關於傳承

2023-09-07_聽講座的筆記分享

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前幾天朋友邀請我去聽了一場關於「傳承」的講座，

我有筆記了幾項重點跟大家分享，

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１》

如果確定有要傳承，要趁早做，

你越晚做，可以使用的工具就會越少。

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２》

如果不想傳承，想要指定，那就去寫遺囑，

要把握的重點是，如何把特留份降到最低，

甚至要讓某個人一毛錢都拿不到。

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我在這場講座聽到的故事是，

太太不想讓先生拿到「任何遺產」，

那有什麼方式可以幫客戶達成。

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可能有人會很直覺的說，離婚不就好了，

拍謝，離婚的話，他可以拿到的會比特留份還多，

講師給這位太太的建議是，

先透過保單，把資金佈局給子女，

剩下的，就想辦法花光。

有一個點是比較難預測的事情是，

不知道會不會遇到被國稅局實質課稅。

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講師是說，如果有指定受益人，

保單的受益人是不用課徵遺產稅。

感覺這個沒有很好處理，要再多多研究一下。

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我比較難想通的點是，

為什麼會變成這樣，讓太太不想留一毛錢給先生⋯⋯

到底那位先生幹了什麼好事？

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３》

講師口述金句：

以前是「一千花好幾天」，

現在是『一天花好幾千』。

最近的物價真的貴到有點誇張。

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４》

要如何使用工具來對抗「通膨與稅金」。

稅金的部分是我有一直在持續學習的部分，

這個真的很不好學，

因為第一線的實務案例往往不會寫成文章被公開出來，

然後這些案例的內容，

往往都比八點檔還要精彩。

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５》

有在做隱藏資產的客戶，

要提醒他們要留一張「藏寶圖」給你的子孫，

不然他們不會知道你的海外有資產。

講師舉例：

已故王董的海外資產有三千多億美金，

國稅局幹得要死，因為課不到遺產稅。

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６》

重男輕女的媽媽，要女兒在媽媽死之前，

簽下拋棄繼承同意書，要不要簽？

解答：當然要簽啊～簽了媽媽會開心，

然後你也會很開心，因為這個簽了沒有效。

這個只有在被繼承人死亡之後，

簽了才有效。

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７》

若沒有特殊需求，

死後繼承通常會優於生前贈與。

舉例：

五億高中生的判決

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以上是我去聽講座的筆記跟大家分享，

祝大家身體健康，工作順心。

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Ａ大(ameryu)｜《Ａ大的理財金律》作者

2023-09-07＃