資產配置實戰篇章（上）

前面幾篇基本觀念鋪陳

我要開始記錄我這兩年的成果做個小結

一、保險

請你的業務整合健檢然後順便賣你保單

終於找到針對身分證字號自動查出你所有保單

保險公會發行公信力

我檢查了自己及家人所有保單

雖然大部分都是綁終身來不及了

至少可以止血

幸運的是剛好有一份腦殘的儲蓄險

很幸運的高人指點無痛解約

後面會再做一篇和看倌分享

🌞保險重要觀念

1.錢在自己身上都比保單來的重要

2.壽險、傷害險、醫療險、長照險

3.保單費用佔總支出10%

保險存摺app

二、帳戶整理

先將所有帳戶整理，銀行、證券

可以上銀行公會，申請帳戶查詢

公會會要求所有銀行回文

https://www.ba.org.tw/PublicInformation/BusinessDetail/31?AspxAutoDetectCookieSupport=1

也因如此大學打工的帳戶還真的有錢錢

用不到的證券商就銷戶

最後搭配集保e手掌握

清楚的列控所有銀行、證券、基金

🌞帳戶彙整重要觀念

1.薪轉戶、被收戶建立（以利養信用）

2.主要收支操作帳戶，搭配數位銀行及外幣，搭配提款

3.交割戶是可以指定的，不一定要依照券商合作交割銀行

4.券商盡量找有業務親耳對話過的，講話會回應的，隨便網路開戶業務爛就算了，到時臨櫃就慘了，都和住的地方差十萬八千里