財務顧問
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你以為「把每一筆支出算到小數點」就能控制人生，但很多時候，真正左右財務的不是計算能力，而是——你根本沒把它算進去的那一項。
有一種支出，最難寫進預算表：它沒有收據、沒有明碼標價，卻常常在你最想「公平」與「盡責」的時候，突然...
這篇文章想談一個有點刺耳、但很真實的觀念：你的錢，不一定完全是你的
想找一份「不只是做帳」的會計工作嗎？專精聯合會計師事務所不只培養傳統會計人員，更致力於打造具備領導力、專案規劃力、關係力、業務力及專業AI數位力的專業顧問與管理人才。我們重視溝通、支持員工成長，提供具競爭力的福利與培訓，適合新鮮人、二度就業或尋求突破的專業人士。
🎯 考過 CFP® 後，卻卡在不知道怎麼開始接案？
每天幫公司銷售商品，其實更想靠專業穩穩走下去？
我懂，這些也曾是我的困境。
當時沒有接案經驗、沒有工具、不敢收費；但我從第一位願意付費的客戶出發，一步步走出自己的接案理財顧問職涯。
這場講座，我會分享👇
✔️ 不離職也能起步的接案
「我為什麼每天都這麼累？」如果你也曾在壅擠的公車上問過自己這個問題，這篇文章就是為你而寫的。作者用最真實的筆觸描繪上班族的日常：責任制的加班、遙遠的通勤 你不孤單，但是透過五個溫柔實用的理財步驟，可以重新找回人生的選擇。不是你變成專家，而是讓你有勇氣對現在的狀況說「不」，對未來說有選擇說「可以」
有人問我朋友：「你怎麼會對代客記帳這麼有興趣？這不是很制式的事嗎？」我笑了。因為這句話就像在問一位陶藝家：「捏陶不是一直在重複揉泥巴嗎？」但我們都知道，有些手，是在摸出形狀；有些手，是在摸出未來的可能性。
許多走在專業路上的人，在某一刻會萌生這個念頭——
「我可不可以不要再只是幫別人執行，而是開始成為一個顧問？」
也許是長期承接別人需求的疲憊，也可能是發現自己其實早已具備判斷力，只是還沒學會如何把這份能力變成「服務」。
但當你真的想起身行走，卻會發現：
「成為顧問」，遠比想.......
《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》以人生四個階段(理財小白/單身、雙薪家庭、三明治世代、屆退族群) 作為架構，循序漸進探討各階段的財務課題，並區分財務自由與財務幸福的差異，提供實用的理財建議，幫助讀者在不同人生階段都能做出最好的財務規劃。
5/5頂尖財務顧問的48堂財商素養課
霍華德·馬克斯提出資產配置本質上只分「所有權」與「債務」兩大類，投資組合設計核心是確定進攻與防守的平衡。所有權資產提供更高回報但風險較大，債務資產回報較低但範圍窄。當前環境下，信貸市場回報上升，馬克斯建議增加配置，尤其公共信貸(7%)和私人信貸(10%)，但應分階段實施，以應對可能出現的更佳入場時機
20年前，市面上大約只有3萬種投資管理產品供選擇。
這邊定義的’’投資管理產品’’，不是指自己操作的投資行為，而是有人幫忙管理資產以及配置的；較為大家熟悉的有共同基金、封閉式基金、對沖基金、ETF、投資型保險基金等。
20年後的今天，統計已有超過74萬種產品！照這樣的成長率計算，7年後2030年
