信託三哥

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三哥目前是公部門上班族,在這裡分享信託規劃與資產信託相關議題。 完善的信託規劃讓資產更保全,並且完整傳承。 用心紀錄、真情公開。
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由新到舊
第49天,代老婆哀悼 真性情的父親大人親愛的爸爸, 換個世界生活之後,您現在都習慣了嗎? 我是您的大女兒小妱,從小最愛哭的小妱, 我記得, 爸爸您總是以擁有6個孝順的女兒而自豪, 爸爸您對待自己10個兄弟姐妹也是以大哥之尊領導家族前進,展現長兄如父的高度與祝福,因此受到手足們的敬愛,彷彿爺爺在世一般。 謝謝您,爸爸, 永別了,爸爸,
2022-09-03
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白話信託-6 信託【受益人】應有的8大認知受益人也是信託三劍客之一。 按信託法第1條,稱信託者,謂委託人將財產權移轉或為其他處分,使受託人依信託本旨,為【受益人】之利益或為特定之目的,管理或處分信託財產之關係。 承上,我們對於【受益人】應有之八大認知如下: 一、 受益人為信託財產歸屬人,亦得拋棄其信託利益: 二、受益人之撤銷權:
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2022-07-02
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白話信託-5 信託《受託人》應有的8大認知受託人,信託三劍客之一,占了信託半邊天,是信託成敗最關鍵之角色。 受託人需有【護衛犬】之忠實與技藝, 選擇受託人的過程應如【訓練太子當政接班】之縝密。 在這個【有錢財、沒人才】的時代,【人才】是最珍貴的資產。 「受託人」應有的8大認知概述如下: 一、受託人之權利--受託人不是義工啦-- 結論,
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2022-06-10
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白話信託-4 信託「委託人」應有的8大認知您需要或想要設立信託「專款專用」照顧長輩、配偶、自己、子女、寵物、弱勢者或其他需要您照顧之人嗎?您有移轉或處分財產之權力嗎? 假如是的話,您可以發動設立信託當委託人,借助法律保障與他人專業,依照書面計畫,正確穩健執行您的心願。 「委託人」應有的8大認知: 一、委託人是信託三劍客之一:
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2022-06-03
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白話信託-3 信託資產效益可以延續至失智失能或死後白話信託-2,信託資產效益可以延續至失智失能或死後 一、信託資產的獨立性與恆久性: 信託資產猶如空中資產,似有若無,但卻堅定不移。 不論是委託人、受託人、受益人、監察人、繼承人、債權人等人士均須依照法令規定、信託契約與信託登記內容所載事項辦理,不得任意處分信託財產。 總結來說, 請您思考一下,
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2022-05-31
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白話信託-2 信託規劃有如財富蓄水池,可以把珍貴的財富雨水留住白話信託-2 信託規劃有如財富蓄水池,可以把珍貴的雨水留住 我一直在公部門的水利單位工作,快20年了,深知臺灣發生水資源問題的矛盾。 大家清楚知道, 臺灣缺水,小旱頻傳, 而且每幾年就發生一次大旱, 旱災一來,大家就疲於奔命抗旱救旱, 但是,臺灣缺少並非因為雨下太少, 而是下雨時沒把雨水留住。
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2022-05-23
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白話信託-1 財產登記之表象(似借人頭登記之樣貌) 白話信託-1 財產登記之表象(似借人頭登記之樣貌) 一、信託財產不是表象所見(財產登記名義人只是人頭) 二、一般財產全都露: 稅務機關作業: 目前稅捐稽徵機關均開辦「全國財產稅總歸戶財產查詢清單」請領作業, 但是,信託財產不在清單中。因為, 當然清單中無該不動產資料。 及稅捐稽徵法第33條,
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2022-05-21
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信託緊密連結【人與財】, 人的生前與死後問題都可善用信託規劃處理信託緊密連結【人與財】, 人的生前與死後問題都可善用信託規劃處理 信託是基於信任託付的一種資產管理法律制度,委託人因信任受託人而移轉財產以達到特定目的之行為關係。 這種透過法律制度將「人」與「財」緊密串連起來的信託關係是臺灣最近幾年常被引用的資產管理方式,裡面需要人,也需要財產,才能運作。
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2022-05-20
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53歲熟女擁市價1,000萬房屋,是該持有收租?還是該變現轉買ETF收息?--資產規劃莫忘信託53歲熟女擁市價1,000萬房屋,是該持有收租?還是該變現轉買ETF收息? --資產規劃莫忘信託 我簡單提供一些基本觀念給精明的她,同時也分享我的決定,希望她審慎評估。 方案A(出租): 張小姐該房屋出租的機會成本是市價1,000萬元,月租金1.8 萬元(年租金21.6萬元) ,租金報酬率=
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2022-05-10
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信託財產移轉之免稅分析-----兼談節稅案例信託財產移轉之免稅分析-----兼談節稅案例 一、 基本認知: 所有的財產移轉與流動必定涉稅;如果你發生財產移轉與流動而無稅負,那一定是疏忽或弄錯了,除非有例外規定……。而「信託財產移轉」就是免稅之例外規定。「信託財產移轉」主體雖發生變更或移轉,但稅法上確有例外之免稅規定。在此感謝曹老師再三提醒。
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2022-05-01
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信託與節稅的關聯信託與節稅的關聯 我有幸實地參與曹老師信託實戰課程,真是精彩豐富,受益良多。 「信託」作為「資產規劃與財富管理」最重要的工具,它主要功能是「節稅」嗎? 如果是,「信託」真的如坊間所傳是有錢人節稅之利器可以成功高額節稅嗎?….其實不然。 例如, 再如, 但是,
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2022-04-23
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寫一份完整的信託契約信託契約制定實務分享-信託規劃防範未然 三哥今天去台北重慶南路參加一場有關《信託契約制定》的進修課程,收穫滿滿,在這裡分享給大家,希望共同推展信託觀念,造福臺灣社會。 壹、訂立信託契約的五大要件: 一份完整的信託契約必需具備以下五大要件方可成立,包括: 一、載明「受託人」: 二、載明「委託人」:
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2022-04-09
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退休族, 要當信託實質受益人, 不迷信當登記名義人。資產所有權人擁有之權能包括使用權、收益權及處分權等, 但是假如你已擁有房屋可自住使用,則其他資產的使用權就不那麼迫切,甚至不需要了,這時候,管理你其他資產要注意的事項是:資產保全、資產收益與資產傳承。 尤其是退休族或準退休族。 有個中年上班族問我, 「買入不動產收租準備退休養老」是個好決定嗎?
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2022-03-22
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60歲,要退休,我今年就要辦好銀行養老信託再等6年,也就是60歲時,我要離開目前這個工作單位,退休去了。 因為資金還不充裕,也為了讓退休生活更順利,所以,今年我必須去銀行辦好養老信託專戶,以便實際感受並且務實修改信託契約內容與生活習慣,希望儘量讓我的晚年生活少一點麻煩。 會選擇在60歲退休,主要有二個原因, 有機會再繼續公開與分享。
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2022-03-19
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57年次,勇敢的同事要退休了 他110年1月15日最後一天上班,下班就退休了。 我的記憶中,他一直是講義氣、不爭功、人緣佳、口才好、善解人意的好同事。 有他在的地方就不會冷。 嘉德義行俠客豪風最牛逼 衡述人生幽默讓路獻珠璣 才貌雙全授業解惑聚球友 子孝妻賢持家傳許擁東西 我羨慕極了! 祝福你 一切順利。
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2022-01-09
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