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【投資穩穩學】一檔從年配息改為季配息的ETF - 元大台灣高股息低波動ETF基金(00713) (上)

閱讀時間約 1 分鐘
作者 : 蔣竣植CFP

你知道嗎? 我投資的ETF配息頻率從年配息改成季配息,未來資金就更好運用了,太讚了!」

一位財務諮詢多年的客戶,開心的分享他所投資的ETF。
配息,一直是國人所追捧的投資工具中,備受青睞的重要關鍵!而元大台灣高股息低波動ETF基金(代號 : 00713),其基金收益分配頻率之調整自111 年 7 月 29 日起生效,並自 111 年 9 月 19 日施行,由年度收益分配變更為每季收益分配。看來,配息頻率的增加,對民眾而言是種誘因,尤其是對已退休的族群,在每季獲取配息的資金後,能有較為彈性的使用空間。(說不定接下來就會出現”月配息”的ETF)
但還是老話一句,除了配息的頻率之外,更重要的是本金的波動是否相對穩定,否則賺了利息卻賠了本金,不僅在投資上做白工,也浪費了時間價值。在此篇,我們一樣先來了解這一檔ETF的基本資料及績效吧!
  • 基本資料
講到高配息,大家直覺就會聯想到元大的高配息始祖-元大台灣高股息基金(代號:0056),但畢竟依舊是投資於每天有著上下波動的股票,若當初投資的本金不小,市場上任何一個風吹早動,可能都會讓投資大眾們感到坐立難安。此檔ETF名稱中的「低波動」,相信會吸引不少人才對。距離目前成立剛好滿五年的時間,經歷過2018年的回檔及2020年的第一波新冠疫情,嚴格說起來已不能算是市場上的新生了。(圖一)
圖一 基本資料
節錄公開說明書的部分內容:
(1) 從250檔篩選出50檔股票
台灣前250大市值公司股票,標的指數編製規則依多項財務指標及市場曝險因子篩選出的高現金股利股票組合,再經最小變異數法優化權重分配以降低指數波動度等篩選標準,最後挑選出 50 檔股票所組成。
(2) 半年調整一次 : (ETF指數基金的特色,會定期調整投資成分股)
每年6、12月底進行調整,檢視是否新納入或剔除成分。
(3) 風險等級 :
本基金為指數股票型基金,主要投資於「特選高息低波指數」成分股票,投資於國內上市之高股息低波動類股票,主要收益來源包含可能的資本利得及股利收入,投資人應充分了解基金投資特性與風險,本基金將適度分散配置以兼顧追求收益與控制風險,但仍有受到單一市場影響程度較大之可能性,適合能夠承受相關風險之投資人……故基金風險報酬等級為 RR4。
  • 產業配置
截至8/31為止,目前50檔的成份股中(圖二),以「資訊技術」占了近一半的比重,其次為「原物料」,兩者合計占了近六成五的投資比重。因此,此檔ETF的價格波動,會受這兩類產業股票的影響較大。
圖二 成分類股分配比例
  • 歷史走勢
紅色及黑色分別為00713與臺股加權股價的歷史指數走勢,從圖三發現到在2020年三月份第一波疫情之前,兩指數的走勢還蠻貼近的,但之後的差異還不小。相較之下,紅線(00713)的相對波動略小於大盤的指數波動。(圖三)
圖三 00713與臺股加權股價指數的歷史比較圖
其實介紹過那麼多檔的台股相關ETF,畢竟都還是圍繞在台灣的上市公司股票,嚴格說起來風險其實還不小,所以必須找出一個適合的投資策略,才能在領息之餘,不會過於擔心本金的波動。
我們持續透過「定期定額」、「定期定值1.0」(逢低加碼&逢高減碼)、「定期定值2.0」(逢低加碼&逢高不減碼)等三種投資策略,來回歸測試比較一下,看能否找出適合的投資模式!
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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國人對配息的相關投資商品特別有興趣,或許是落袋為安的安定感,也可能是定期有資金可供運用的安全感,而國泰台灣ESG永續高股息ETF (代號:00878),採每季配息(每年的2、5、8、11月)的模式,因此受到喜歡領配息的民眾追捧,讓整體投資規模持續增加。
若升息的腳步一旦放緩,緊接著是否就是降息的節奏? 明年的經濟、投資甚至是個人理財等,須更謹慎來面對!
「我的負債越來越多,有種快要失控的感覺,該怎麼辦才好?」 一位有負債的網友來信詢問。 「有機會聊聊你個人的負債狀況嗎?」
「原本每季都會配息的00878(國泰台灣ESG永續高股息ETF),前陣子這樣一跌,突然覺得之後改成賺價差還比較安穩!」傑哥對前陣子的股市行情有些抱怨。
為何投資總是無法獲利? 到底是觀念有誤還是方法不對呢?
中國經濟的好壞,會影響著全球的經濟; 而半導體的庫存,也意味著未來經濟的趨勢走向。 透過財經新聞的解讀,讓我們能對未來有所準備!
國人對配息的相關投資商品特別有興趣,或許是落袋為安的安定感,也可能是定期有資金可供運用的安全感,而國泰台灣ESG永續高股息ETF (代號:00878),採每季配息(每年的2、5、8、11月)的模式,因此受到喜歡領配息的民眾追捧,讓整體投資規模持續增加。
若升息的腳步一旦放緩,緊接著是否就是降息的節奏? 明年的經濟、投資甚至是個人理財等,須更謹慎來面對!
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