2025年，有多少台股個股真的贏過 006208？
在各大論壇裡面，如PTT、Dcard等等，有很多人會說：「ETF的報酬率普普通通，只要認真選股，怎麼可能贏不了？」
那我們不妨用一個最簡單、也最誠實的方法來檢驗這件事：2025年，到底有多少上市個股，實際報酬率勝過 006208？
富邦台灣采吉50基金，台股代號006208，aka富邦台50，在2025年的報酬率約為33.1%。這篇文章，我們就以它當作「基準答案」。
資料來源與計算方式說明（先把話說清楚）
為了避免任何爭議，這次的比較方式非常單純，也完全可自行重現：
- 資料來源：台灣證券交易所。
- 選擇資料項目：「每日收盤行情」→「全部（不含權證、牛熊證、可展延牛熊證）」→ CSV下載。
- 計算方式：使用excel取1/2的收盤價與12/31收盤價，其中不含配息，只單純比較價差報酬率。
- 比較對象：僅納入1/2當天已存在的上市個股。
這代表了什麼意思？
不是事後挑贏家，也不是把下市、下櫃的公司刪掉，是站在「年初你實際能買到的市場全體」。
證交所網址入口：
https://www.twse.com.tw/zh/trading/historical/mi-index.html
台灣證券交易所
計算結果出爐，比你想像中的還殘酷
使用excel，簡單的加減乘除，還有VLOOKUP公式，計算完後，答案如下：
✅ 報酬率「贏過006208（33.1%）」的個股
- 119檔
- 佔比僅11.25%
換句話說：
將近9成的上市公司，表現不如你什麼都不做、直接買 006208。
⚠️ 報酬率介於0%～33.1%之間
- 226檔
- 佔比21.36%
這些股票「有賺錢」，但還是輸給被動持有台灣前50大公司（0050/006208)。
❌ 報酬率為負的個股
- 713檔
- 佔比高達67.39%
也就是說：
超過三分之二的上市公司，在2025年是賠錢的。
那些「看起來很神」的股票呢？
如果只看結果，報酬率前五名分別是：
- 南亞科：578%
- 華邦電：469%
- 尖點：466%
- 沛爾生醫-創：328%
- 華東：311%
從數字來看很驚人，對吧？但這裡有一個關鍵問題，我們必須誠實的面對：
在2025年1月初，你真的敢重押這些股票嗎？
這些個股的共同特性是：
- 高波動
- 高不確定性
- 事後看起來都合理，事前其實非常難押
它們的存在，反而更證明一件事：市場的長期報酬，來自「極少數股票」。
南亞科：578% 華邦電：469% 尖點：466% 沛爾生醫-創：328% 華東：311%
這正是多數散戶最困難的地方
如果你沒有內線、沒有產業先知、沒有資訊優勢，那你實際上面對的是：
- 必須在年初就選中那11.25%
- 而且還要抱得住、不中途下車
- 同時避開那67%以上的地雷股
這不是努力不努力的問題，而是機率本身就不站在你這邊。
為什麼指數型ETF能長期勝出？
因為指數做了一件散戶最難做到的事，汰弱留強：
- 自動留下贏家
- 持續淘汰輸家
- 不需要預測、不需要情緒、不需要天賦
我們買的不是「一檔會飆車的股票」，而是整個市場最後活下來的結果。
雙寶老爹小結
當你看完整份數據後，其實結論很清楚：
在雜草堆裡撈針，不如把雜草堆買下來。
在大海裡撈針，不如把海買下來。
對多數沒有資訊優勢的投資人來說，與其賭自己是那11%的天選之人，倒不如承認自己是一般投資人。我們只要閱讀好書，並購賣投資於指數型的ETF，然後讓人生的絕大部份精力，花在更多美好的生命事物上。
PS：0050的報酬率為（35.2%），與006208接近，所以整個結論來說不會差異太多。
雙寶老爹 好書推薦
在投資理財這條路上，沒事做就是要閱讀。還不知道要讀什麼書的朋友，雙寶老爹介紹幾本書給你知道，理解後幾乎能少走80%的冤枉路。看一次不懂，就再看第二次，第三次吧。
📘 1. 建立投資觀念（心態）
先學會什麼是風險、報酬、資產配置，知道市場怎麼運作。只要觀念對了，後面做什麼都比較不容易踩雷。
好書推薦《賺錢，也賺幸福》《不在意，才能賺最多》《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》
📗 2. 了解指數化投資（核心策略）
理解「為什麼買市場比挑股票還更容易成功」，這會成為一生受用的投資框架。
好書推薦《長期買進》《穩定致富》《我畢業五年，用ETF賺到400萬》《我8歲，我會自己賺錢！》《鄉民的提早退休計劃》《持續買進》
📙 3. 指數化投資經典（投資可以很簡單）
設定紀律、增加信仰，長期持有的方法，新手也能穩穩前進，老手也該學的獲利心。
《投資金律》《漫步華爾街》《約翰柏格投資常識》
投資不是比誰學得快，反而是比誰能把正確的事做的久。你願意從閱讀開始，就是已經比 90%的人做得更好了。
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