投資新手必須知道的四個獲利操作方式｜Mr. 西城

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發佈於小人物講股的投資理財筆記
2019/07/27閱讀時間約 7 分鐘
上一章我們提到了【財務自由的四個階段】，這章我們就來認真談談投資要怎麼獲利吧！
不管你投資的標的是甚麼，掌握以下四個原則，遵守紀律，長期而言投資報酬率都不會差到哪裡去。
掌握三個原則輕鬆投資！

一、只用閒錢投資，降低投資成本

  • 緊急預備金：
緊急預備金的概念在前面三章我們都有提過，這裡不再贅述（多次提及，可見其重要性！），總之請你在投資之前存好３～６個月的生活費，才不會讓投資失敗影響到你的生活。
  • 減少摩擦成本：
券商、平台是藉由賺取投資人的交易手續費賺錢，因此投資新手在選擇平台時，可以優先考慮手續費較低的，藉此減少不必要的成本（但是付手續費是應當的，畢竟是平台提供我們可以交易的地方，只要不要高的離譜就好）

若你對虛擬貨幣的投資有興趣，可以參考Bitasset平台的交易，他們會不定期推出各種手續費優惠喔！
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二、除了學習知識，也要實際體驗市場脈動

  • 用自己的錢感受市場波動
為了避免投資成為紙上談兵，卻從來沒有實際體驗過資產價格的波動，我建議可以放一點資金在你有興趣的標的上，例如股票的部分你可以購買零股，虛擬貨幣你可以只買0.01單位，基金可以放個幾千塊......總之就把這筆錢當作學費，讓自己去感受市場的脈動，進而學習市場週期的脈絡！
斜槓青年的作者Susan Huang說過：
投資最好的時機是昨天，第二個就是現在。投資從來就只有兩個選擇，不投資，或是馬上開始。
人的賺錢能力有其極限，生產力最佳的歲數落在20~65歲之間，這長達45年的時間，若是能把賺到的錢用每年5%的複利投資，最後累積的資產差距會是好幾倍！
投資年限是資產累積的重要變數，越早開始越有利！Mr. 西城
因此投資理財是越早開始越好，存好緊急預備金、還掉壞債之後，就馬上著手準備投資吧！

三、設立合理的停損點與停利點

  • 分批進場、分批減碼
在之前的文章中，我們有稍微提過投資人情緒對於市場週期的影響力，而談到週期，我們就不得不提分批進場和分批減碼的操作模式。
甚麼是【分批進場】？我們以預測即將上漲的比特幣為例！
假設你有30萬的資金，當你看好比特幣將會大漲，你可以把資金分三個部位，第一批10萬在5000美元買進，第二批10萬可能在4000美元買進，第三批要進場時，或許比特幣漲到4500美元，最後用7000美元賣出。

這麼一來，總成本就會落在4500美元，報酬率則是 31.2%，現賺2500美元。

(7000-4500)/4500 * 100%=55.5%


雖然無法買在最低點的4000塊，但是你也買在相對低點了，所以不容易被套牢！
【分批減碼】也是一樣的道理。
當你預測價格不再上漲，甚至可能下跌，就可以把投資部位分成幾等分，分批賣出。

分批操作的理由很簡單，因為我們幾乎不可能完美預測週期的最低點和最高點，於是我們透過分批取得一個平均的成本或是獲利，來抵銷買錯價格、賣錯時機的風險。

這就是著名的【微笑曲線理論】：
微笑曲線最早是著名台灣企業家宏碁集團創辦人施振榮先生在1992年提出的，描述的是企業經營研發、製造、銷售產業鏈利益曲線。後來衍生到投資理財、基金、股票......等等，通過持續的投資，分批操作實現最終的獲利。

智商隨著價格來回波動
行動指示：資金至少分三批進場以及出場

  • 進場原因和出場原因要相同
再度請到股神巴菲特為我們上課：
投資專業的學生只需要兩門教授得當的課堂：如何評估一家公司的基本面，以及如何考慮市場價格。
當你看好一個投資的基本面，而進場購買，那麼出場原則就是投資標的的基本面轉壞。不論公司的價格在這期間怎麼變動，都不能構成賣出的理由，唯有公司的基本面已經跟當初投資的情況不一樣，這時候才能出場，不論是停損或是停利。

舉例來說：當你因為一家公司的營收變好而買進股票，就不能因為這間公司某期的營收變差而賣出股票（營收變差有很多原因，必須詳細調查，通常短期營收差不會造成公司體質變差）
進出場原則盡量保持一致！Mr. 西城
當你是因為一個投資標的的價錢便宜而購買，那麼出場原則就是投資標的變得太貴。

其實價格與價值也是相對的概念，一門再怎麼糟糕的生意，只要夠便宜，都值得付錢買下！ 巴菲特是一個價值型投資人，這一學派的理論是利用價格與價值之間的落差獲利。當價格因為某些利空因素滑落到價值以下，就買進；當價格上升到價值以上，就賣出。
當然，投資不會只因為一個理由就買進賣出，投資總是要多方考量各種因素，但整體來說買進賣出的理由不會是兩個毫無關係的因子（例如你因為某公司殖利率高而買進，卻因為短期價格飆高而賣出）。

這是投資邏輯訓練的一個重要環節，養成這樣的習慣才能在失敗中記取教訓！
行動指示：投資邏輯前後要一致，仔細做好投資紀錄

四、簡單的兩種投資策略

  • 單筆進場＋分批操作
單筆進場，可以考慮波段操作，例如買低賣高、賣高買低，熟悉的朋友甚至可以考慮用期貨槓桿獲利，當然前提是你要估算好自己的風險容忍度。

這裡的單筆進場一樣可以套用上面說的分批操作模式
  • 定投
定投，或者是定期定額，是最簡單的投資方式，只不過定投必須滿足以下三個條件，才有可能取得豐厚的報酬。

三個條件：找到穩定成長的市場、在相對低點進場、長期堅持複利滾存。

只要以上三點成立，定投可以說是最棒的投資方法！你不用花時間盯盤，也不用因為來回操作付出龐大的手續費。

定投是否會有投資失敗的機會呢？當然也有，那就是找錯標的的時候，例如你在在宏達電，就是一筆失敗的投資。（宏達電基本面轉壞，應該在高點停損，但當時誰預測得到宏達電會落到現在的情況?）

停損是一門重要的學問。要切記當初買進的原因，停損才有依據！

總結：

  • 降低投資成本
  • 盡早體驗市場脈動
  • 停損與停利
  • 單筆與定投

下一章，我們正式進入虛擬貨幣的【投資入門教學】！
謝謝你的收看！
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西城投資學
Mr. 西城

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臺北醫學大學藥學系畢業後，利用藥師這個職業生存著，順便養活自己的夢想。 2018年開始寫作，範圍從閱讀說書、醫療保健、自我成長、時間管理到投資理財，希望用淺顯易懂的文字分享自己的價值觀給讀者，並逐漸擴大自身影響力。 文章整合於個人網站《小人物講股》，歡迎全網搜尋！
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