散戶最該做的事：別猜題材，直接跟著大盤走
再說結論前，我們先從最簡單、人人都能自己驗證的資料開始，而最簡單的方式就是進入證交所，手動的撈取想要的資訊即可。進入【首頁】▶️【交易資訊】▶️【每日收盤行情】。
臺灣證券交易所：https://www.twse.com.tw/zh/index.html
臺灣證券交易所 每日收盤
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臺灣證券交易所 CSV
有了excel的原始資料，再加上每年的ETF多少都會有些新增或變動，所以可使用vlookup做資料的比對，得到年初和年未的收盤價格，計算ETF的不含息報酬率。
臺灣證券交易所 EXCEL
1、2025年ETF數量變化
2025/1/2台灣市場一共有179檔ETF，到了2025/12/30已經變成210檔 ETF。一年之內，多了31檔新發行的ETF，而且你會發現，裡面主動式ETF、主題型ETF的比例越來越高。同一年，也只有一檔下市：00925 新光標普電動車 ETF。光看這個數字的說明，其實就能感覺到一件事：市場一直在推新商品，但不是每一檔都適合長期投資人。
- 其中在台灣市場，2025年上市異動的31檔ETF分別如下：
00971野村美國研發龍頭、00972野村日本動能高息、009800中信NASDAQ、009801中信美國創新科技、009802富邦旗艦50、009803保德信市值動能50、009804聯邦台精彩50、009805新光美國電力基建、009808華南永昌優選50、009809富邦淨零ESG50、00980A主動野村臺灣優選、009810保德信全球藍籌、009811統一美國50、009812野村日本東證、009813貝萊德標普卓越50、00981A主動統一台股增長、00981T平衡凱基雙核收息、00982A主動群益台灣強棒、00982D主動富邦動態入息、00982T平衡兆豐台美動能、00983A主動中信ARK創新、00983D主動富邦複合收益、00984A主動安聯台灣高息、00985A主動野村台灣50、00985B群益ESG投等債0-5、00986A主動台新龍頭成長、00987A主動台新優勢成長、00988A主動統一全球創新、00989A主動摩根美國科技、00990A主動元大AI新經濟、00991A主動復華未來50、00992A主動群益科技創新。
- 下市了一檔，00925新光標普電動車ETF，2025年6月5日起終止上市。
2、2025年要小心的ETF
在整理 Excel 時，你會看到有些 ETF 的報酬率直接跳出「#VALUE!」。這不是 Excel 壞掉，而是因為：交易量太低，不是每天都有成交。像是：00625K、00643K、00707R、00775B 這類的ETF，都出現過這種狀況。這對長期投資人來說是一個警訊，也就是流動性不夠的商品，再漂亮的策略，實務上都可能踩雷。
2025 ETF EXCEL
3、2025年台股ETF的報酬率
扣除上面要小心的5檔ETF，總共有174檔ETF參與，可以看到標示出來0050的位置。2025年，0050不含息報酬率35.2%，006208不含息報酬率33.1%。
- 只有13%的ETF報酬率贏過 0050
- 高達87%的ETF報酬率輸給 0050
3、2025年台股ETF的報酬率
2025年，台股ETF正報酬率排名前10名如下
從分類來看大多是槓桿、商品或是單一主題的ETF，前10名分別是00708L期元大S&P黃金正2、00738U期元大道瓊白銀、00735國泰臺韓科技、00663L國泰臺灣加權正2、00965元大航太防衛科技、00885富邦越南、00631L元大台灣50正2、00685L群益臺灣加權正2、00635U期元大S&P黃金、00675L富邦臺灣加權正2。
台股ETF正報酬率排名前10名如下
2025年，台股ETF負報酬率排名前10名如下
從分類來看，幾乎都是反向ETF，後10名分別是00638R元大滬深300反1、00634R富邦上証反1、00641R富邦日本反1、00676R富邦臺灣加權反1、00686R群益臺灣加權反1、00666R富邦恒生國企反1、00664R國泰臺灣加權反1、00632R元大台灣50反1、00651R復華香港反1、00674R期元大S&P黃金反1。
台股ETF負報酬率排名前10名如下
雙寶老爹小結
如果用機率來看，在2025年你「剛好」選到能打贏0050或006208的ETF，機率大概只有 15%左右。說白一點，對我們這種一般散戶來說，真的不用把事情想得太複雜，直接買一檔追蹤台灣50指數的ETF就好。不需高深分析，也不用去猜哪個主題會紅、哪個策略會翻倍，市場怎麼走，我們就跟著走。
再來看報酬率。那15%打贏大盤的ETF裡面，最高的是00708L，跟0050比起來，報酬多了快95%。如果你剛好在174檔ETF裡選到它，真的是恭喜你，運氣很好。但反過來看，如果你買的是00674R，跟 0050 比起來，報酬反而少了70%。一個是看好黃金，一個是不看好黃金，但有一個問題來了：在 2025年初，你真的知道該選哪一邊嗎？
這也是我一直想講的重點：不是你不夠聰明不夠努力，而是未來本來就沒有人能穩穩猜中。所以老話一句，也是我一路實測下來最有把握的一句話：不選股、不擇時，持續買進、堅持不懈。 先把0050／006208買好買滿，能做到的話，再慢慢把全世界一起買下來。
投資這條路，走得慢沒關係，走錯方向才是最貴的成本。
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