別再被「勤能補拙」給騙了！股票交易 20 年的告白：想要穩定獲利，你得學會如何當一個稱職的「懶人」與「膽小鬼」

別再被「勤能補拙」給騙了！股票交易 20 年的告白：想要穩定獲利，你得學會如何當一個稱職的「懶人」與「膽小鬼」 贏家不是選股強，而是「忍」得住；賠錢不是技術差，而是「想」太多。 在投資圈打滾了 好幾 年，我看過無數投資人像無頭蒼蠅一樣，每天追逐盤面的跳動，以為只要夠努力、看盤夠勤奮，財富女神就會眷顧。 但事實上，投資理財這條路，往往是「做得愈多，錯得愈多」。這 20 年的交易歷史，對我來說不只是數字，而是一部血淋淋的進化史。 很多人問我，如何從當年的韭菜變成現在能穩定盈利的交易者？ 我歸納出了這 10 點精髓。股市基友認為，如果你能悟透這些反直覺的邏輯，你的帳戶數字才會真正開始跳動。 一、 防禦才是最高級的進攻：別當揮金如土的敗家子 * 結論：保本比賺錢更急迫。 * 因為： 新手總想著一進場就要翻倍，但真正的高手想的是如何「活下去」。 你要把每一分錢當成戰場上的子彈。如果你有一把槍，除非看到獵物心臟出現在準心，否則亂開槍只會曝露位置並耗盡資源。 * 股市基友點評： 運氣像初戀，美好但不持久。投資理財的核心在於風險控制，只要子彈還在，你永遠有翻身的機會。 二、 監控螢幕是獲利的殺手：放手才是最強的控制 * 結論：盯盤愈久，賠得愈快。 * 因為： 人類的天性是「控制欲」，但市場最喜歡打臉想要控制它的人。頻繁看盤會觸發你的多巴胺與恐懼感，導致過早出場或盲目加倉。 * 所以： 設定好你的停損停利，然後關掉螢幕去喝杯咖啡。 就像種樹，你每天把它挖起來看根長得好不好，這棵樹遲早會枯死。干擾愈少，獲利愈好。 三、 徹底切斷交易的連貫性：每一筆都是新生命 * 結論：上一筆的勝負，與下一筆無關。 * 因為： 交易結果是隨機分佈的。就算你有 50% 的勝率，也可能連續虧損 10 次。 * 所以： 贏了不要飄，輸了不要惱。 投資人最常犯的錯就是「撈本心理」或「過度自信」。記住名言：「市場沒欠你錢，它甚至不知道你是誰。」 四、 先想怎麼輸，再想怎麼贏：出場計畫是靈魂 * 結論：進場前沒想好怎麼走，就別進場。 * 因為： 買入只是一瞬間，賣出才是藝術。多數人虧損是因為「任性」，賺一點就跑，賠一堆死抱。 * 所以： 必須建立嚴格的止盈止損計畫。 沒計畫的交易叫賭博。在股市基友看來，出場點的設計遠比找明牌更重要。 五、 遠離盤整的雜訊：大時間框才是你的保護色 * 結論：大多數時間，空手才是最高明的策略。 * 因為： 過度交易是資金的粉碎機。短線的跳動充滿雜訊，會麻痺你的判斷力。 * 所以： 建議觀察大時間框的趨勢（如日線），過濾掉垃圾訊息。 就像巴菲特說的：「投資的訣竅在於坐在那裡，看著球過來，不一定要揮棒。」 六、 枕頭測試：你的壓力值超標了嗎？ * 結論：睡不著覺的交易，就是錯誤的交易。 * 因為： 如果你半夜會驚醒看美盤，代表你的倉位過重，你的心靈已被市場俘虜。 * 所以： 調整你的部位到「睡得著」的大小。 投資理財是為了更好的生活，不是為了賠掉健康。 七、 真實戰場不容試錯：策略與資金缺一不可 * 結論：沒有策略的進場，等同於捐款。 * 因為： 市場不相信眼淚，只相信邏輯。 * 所以： 在全盤掌握一套策略前，別急著投入真金白銀。同時，絕對要搞懂資金管理。 別想同時練成「降龍十八掌」和「九陰真經」，專注一套方法練到極致才是王道。 八、 自控力是唯一的護城河：情緒是最大的內鬼 * 結論：贏家贏在心態，輸家輸在情緒。 * 因為： 技術指標是死的，人是活的。消極或過度激進的情緒會讓你忽視明顯的警訊。 * 所以： 丟掉自我，做一個有原則、像機器人一樣的交易者。 交易不需要個性，只需要紀律。 九、 支撐因素的多重疊加：疊加勝率的藝術 * 結論：證據愈多，勝算愈大。 * 因為： 當趨勢線、支撐壓力位與交易信號三者一致時，才是高勝率機會。 * 所以： 尋找多重共振的點位，而不是單靠一個指標就衝動進場。 我個人偏好人為判斷勝過自動交易，因為盤感是累積20年後的精華。 十、 總結與核心思想 * 結論：穩定盈利 = 紀律 + 耐心 + 風控。 交易是一場馬拉松，不是百米衝刺。這 20年來，我發現最強大的武器不是什麼神祕指標，而是你對規則的敬畏心。 > 「成功的交易，往往是無聊的。」 > 如果您能接受這份「無聊」，財富自然會不請自來。在投資理財的路上，讓我們一起保持理性，守住獲利。