【刑事案件】幫助詐欺六：新型態的詐騙手法！三方詐欺！

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📋撰文：高雄律師，王瀚誼律師事務所。

　　詐騙手法日新月異，最近我們律所接到了越來越多關於三方詐欺的案件，您或許會問，什麼是三方詐欺呢？該如何保護自己？要留存哪些證據呢？本篇文章將透過具體案例，揭露詐騙集團的狡詐手段！

【案例事實】

小美在Facebook的二手社團販賣家中用不到的鞋櫃，小明私訊她說有興趣購買，小美便提供了自己的金融帳戶，收到款項後，小美也依約將鞋櫃送到小明指定的地點。然而，三個月後，小美卻接到了警方的電話，指控她涉嫌詐欺和洗錢防治法等罪名......原來是小黑被詐騙投資，把投資款項匯進了小美的帳戶，小黑認為是遭小美（帳戶所有人）詐騙，小美實在冤枉。

【相關規定】

洗錢防制法第2條

本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

洗錢防制法第14條第1項

有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。

刑法第339條之4第1項

犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：

一、冒用政府機關或公務員名義犯之。

二、三人以上共同犯之。

三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。

四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。

【案例分析】

一、 前言：

詐騙手法從之前介紹過的假借貸真詐騙、假打工真詐騙，或是假投資真詐騙，都是當事人主動向詐騙集團詢問相關事宜，但是！現在的詐騙手法已經變成就算你不去找詐騙集團，詐騙集團也會想方設法的接近你！

二、 本件案例，小美遭誤會，可能涉及什麼樣的刑事責任呢？

實務上像這種三方詐欺的情況，偵查單位多會以洗錢防制法第14條一般洗錢罪、刑法第339條之4的加重詐欺罪為方向開始偵辦，該等法律最重可以判到七年的有期徒刑，縱然罪嫌最後得以澄清，但程序中波折和心情的焦慮煩心等等，實在是無妄之災。

三、 如何避免類似案例發生？

(一)  可以利用各超商的取貨付款，或是透過銀行的刷卡機制，都可以避免暴露金融帳號的風險。

(二)  在交易的過程中，如果對方提供了好幾個不同的帳戶，也要小心很有可能是不同的人頭帳戶喔！

(三)  還有一種是他匯了比商品價格多的錢，然後又請您幫他把多餘的款項匯還給他，如果您不疑有他的就直接匯到他提供的帳號，就極有可能被法院認定是洗錢的共犯喔！

四、    如果不慎被告詐欺、洗錢，應如何應對？找王瀚誼律師就對了！

(一) 首先要做的是保存好相關證據：

比如對話紀錄、交易紀錄、金流紀錄、對方的個人資料（比如FB個人檔案首頁、蝦皮買家資訊、IG個人檔案首頁、購買網址）、商品出貨紀錄等等，任何可以證明的事證。

(二) 然後！在做筆錄之前，一定要趕快先找律師諮詢！

承上述，此類案件的刑責是非常重的，一旦處理不慎，就算事後花了大筆費用請律師處理，也不一定能夠挽救，所以在第一次做筆錄的時候，所說的話、提供的證據，都是非常重要的，甚至會影響整個判決結果，所以提醒各位在收到警局通知要做筆錄之前，請一定要先跟王瀚誼律師事務所預約諮詢、討論喔！

【相關案例不起訴分享】

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相關判決：

1.   最高法院111年度台上字第3197號刑事判決

2.   臺灣高等法院臺中分院112年度金上訴字第2820號刑事判決

3.   臺灣桃園地方法院112年度金訴字第1051號刑事判決

4.   臺灣臺南地方法院112年度金訴字第265號刑事判決

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