在保險業內部控制規範中,第三章第四節第30條規定:
保險公司需依規模、業務性質設立法令遵循單位,且隸屬於總經理。該單位負責規劃、管理及執行法令遵循制度,每半年向董事會報告,若有重大違規需即時通報。
3C金融保險公司的法令遵循主管小林經常引用這一條文,來提醒員工遵守法令的重要性。公司規模龐大,資產總額突破新台幣一兆元,因此特設專職的法令遵循單位,還將防制洗錢與打擊資恐納入其中。
某日,法令遵循單位收到監管機關的通知,要求提供過去三年的法令教育訓練記錄。小林感到壓力,但也看到了提升法令遵循效率的契機。他想,為何不利用資訊系統,讓每一位員工的教育訓練記錄都能自動整理與申報?
小林與資訊管理部門合作,設計了一個名為 「法令遵循智慧助手」 的系統。這套系統基於ISO 27001框架,不僅能追蹤法令變化,還能協助自動化教育訓練管理:
隨著法令遵循智慧助手的上線,3C金融保險不僅提升了內部的合規效率,還贏得了消費者更多的信任。保險商品的合規性成為市場競爭的重要優勢,許多消費者因此更加放心地選擇3C的保險產品。
第30條的規範看似嚴格,但實際上是保險公司守護自身與消費者的一道防線。透過資訊管理技術,3C金融保險公司不僅完成了法規的要求,更走出了一條效率化、智慧化的合規之路。