信託三哥｜方格子 vocus

信託三哥

信託三哥

34 位追蹤者

三哥目前是公部門上班族，在這裡分享信託規劃與資產信託相關議題。完善的信託規劃讓資產更保全，並且完整傳承。用心紀錄、真情公開。

由新到舊

第49天，代老婆哀悼真性情的父親大人親愛的爸爸，換個世界生活之後，您現在都習慣了嗎？我是您的大女兒小妱，從小最愛哭的小妱，我記得，爸爸您總是以擁有6個孝順的女兒而自豪，爸爸您對待自己10個兄弟姐妹也是以大哥之尊領導家族前進，展現長兄如父的高度與祝福，因此受到手足們的敬愛，彷彿爺爺在世一般。謝謝您，爸爸，永別了，爸爸，

白話信託-6 信託【受益人】應有的8大認知受益人也是信託三劍客之一。按信託法第1條，稱信託者，謂委託人將財產權移轉或為其他處分，使受託人依信託本旨，為【受益人】之利益或為特定之目的，管理或處分信託財產之關係。承上，我們對於【受益人】應有之八大認知如下: 一、受益人為信託財產歸屬人，亦得拋棄其信託利益: 二、受益人之撤銷權:

白話信託-5 信託《受託人》應有的8大認知受託人，信託三劍客之一，占了信託半邊天，是信託成敗最關鍵之角色。受託人需有【護衛犬】之忠實與技藝，選擇受託人的過程應如【訓練太子當政接班】之縝密。在這個【有錢財、沒人才】的時代，【人才】是最珍貴的資產。「受託人」應有的8大認知概述如下: 一、受託人之權利--受託人不是義工啦-- 結論，

白話信託-4 信託「委託人」應有的8大認知您需要或想要設立信託「專款專用」照顧長輩、配偶、自己、子女、寵物、弱勢者或其他需要您照顧之人嗎？您有移轉或處分財產之權力嗎？假如是的話，您可以發動設立信託當委託人，借助法律保障與他人專業，依照書面計畫，正確穩健執行您的心願。「委託人」應有的8大認知: 一、委託人是信託三劍客之一:

白話信託-3 信託資產效益可以延續至失智失能或死後白話信託-2，信託資產效益可以延續至失智失能或死後一、信託資產的獨立性與恆久性: 信託資產猶如空中資產，似有若無，但卻堅定不移。不論是委託人、受託人、受益人、監察人、繼承人、債權人等人士均須依照法令規定、信託契約與信託登記內容所載事項辦理，不得任意處分信託財產。總結來說，請您思考一下，

白話信託-2 信託規劃有如財富蓄水池，可以把珍貴的財富雨水留住白話信託-2 信託規劃有如財富蓄水池，可以把珍貴的雨水留住我一直在公部門的水利單位工作，快20年了，深知臺灣發生水資源問題的矛盾。大家清楚知道，臺灣缺水，小旱頻傳，而且每幾年就發生一次大旱，旱災一來，大家就疲於奔命抗旱救旱，但是，臺灣缺少並非因為雨下太少，而是下雨時沒把雨水留住。

白話信託-1 財產登記之表象（似借人頭登記之樣貌）白話信託-1 財產登記之表象（似借人頭登記之樣貌）一、信託財產不是表象所見（財產登記名義人只是人頭）二、一般財產全都露: 稅務機關作業: 目前稅捐稽徵機關均開辦「全國財產稅總歸戶財產查詢清單」請領作業，但是，信託財產不在清單中。因為，當然清單中無該不動產資料。及稅捐稽徵法第33條，

信託緊密連結【人與財】，人的生前與死後問題都可善用信託規劃處理信託緊密連結【人與財】，人的生前與死後問題都可善用信託規劃處理信託是基於信任託付的一種資產管理法律制度，委託人因信任受託人而移轉財產以達到特定目的之行為關係。這種透過法律制度將「人」與「財」緊密串連起來的信託關係是臺灣最近幾年常被引用的資產管理方式，裡面需要人，也需要財產，才能運作。

53歲熟女擁市價1,000萬房屋，是該持有收租？還是該變現轉買ETF收息？－－資產規劃莫忘信託53歲熟女擁市價1,000萬房屋，是該持有收租？還是該變現轉買ETF收息？－－資產規劃莫忘信託我簡單提供一些基本觀念給精明的她，同時也分享我的決定，希望她審慎評估。方案A（出租）: 張小姐該房屋出租的機會成本是市價1,000萬元，月租金1.8 萬元（年租金21.6萬元），租金報酬率＝

信託財產移轉之免稅分析-----兼談節稅案例信託財產移轉之免稅分析-----兼談節稅案例一、基本認知: 所有的財產移轉與流動必定涉稅；如果你發生財產移轉與流動而無稅負，那一定是疏忽或弄錯了，除非有例外規定……。而「信託財產移轉」就是免稅之例外規定。「信託財產移轉」主體雖發生變更或移轉，但稅法上確有例外之免稅規定。在此感謝曹老師再三提醒。

信託與節稅的關聯信託與節稅的關聯我有幸實地參與曹老師信託實戰課程，真是精彩豐富，受益良多。「信託」作為「資產規劃與財富管理」最重要的工具，它主要功能是「節稅」嗎? 如果是，「信託」真的如坊間所傳是有錢人節稅之利器可以成功高額節稅嗎？….其實不然。例如，再如，但是，

寫一份完整的信託契約信託契約制定實務分享－信託規劃防範未然三哥今天去台北重慶南路參加一場有關《信託契約制定》的進修課程，收穫滿滿，在這裡分享給大家，希望共同推展信託觀念，造福臺灣社會。壹、訂立信託契約的五大要件: 一份完整的信託契約必需具備以下五大要件方可成立，包括: 一、載明「受託人」: 二、載明「委託人」:

退休族，要當信託實質受益人，不迷信當登記名義人。資產所有權人擁有之權能包括使用權、收益權及處分權等，但是假如你已擁有房屋可自住使用，則其他資產的使用權就不那麼迫切，甚至不需要了，這時候，管理你其他資產要注意的事項是:資產保全、資產收益與資產傳承。尤其是退休族或準退休族。有個中年上班族問我，「買入不動產收租準備退休養老」是個好決定嗎？

60歲，要退休，我今年就要辦好銀行養老信託再等6年，也就是60歲時，我要離開目前這個工作單位，退休去了。因為資金還不充裕，也為了讓退休生活更順利，所以，今年我必須去銀行辦好養老信託專戶，以便實際感受並且務實修改信託契約內容與生活習慣，希望儘量讓我的晚年生活少一點麻煩。會選擇在60歲退休，主要有二個原因，有機會再繼續公開與分享。

57年次，勇敢的同事要退休了他110年1月15日最後一天上班，下班就退休了。我的記憶中，他一直是講義氣、不爭功、人緣佳、口才好、善解人意的好同事。有他在的地方就不會冷。嘉德義行俠客豪風最牛逼衡述人生幽默讓路獻珠璣才貌雙全授業解惑聚球友子孝妻賢持家傳許擁東西我羨慕極了! 祝福你一切順利。