基富通好好退休:基金 定期定額兩年績效 真金實戰

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基富通於兩年前推動好好退休方案,是因為成功扣款​​24次,能獲得基富通終身vip,於扣款時也不同於一般基金需要手續費,當初選擇​國泰全球積極組合基金​這筆基金是因為他投資全球標的,比較能有分散市場風險的作用,且該基金也有配置債券當投資標的,因此選擇這檔。



當時設定於每月26號扣款3000元,從2021/11/26開始,選擇標的為​國泰全球積極組合基金​,在剛扣款時績效一路呈現慢慢下跌,績效甚至來到-9%,但為了終身VIP及越買越便宜,選擇繼續扣款

初期績效

初期績效

接著遇到全球大通膨,基金一樣持續扣款,績效約在-5%~-12%波動,單位數累積也越來越多


2022 6月時績效

2022 6月時績效

後面隨著AI浪潮,股價往上,基金淨值也上升,績效最好時來到11%,但因好好退休VIP資格綁約兩年,無法贖回

績效最好的時候

績效最好的時候



最後於10/26扣款次數達24次,績效為2.49%,截至2023/10/27 淨值為新臺幣24.69元。


定期定額兩年績效

定期定額兩年績效



這次的扣款,經歷到市場下跌後又上漲回來,算是一個小的經濟循環,但於目前市場又整體向下,所以淨值也在往下掉。


投資時常常講紀律,很多人在講定期定額時都會說堅持,筆者認為是可以的,但標的一定要慎選,若標的長期向下,不會有所謂的微笑曲線,只會越扣越心酸,通常我還是會選擇大盤指數型基金(如0050,006208,VOO,VT)

基金很吃重經理人及其團隊,挑選時內扣費用要多注意,尤其是長期投資。這檔基金我在扣款時覺得他的特性是,跌幅度的比台股大盤少,漲幅度的也比台股少,算是一個適合長期投資的新手練習使用。

也要感謝基富通平台推出這個方案,讓投資人能練習定期定額長期投資

最後終於成為基富通VIP啦,平台上的基金單筆跟定期定額都免手續費!

我的VIP

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