資產規劃
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持續買進
★聽說「逢低買進」是投資穩賺策略？錯！最強資料科學家告訴你：千萬別為了抄底，浪費時間在市場外觀望，「持續買進」才是致富不敗法則！
「等待抄底好時機」、「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」、「低買高賣」……投資世界充滿了豐富的詞彙、睿智的專家，提出各種穩賺策略。你是不是深感認同，全盤接受？
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學習填寫損益表、資產負債表
常常有許多朋友私下跑來找我聊一下投資與財務現況，大多數朋友有一些資產，但覺得收益實在是拿不上檯面，希望能夠增加收益。
目前遇到的大多數收入不高、支出也不高。(以下為模擬收支表，參考損益表的版型)
因為來問的大都是項目很簡單，為了避免過度探人隱私，所以我設計了一個
本金太小一直是最大問題，擴大本金投資才會具有效益。
自民國105年1月1日，開始課徵房地合一稅以來，買房送兒女來做為資產轉移或降低遺贈稅的方式，算是被堵死了，因為採取實價課稅，所以"成本列舉"這件事變得非常重要，而贈與的成本為"0"（其實也不能說是０，因為還是會採用房屋、及土地評定現值加總，並配合當年度物價指數，統合計算），重稅不可避免。
*從口袋內僅有的30元開始*
小姐妹倆最近熱衷於寶可夢卡匣。
這週六，又到了依約兩週一次的捕抓寶可夢時間，兩姊妹好是期待。
但跑了幾家機台，都貼出官方告示，正在準備下一波卡匣發售，目前暫停捕捉（遊戲）。
當然姊妹倆好是失望落寞，
最近閱讀了一本書，這本書序論裡的一句話讓我覺得很有道理，我們讓風險承受度決定了投資商品，該商品的報酬結果好壞，決定了我們的財務目標，但這並不是一個理想的投資模式。
當我們在銀行想要了解或購買一些投資商品時，銀行除了依據你的收入、年齡、學歷、與職業等客觀條件評估風險承受度外，也會依據對於虧損的忍受程度
這原因是不是很多人都沒想過自己想過怎麼樣的生活呢？才會導致沒有目標的投資
小珍收到重購退稅３０萬要被追回的信函，這個消息重重打擊了她！
為什麼？只是遷出戶籍的小動作，居然就噴了３０萬。
小珍就是不小心踩到重購退稅的雷，雷到底在哪？
有換屋計畫的人，可以預先了解並規劃重購退稅，為自己增加一筆換屋基金。但是要看清楚重購退稅的條件，以免踩雷或空歡喜。
高房價時代要一次買
大多數的人都以為資產傳承是有錢人的事，
沒想到只有一間房也有傳承的煩惱。
想知道這個煩惱是如何解決的呢? 從生活實例來說明
林爸爸日前因癌症往生，申報遺產稅時，家人看著國稅局提供的金融遺產財產清冊上有５筆壽險型保單、３筆投資型人壽保單。奇怪，為何有些人壽保險死亡理賠免遺產稅，而有些理賠要列入遺產呢？心理浮起許多問號。
保險規劃免遺產稅的４大重點：
讓我們先來認識實質課稅、投資型保單課稅認定、要保人被保險人設定、保單受益人
受益人也是信託三劍客之一。
按信託法第1條，稱信託者，謂委託人將財產權移轉或為其他處分，使受託人依信託本旨，為【受益人】之利益或為特定之目的，管理或處分信託財產之關係。
承上，我們對於【受益人】應有之八大認知如下:
一、 受益人為信託財產歸屬人，亦得拋棄其信託利益:
二、受益人之撤銷權:
謝謝您的駐足，我的看法如下，歡迎您的討論與指正。
1.信託契約存續期間內，受益人死亡後，依信託契約未受領之利益，由其繼承人承受，應課徵遺產稅。
2.是的，農地信託之後，其性質已是受益權，而非實體農地，該農地（權利）即為課稅資產，而非免稅資產。不論是否維持農地農用，都是課稅資產。
感恩您～
53歲熟女擁市價1,000萬房屋，是該持有收租？還是該變現轉買ETF收息？
－－資產規劃莫忘信託
我簡單提供一些基本觀念給精明的她，同時也分享我的決定，希望她審慎評估。
方案A（出租）:
張小姐該房屋出租的機會成本是市價1,000萬元，月租金1.8 萬元（年租金21.6萬元）
，租金報酬率＝
謝謝三哥很清楚的分析