的第一本書，建立當下就能看出標的基本面本質的能力。
三、具體作法：
依照書本內容分獲利、安全、價值、成長…等四個方面，記下數值比率，內化數值的義意
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