投資隨記44_有朋友問了一下小弟對某檔募集中號稱回測9.99% ETF的看法

因為本身有投資0056

今天有朋友問了一下小弟對某檔募集中號稱回測9.99% ETF的看法

不才小小看了一下後

先講結論：我應該會觀望一下，不會參與募集，未來看它表現再說。

因為：

1、與0056比起來，經理費與保管費是一樣的（加起來0.335%）。沒有比較便宜。

2、它目前所公佈4、7、12月調整成分股的方法，聽起來很厲害（回測9.99%），但財報與股利政策確認後才追蹤標的做法，是否會因為追求高股息而提高交易次數與墊高成本造成獲利被侵蝕，以及在貼息時為了持股調整轉換標的所造成資本利得損失的部分，有一些會讓我想太多與擔心的點…

3、目前公佈的前三持股是我喜歡的金融股，比起0056竟然是長榮權重最高與前十大持股有8間都是電子的持股比例而言，看起來漂亮很多，但如同前揭內容所示，因為會時常依據財報與股利政策調整持股，所以目前公佈的持股與比例其實沒有什麼參考價值，看看就好。

4、直接了當公開季配息就是為了讓投資人可以規避補充保費的部分，雖然沒節操，但是對一些不喜歡繳2%的人會有說服的效果。不過對我來說，仍是沒有什麼幫助，因為…一定還是會被扣到…淚~

未來如果這檔的規模與操作，經過時間與空頭的大修正後，仍能夠經得起考驗，並能連續3-5年擁有一定程度的表現時（不用一定要9.99%，跟0056比較就好），到那時，追求「長期且穩定現金流入」的我，應該才會將它列入0056以外，另一個ETF標的的考量。

小小想法，供大家參考看看囉~~

#個人想法的筆記_不代表投資建議_如有錯漏還請鞭小力一些

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