新年度買股怕買貴了?

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投資理財內容聲明

新年度買股怕買貴了?

放心,有一招一定可以安心!

請記住這句話:「定期定額的投資成本低於股價均價!」

有人說,定期定額的均價,大約在股價均價附近,其實,我們可以更樂觀的說,是低於股價均價的!

怎麼說呢?

我們來試算一下!

30000/(200+133+100)=69.3元

,比股價的均價75元低了(75-69.3)/75=7.6%

則我們各可以買到200、167、143股,我們的均價是

30000/(200+167+143)=58.8元

,比股價的均價60元低了(60-58.8)/60=2%

則我們各可以買到200、182、167股,我們的均價是

30000/(200+182+167)=54.6元

,比股價的均價55元低了(55-54.6)/55=0.7%

從以上的三個例子可知,股價波動較大的標的,其定期定額降低均值的效果較明顯,如股價在50~100元波動,定期定額的均值比股價均值低了7.6%,而股價在50~60元波動,定期定額的均值只比股價均值低了0.7%。

但不論波動度屬於哪一種類型,都有降低均價的效果。

那麼定期定額適用在哪些標的呢?本人不太建議用在個股,除非是您非常信任,且頗有研究的個股,或大到不能倒的金控等,否則最好不要輕易用在一般的個股上,因為個股的股價一旦下去了,不一定回得來,就算降低了均價,仍然有持續虧損的可能,最保險的方式是用在ETF上,尤其是規模大或持股範圍相對較寬的ETF會更有保障。

大盤型的0050、006208比股息型的0056、00878的股價波動幅度大,若採用定期定額,其降低均價的效果會更明顯,但缺點就是要忍受空頭時較大的帳面虧損,但若是多頭時是更有利的。

建議可以「大盤」與「股息」型的ETF 都適量配置,其比重可以照各人的風險承受力自由搭配,大盤型主進攻,股息型主防守,攻守兼備,才是最安心的選擇!

以上簡單分析,供大家參考!


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2023/02/23
謝謝茉大,這篇寫的不錯,簡單易懂,定期定額用在etf真的會比個股來得保險。
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茉園存股隨筆的沙龍
379會員
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這是同名粉專-facebook的「茉園生活隨筆」,在方格子的專題,主要介紹與存股的相關訊息,希望給存股的朋友們參考,也希望大家能持續追蹤我的粉專與關注我的方格子專題喔。
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