風雨欲來?還是轉危為安?

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3/10 聯邦存款保險公司(FDIC)宣布接管矽谷銀行時,許多與矽谷銀行往來的新創公司及一般存戶,想必是渡過一個驚心動魄的周末,財產很可能一夕歸零,這種事情,光想都覺的十分恐怖,更何況是當事人,慶幸的是最後存款人都獲的保障。
重要的經濟機構倒閉的消息總是令人擔憂,尤其是當與其有關的公司和個人可能會遭受重大損失時更是如此。然而,聯邦存款保險公司(FDIC)的介入加上美國政府全額保障存戶的措施,最終讓所有的存款人鬆了一口氣,由於存戶財產得了保障,挽救了全美存戶的信心,也避免了連鎖擠兌的風波。
然而受到美國矽谷銀行破產的影響,歐洲就沒那麼平靜了,瑞士信貸本身就因為近年來的醜務弊案不斷,發生大幅虧損,在矽谷銀行破產的波及下(最後一根稻草),終於發生了信心危機,出現嚴重的擠兌。
3/20 瑞銀以30億瑞郎的價格(四折)收購了瑞信,股東損失慘重,而那些持有瑞信AT1債券的投資者,一夕之間債權被減計為零,雖然行動果斷,但也餘波盪漾。
面對最近一連串國際金融動盪,您的心情如何?
有些人感到擔憂和焦慮(滿手股票,該留?該砍?),有些人則感到興奮和振奮(手握現金想抄底),而大多數人可能顯得毫無所感(雞蛋價格比較重要)。
以下內容是針對擔憂和焦慮的投資者所寫的
當面臨著史詩級的強力升息和看似意外的金融風暴時,我們應該冷靜地分析和評估,採取有效的措施來應對。
面對史無前例的利率大幅上漲和看似意外,卻也合理的金融風暴,投資者應該遵循以下三步驟:
首先,檢視自己的投資部位,並制定因應計畫。隨後,執行計畫,監控市場動態,及時調整投資策略。
目前金融風暴的核心在於金融業(壽險、銀行...等)持有大量債券的評價損失。各國政府拆彈的方式通常為接管或尋找其他金融機構進行合併吸收。此外,未來為了保持足夠的流動性,金融機構可能會對放貸採取謹慎態度,進一步縮小市場上的資金供應。
投資者還應該注意以下幾點:首先,檢視手中的持股,避開高負債率的企業,及可能有大幅債券評價損失的公司。其次,預期未來聯邦公開市場委員會(FED)升息會放緩或暫停升息,而在升息的末端,債券投資通常會有不錯的報酬。最後,應關注總體經濟數據的變化,特別是通脹水平是否能夠快速下降。
在投資的過程中,我們不僅要擁有一個良好的投資策略,還需要具備穩定的心態和有效的資金管理能力。在這樣的市場環境下,我們需要時刻保持冷靜,適時調整投資組合,以迎接不斷變化的市場情況。
此外,我們也應該保持對市場的長期看好,不要因為暫時的波動而影響對投資的信心。長期來看,投資是一種積累財富的有效方式,只要我們持續地學習、檢討和調整,就能夠在市場中獲得更好的投資回報。
最後,我們也要明確自己的投資目標和風險承受能力,並根據這些因素來制定個人的投資計畫。投資是一項風險和回報並存的活動,只有在風險和回報間達到良好的平衡,才能夠實現長期穩健的投資收益。
近期有一本名為《走進我的交易室》的書,介紹了投資者應具備的三個關鍵要素:心態、方法和資金管理。對此有興趣的讀者可以一讀,或許會有意外的收穫。
PS:以上內容,由我本人撰寫初稿再由chatGPT 潤飾後在修改而成的文章。
是風是雨,都與我無關
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投資世界是嚴謹的數字推演加上天馬行空的造夢計畫,彼此交織而成詭異世界,投資看似博弈,充分結合心理與機率的元素,如何在茫茫的投資世界裡成為贏家,是大部分人的願望,在此與大家分享自己的投資心得,除了可以滿足自己的發表慾望,可以希望可以獲得回響,自我實現。
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