3C金融保險公司的法遵科技之旅

保險業內部控制及稽核制度實施辦法 第30條的核心精神

在保險業內部控制規範中，第三章第四節第30條規定：

保險公司需依規模、業務性質設立法令遵循單位，且隸屬於總經理。該單位負責規劃、管理及執行法令遵循制度，每半年向董事會報告，若有重大違規需即時通報。

3C金融保險公司的法令遵循主管小林經常引用這一條文，來提醒員工遵守法令的重要性。公司規模龐大，資產總額突破新台幣一兆元，因此特設專職的法令遵循單位，還將防制洗錢與打擊資恐納入其中。

故事開始：一場審計引發的思考

某日，法令遵循單位收到監管機關的通知，要求提供過去三年的法令教育訓練記錄。小林感到壓力，但也看到了提升法令遵循效率的契機。他想，為何不利用資訊系統，讓每一位員工的教育訓練記錄都能自動整理與申報？

從資訊管理到法令遵循

小林與資訊管理部門合作，設計了一個名為 「法令遵循智慧助手」 的系統。這套系統基於ISO 27001框架，不僅能追蹤法令變化，還能協助自動化教育訓練管理：

1. 個人化課程推送
   員工依部門分配到不同的教育課程，例如商品開發單位每年需完成15小時以上的課程，而總機構主管需達到20小時。智慧助手能自動提醒，並提供進度追蹤。
2. 即時違規通報
   若系統發現可能的法令違規，會自動生成報告，並提醒法令遵循單位立即通報董事會。
3. 外部法令整合
   對於海外分公司，系統會同步當地監管機關的法令要求，協助分公司法令遵循主管完成15小時的在職訓練。

影響：合規與信任的雙重提升

隨著法令遵循智慧助手的上線，3C金融保險不僅提升了內部的合規效率，還贏得了消費者更多的信任。保險商品的合規性成為市場競爭的重要優勢，許多消費者因此更加放心地選擇3C的保險產品。

結語：第30條帶來的啟示

第30條的規範看似嚴格，但實際上是保險公司守護自身與消費者的一道防線。透過資訊管理技術，3C金融保險公司不僅完成了法規的要求，更走出了一條效率化、智慧化的合規之路。