科爾多瓦工作室投資筆記
極速報導-馬博泰的政經廚房
2023-01-24|閱讀時間 ‧ 約 6 分鐘

年輕醫生投資第一步 ETF在玩什麼花樣？

有投資才有退休，長期與醫生談論退休經驗顯示，大約35歲左右醫生會放下賭性，真的有風險分散的心態取得利潤。ETF是從投資開始邁向推修很好的第一步，但是同樣標地、名稱類似，卻有各種報酬率，建議看這篇、一次搞懂全部，立刻了解美國3,000檔ETF在玩什麼花樣。
號稱長期持有永不下跌的ETF：半導體ETF
隨著技術發展和市場需求，投資強勢半導體ETF，如：半導體ETF-SMH以及（SOXX)，是一種可以參與全球科技進步的簡單而又有效的方式，同時也可以獲取半導體市場回報，就目前兩年內來看，可先納入醫生退休規劃的標的
看其來一樣，差距在交易量，SMH價格相較之下可真實反映價格
看其來一樣，差距在交易量，SMH價格相較之下可真實反映價格
VanEck的全球最大的半導體ETF具有較高的資產總值，其AUM達63億美元，高於iShares費城交易所半導體ETF 3億美元。
VanEck的最大優勢在於具有更多的流動性和較低的跟蹤誤差和費用，這對於探索投資機會和回報而言是重要的，可說能滿足短期投機，又能滿足退休規劃。
此外，由於VanEck的SMH中台積電佔權重11％，更能表現半導體產業分布的實際狀況，而iShares的只有16家股票並只佔3.6％的權重。
因此，VanEck的半導體ETF在流動性、回報、波動等方面擁有明顯的優勢。具有高AUM的ETF通常流動性較佳的投資優勢，追蹤誤差更低，費用更低。馬博泰獨立投資顧問認為，這時就顯示『獨立』的重要性，建議所投資的ETF進行詳細分析，以確保選定標的符合他們想要追求的投資目標。
馬博泰投資顧問順便也指出重點：竹科一條龍是台灣半導體產業的頂尖之星，是台灣半導體產業不可或缺的一條龍！半導體行業是一個複雜的全球化業界，有著複雜的產業鏈，台灣是半導體製造業獨霸全球的驅動力與生產商。
半導體製造過程需要大量材料設備，材料及設備成為兩大支柱產業。台積電與竹科公司之間，合作競爭，幾乎可以擊敗全球任何一家半導體公司，可以帶來非常高的回報給投資人。最後，半導體芯片從無到有，原料品每日穿越距離兩萬英里才能被安裝至終端電子產品，目前也只有『一條龍』有這般實力，以綜合實力來看醫生族群長線尤其看得精準，理財上也有敏感度。
連股神巴菲特也大讚的標普 500 指數型 ETF
嘗試投資標普500指數的ETF的投資者，有些對於費用算的精確的醫生退休規劃，會挑總費用比率較低的IVV或VOO。但實際交易這三只ETF時，所得到的最佳回報率其實是SPY。長期來看，投資者買賣這三只ETF所得到的回報，可能會有非常微妙的不同。
費用低不一定表現最好 勿因小失大
投資標普500指數型ETF是一種醫生在退休規劃很優秀的投資工具，它集合了美國市值前500大企業的品質股票，讓投資者通過抓住轉折點加碼，就能輕鬆地獲得長期穩定收益，以此大大提昇整個美國市場的經濟發展。由於ETF投資複雜度比一般股票投資低，投資者也能更容易掌握市場機會，帶來更多的投資回報。
至於為什麼同樣的標的，費用貴的反而表現比較好呢？馬博泰獨立投資顧問指出四點原因：
  1. 大多數個人投資者會在二級市場（一般股票市場）上進行交易，因此AUM越大的ETF流動性越佳，買賣價差也越小。
  2. SPY在資產總量上優於IVV和VOO，目前資產總值高達1000億美元，使SPY擁有更佳的流動性，使個人投資者可以以更佳的成交價完成交易。
  3. SPY產生的追踪誤差比IVV和VOO小，也提供投資者更佳的回報穩定性。
  4. 二級市場的流動性不佳，有可能造成IVV和VOO的買賣價格表現不佳，形成有行無市。
短期內想要漲得快一點 初步接觸退休規劃的醫生族群可從成長型ETF入手
投資未來的科技股將會有更大的回報，而標普500指數SPDR (SPY) 和納斯達克100指數 (QQQ) 就是新舊兩代最受歡迎的 ETF ，以下詳述其投資未來的理由，我們可先看圖表，再看下列文字。
老牌ETF也有值得研究的地方
醫生做退休配置調整時常會詢問，ETF跌成這樣，未來還要怎麽賺取財富自由？馬博泰獨立投資顧問解釋，《QQQ在2020年熊市谷底反彈時，有著高比重的科技股，國際投資者看好科技未來，只用73日超過120日的SPY就可回到高點，收益率間距 (SPY vs QQQ) 也只剩 3%，更表明QQQ將會有跑贏大盤的能力。》
QQQ成長型ETF與SPY可相輔相成
建議：醫生在一開始進入退休規劃領域時，若是進入投資領域後還是想多做一些買賣交易又不知道市場什麼好的時，QQQ是一檔很好的自我訓練標的、也較為安全的方式。
ETF主要價格差異或是令人困惑的價格不同70%都是出自上述原因，讀完一篇幾乎已能了解大部分的答案。

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